Due giganti del settore si confrontano con offerte robuste per le masse
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Charles Schwab ha contribuito a rivoluzionare il settore dell’intermediazione quando, nel 1975, è diventata una delle prime aziende a offrire operazioni di borsa scontate. Questa mossa ha permesso agli investitori americani di acquistare azioni con commissioni nettamente inferiori a quelle addebitate dalle case di investimento di Wall Street. 1 E * TRADE ha avuto un impatto altrettanto dirompente negli anni ’90, essendo il primo broker a offrire scambi online a basso costo che eliminavano telefonate e viaggi in una filiale locale. 2
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : azioni gratuite, negoziazione di ETF, $ 0,65 per contratto di opzione
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- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : nessuna commissione per operazioni su azioni / ETF. Le opzioni sono $ 0,50- $ 0,65 per contratto, a seconda del volume degli scambi.
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Nelle nostre recensioni sui migliori broker online del 2020 , Charles Schwab ha ottenuto punteggi più alti di E * TRADE nelle nostre migliori app di trading azionario, migliore per il trading internazionale, migliore per il basso costo e migliore per le categorie ETF. Nel frattempo, E * TRADE ha spinto Charles Schwab nelle nostre classifiche Best Overall, Best for Beginners, Best for Options e Best for Day Trading.
Nel complesso, Investopedia ha scoperto che Charles Schwab è un’ottima scelta per investitori e trader autodiretti che desiderano accedere a consulenza professionale e gestione del portafoglio, mentre E * TRADE potrebbe essere più adatto per trader attivi e investitori alla ricerca di una piattaforma di trading personalizzabile.
Il 25 novembre 2019, Charles Schwab ha annunciato l’acquisizione della società di intermediazione online di TD Ameritrade. La transazione si chiuderà il 6 ottobre 2020. Schwab prevede che la fusione delle sue piattaforme e dei suoi servizi avverrà entro tre anni dalla chiusura dell’accordo. 3
Il 20 febbraio 2020, Morgan Stanley ha annunciato l’acquisizione di E * TRADE, l’ultima di un’ondata di consolidamento per il settore. La transazione si è conclusa il 2 ottobre 2020 . In base all’accordo, E * TRADE manterrà il proprio marchio e le proprie filiali. 4
Usabilità
E * TRADE opera nel settore da quasi quattro decenni e questa esperienza ha dato i suoi frutti in termini di offerta di piattaforme molto intuitive e facili da navigare. 2 Offre due principali piattaforme basate sul Web, E * TRADE e Power E * TRADE, e due app mobili corrispondenti. È facile aprire e finanziare un account, sia su un dispositivo mobile che su un computer. 5
Fondata nel 1971, Charles Schwab esiste da più tempo di E * TRADE. 1 Offre tre piattaforme basate sul Web, tra cui Schwab.com, StreetSmart Edge (la sua principale piattaforma di trading) e StreetSmart Central. 6 Due app mobili, Schwab Mobile e StreetSmart Mobile, completano la sua offerta di piattaforme. 7 8 L’azienda facilita l’apertura e il finanziamento di un conto: puoi farlo online, tramite app mobile, per telefono o in una delle oltre 300 filiali. 9
Charles Schwab ed E * TRADE dispongono di siti Web ragionevolmente facili da navigare con strumenti di screening, analisi del portfolio, notizie, contenuti educativi e ticket per gli ordini di base. Entrambi i broker si sono impegnati nello sviluppo di solide app mobili che offrono accesso a watchlist, streaming di dati e notizie in tempo reale, grafici e ricerche e scambio di biglietti.
Esperienza commerciale
Esperienza desktop
Gran parte dell’esperienza di trading di Schwab si basa sull’intuitivo All-In-One Trade Tool, che funziona su tutte le piattaforme. Ci sono poche opzioni di personalizzazione sul sito web, ma puoi impostare le impostazioni di trading predefinite per classe di asset utilizzando i tasti di scelta rapida in StreetSmart Edge. Le quotazioni in streaming in tempo reale sono standard su tutte le piattaforme. Puoi organizzare ordini e inviare più ordini su Schwab.com. Su StreetSmart Edge, puoi salvare più ordini per semplificare l’invio rapido. 10
Il sito Web standard di E * TRADE può essere difficile da navigare a causa dei suoi menu a due livelli (un problema comune per la maggior parte dei broker). Tuttavia, la piattaforma Power E * TRADE completamente personalizzabile è intuitiva e puoi accedere a tutti i tuoi strumenti preferiti in un unico layout. Hai accesso allo streaming di preventivi in tempo reale su tutte le piattaforme e puoi organizzare ordini e inviare un batch contemporaneamente. Puoi anche effettuare ordini da un grafico e monitorarli visivamente. 11
Con entrambi i broker, puoi allegare note alle negoziazioni per aiutarti in seguito a valutare la tua attività di trading e i processi decisionali.
Esperienza mobile
I due broker forniscono solide app mobili che offrono quotazioni in streaming in tempo reale, biglietti di scambio, più tipi di ordine (inclusi ordini condizionali), ricerca in-app e grafici. Con Charles Schwab, puoi negoziare le stesse classi di asset su qualsiasi piattaforma. 8 E * TRADE offre lo stesso ad eccezione del trading di obbligazioni single name, che non è disponibile tramite la sua app. 12
Gamma di offerte
Charles Schwab ed E * TRADE offrono entrambi una gamma completa di offerte di investimento, comprese azioni, ETF, futures, opzioni e migliaia di fondi comuni di investimento gratuiti e senza commissioni. Puoi scambiare futures su Bitcoin con entrambi, ma è tutto per il trading di criptovaluta. 13 14 Se vuoi accedere agli scambi internazionali e al Forex, dovrai andare con Charles Schwab. 15 E * TRADE inoltre non consente di detenere azioni frazionarie mentre Charles Schwab ha lanciato il suo programma di scambio frazionario, Stock Slices, nel giugno 2020. 16
Tipi di ordine
Schwab supporta un’ampia varietà di ordini sul sito Web, StreetSmart Edge e dispositivi mobili, inclusi ordini condizionali come l’uno-cancella-l’altro e l’uno-attiva-l’altro. 17 I clienti E * TRADE hanno inoltre accesso a numerosi tipi di ordini sul sito web e sulle piattaforme Power E * TRADE, inclusi gli ordini condizionati. 5 Sebbene gli utenti mobili possano immettere un numero limitato di ordini condizionali, è possibile organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme. 12 Entrambi i broker ti consentono di organizzare ordini per l’immissione successiva e puoi selezionare il lotto fiscale quando chiudi parte di una posizione o impostare un valore predefinito a livello di account per la scelta del lotto fiscale (ad esempio, costo medio, LIFO, ecc.) . 18 19
Tecnologia di trading
Charles Schwab utilizza un router basato su ruota proprietario per scopi di gestione degli ordini, ad esempio per gestire le interruzioni di scambio, eseguire revisioni della qualità dell’esecuzione in tempo reale e gestire mercati volatili. 20 La maggior parte degli ordini di azioni e di opzioni quotate in borsa multipla vengono indirizzati a grossisti di terze parti, il che bilancia la qualità dell’esecuzione in termini di aumento del miglioramento dei prezzi e statistiche sulla qualità di esecuzione migliorate con i propri risparmi sui costi. Le informazioni trimestrali sulla qualità dell’esecuzione sono pubblicate sul sito web di Schwab. 21
La tecnologia di instradamento degli ordini di E * TRADE utilizza sia l’instradamento a spruzzo che quello sequenziale e la maggior parte degli ordini viene inviata ai market maker. Circa il 90% degli ordini per azioni S&P 500 riceve un miglioramento dei prezzi. Il router cerca una combinazione di velocità di esecuzione e qualità e la società afferma di adottare misure per ottenere la migliore esecuzione disponibile sul mercato. 22 E * TRADE pubblica il proprio rapporto sull’instradamento degli ordini sul proprio sito web e lo aggiorna trimestralmente. 23
Solo E * TRADE offre funzionalità di backtesting, che possono essere essenziali se desideri sviluppare i tuoi sistemi di trading o testare un’idea prima di rischiare denaro. 24
Costi
Charles Schwab ed E * TRADE hanno commissioni di $ 0 per azioni online, opzioni e scambi di ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti e le commissioni per le opzioni per contratto sono di $ 0,65. Schwab offre anche trading OTCBB gratuito; con E * TRADE, costa $ 6,95 per transazione o $ 4,95 se effettui 30 o più scambi a trimestre. Schwab ti costerà di più se acquisti fondi comuni di investimento al di fuori della lista gratuita ($ 49,95 contro $ 19,99 di E * TRADE). 25 Le negoziazioni assistite da broker costano $ 25,00 con entrambe le società. 26 27
Entrambi i broker generano reddito da interessi dalla differenza tra ciò che vieni pagato con il tuo denaro inattivo e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. Con entrambi i broker, puoi trasferire i tuoi soldi in un fondo del mercato monetario per ottenere un tasso di interesse più elevato. I due broker hanno programmi di prestito azionario in cui puoi condividere le entrate che genera dal prestito delle azioni detenute nel tuo conto ad altri trader o hedge fund (di solito per vendite allo scoperto). 28 29
Servizi di ricerca
Charles Schwab e E * TRADE sono comparabili in termini di ricerca e creazione di grafici. Con entrambi i broker, troverai vagli flessibili per aiutarti a trovare il tuo prossimo scambio, insieme a calcolatori, generatori di idee e una serie di strumenti grafici avanzati di analisi tecnica.
Il software StreetSmart Edge di Schwab include la ricerca fondamentale con notizie in tempo reale, utili aziendali, dividendi e valutazioni. 30 Power E * TRADE include ricerca di base, valutazioni Morningstar, dati sulle prestazioni e notizie principali. 11 Puoi anche rivedere i consigli di TipRanks e accedere a una suite di strumenti di pianificazione. 31
Analisi del portafoglio
Le offerte di analisi del portafoglio di Charles Schwab ed E * TRADE sono simili. Con entrambi i broker, puoi accedere in tempo reale al potere d’acquisto e alle informazioni sui margini, oltre a guadagni non realizzati e realizzati in tempo reale. Puoi collegare le partecipazioni esterne al tuo account per avere un quadro completo delle tue finanze. Entrambi offrono report fiscali e puoi calcolare l’impatto fiscale delle negoziazioni future e calcolare il tasso di rendimento interno (IRR).
Formazione scolastica
Charles Schwab offre un’ampia formazione agli investitori con le sue trasmissioni quotidiane Schwab Live, ricerche dal Schwab Center for Financial Research, una serie di articoli sulla pagina Insights & Ideas, nonché webinar ed eventi di persona per investitori e trader. 32 33 La società ha offerto più di 1.000 eventi dal vivo nel 2019, inclusi 155 eventi incentrati sui trader. 34 Il Knowledge center di E * TRADE contiene articoli relativi agli investimenti, assistenza nell’utilizzo della tecnologia e contenuti relativi al trading. 35 E * TRADE organizza circa 30 eventi dal vivo ogni anno, ma è prevista un’importante espansione per il suo programma di webinar per il 2020. 36
Assistenza clienti
Charles Schwab offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con accesso a broker dal vivo, nonché chat online 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con un agente umano. 37 Puoi anche visitare una delle sue oltre 360 filiali per assistenza di persona. 38 39 Per i clienti al dettaglio che chiamano l’assistenza clienti, Charles Schwab afferma che il tempo medio di attesa in attesa è stato di 22 secondi nel 2019. E * TRADE offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, attivi consulenti commerciali e specialisti di prodotto. Puoi chattare online con un rappresentante umano e ottenere assistenza di persona presso un numero relativamente limitato (29) di filiali. 37 40 E * TRADE afferma che il tempo medio di attesa per il servizio clienti è stato di 52 secondi.
Sicurezza
La sicurezza di Charles Schwab ed E * TRADE è all’altezza degli standard del settore. Puoi accedere a qualsiasi app utilizzando il riconoscimento biometrico (facciale o impronta digitale) ed entrambi i broker proteggono dalle perdite del conto dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. Schwab offre un’assicurazione Securities Investor Protection Corporation (SIPC) in eccesso fornita dagli assicuratori di Londra con un limite complessivo di $ 600 milioni, limitato a un rendimento combinato per qualsiasi cliente di $ 150 milioni, incluso denaro fino a $ 1,15 milioni. 41 La copertura SIPC in eccesso di E * TRADE, fornita anche dagli assicuratori londinesi, ha un limite complessivo di $ 600 milioni, con un limite cliente di $ 150 milioni, inclusi contanti fino a $ 900.000. 42
Fino a novembre 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha registrato violazioni dei dati significative segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità. 43
Il nostro verdetto
Charles Schwab ed E * TRADE sono entrambi considerati potenti nel settore del brokeraggio online, ed entrambi stanno per diventare più grandi se le acquisizioni pianificate andranno a buon fine. Si sono classificati da vicino per quasi tutte le metriche nei nostri premi 2020 Best Online Brokers. Grazie alla sua vasta gamma di servizi e strumenti, Charles Schwab è un’ottima scelta per investitori e trader autodiretti che desiderano accedere a consulenza professionale e gestione del portafoglio. Con un importante aggiornamento all’analisi delle opzioni e alle capacità di trading, oltre a una piattaforma di trading completamente personalizzabile, E * TRADE è adatto per trader attivi e investitori esperti.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle sue piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo migliaia di punti di dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle.
Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un ampio sondaggio su tutti gli aspetti della sua piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle sue piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey , ha con
