Il nuovo arrivato che offre scambi gratuiti assume un gigante del settore
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E * TRADE è stata una delle prime società di intermediazione con una presenza online, avendo eseguito il suo primo scambio online nel 1983. 1 La centrale elettrica del settore offre trading azionario gratuito, 2 come ha fatto per un linea di prodotti e solide piattaforme di trading rivolte a trader attivi e investitori buy-and-hold.
Robinhood è molto più recente nello spazio di intermediazione online. La società è stata fondata nel 2013 e ha reso i suoi servizi disponibili al pubblico nel 2015. 3 La sua fama è l’investimento senza commissioni, con scambi gratuiti in azioni, ETF, opzioni e criptovalute. 4 Sebbene questo sia stato un enorme vantaggio nei primi anni dell’azienda, ci sono molti broker senza commissioni tra cui scegliere ora.
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : $ 0
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- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : nessuna commissione per operazioni su azioni / ETF. Le opzioni sono $ 0,50- $ 0,65 per contratto, a seconda del volume degli scambi.
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Morgan Stanley ha annunciato nel febbraio 2020 la sua intenzione di acquisire E * TRADE. 5
Durante il forte calo del mercato e l’accresciuta volatilità che ha avuto luogo all’inizio di marzo 2020, Robinhood ha subito interruzioni estese che hanno influito sulla capacità dei suoi utenti di accedere alla piattaforma, portando a una causa legale collettiva. 6
Nelle nostre recensioni sul miglior broker online del 2020, E * TRADE ha ottenuto punteggi più alti di Robinhood in ogni categoria ad eccezione di Best for Low Cost. Abbiamo scoperto che Robinhood può essere un buon posto per abituarsi all’idea di investire e fare trading se hai poco da investire e scambierai solo una o due azioni alla volta. E * TRADE è una scelta migliore se sei un trader attivo o un investitore e desideri una piattaforma di trading personalizzabile.
Usabilità
E * TRADE opera nel settore da quasi quattro decenni 1 e questa esperienza ha dato i suoi frutti in termini di offerta di piattaforme molto intuitive e di facile navigazione. Esistono due principali piattaforme basate sul Web, E * TRADE e Power E * TRADE, e due app mobili con funzionalità di mirroring. 7 È facile aprire e finanziare un conto, sia su un dispositivo mobile che su un computer.
Robinhood è anche molto facile da usare e da navigare, ma questa è una funzione della sua semplicità generale. L’app per dispositivi mobili e il sito Web hanno un aspetto simile, il che semplifica gli investimenti utilizzando entrambe le interfacce. Tuttavia, non c’è molto che puoi fare per personalizzare o personalizzare l’esperienza. Puoi aprire e finanziare un nuovo account in pochi minuti sull’app o sul sito web.
E * TRADE offre più tipi di ordine, inclusi ordini condizionali come uno-cancella-altro, 8 che non troverai da nessuna parte su Robinhood. Con entrambi i broker, puoi negoziare le stesse classi di asset sulle piattaforme mobile e web, ad eccezione del trading di obbligazioni single name di E * TRADE, che non è disponibile tramite la sua app. Entrambi i broker supportano le watchlist su tutte le piattaforme, ma solo E * TRADE offre grafici personalizzabili.
Esperienza commerciale
Esperienza desktop
Entrambi i broker hanno piattaforme web facili da navigare; tuttavia, E * TRADE offre un’esperienza complessivamente più ricca. La piattaforma di E * TRADE è completamente personalizzabile e hai accesso allo streaming di preventivi in tempo reale. È possibile organizzare ordini e inviare un batch contemporaneamente e puoi effettuare ordini direttamente da un grafico e monitorarli visivamente.
Ciò che offre Robinhood è una piattaforma molto semplice con funzionalità limitate rispetto a E * TRADE. Non ci sono opzioni per la personalizzazione e non puoi organizzare ordini o fare trading direttamente dal grafico. La nostra ricerca ha mostrato che i dati sui prezzi effettivi sono rimasti indietro rispetto ad altre piattaforme da tre a 10 secondi. Il ritardo potrebbe non essere un grosso problema se sei un investitore buy-and-hold, ma potrebbe essere per diversi tipi di investitori e trader.
Esperienza mobile
E * TRADE offre due app: l’app mobile E * TRADE e l’app Power E * TRADE più avanzata. Robinhood ha un’app, che è la sua piattaforma originale
: la piattaforma web è stata lanciata due anni dopo l’app mobile. Sebbene entrambi i broker offrano app mobili ben progettate che sono facili da usare e da navigare, E * TRADE è all’avanguardia in termini di personalizzazione e funzionalità. Puoi negoziare le stesse classi di asset su dispositivi mobili che ogni broker offre attraverso la rispettiva piattaforma web (ad eccezione delle obbligazioni single name per E * TRADE).
Gamma di offerte
E * TRADE offre tutti i soliti sospetti che ti aspetteresti da un grande broker: azioni, opzioni, futures, ETF, fondi comuni di investimento, obbligazioni e CD. 9 Il trading di futures offre agli investitori un’esposizione a materie prime e Bitcoin. Una cosa che manca alla sua formazione, tuttavia, è il Forex. Come con Bitcoin, gli investitori di E * TRADE possono ottenere esposizione ai mercati dei cambi solo tramite il trading di futures. 10
La gamma di offerte di Robinhood è molto limitata in confronto. Mancano alcune classi di attività che sono standard per molti broker. Tuttavia, esce avanti nelle criptovalute e puoi scambiare Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC) . I dati sono disponibili anche per altre 10 monete. 11 Tuttavia, Robinhood non consente agli utenti di trasferire le proprie monete ai propri portafogli digitali, né gli utenti possono depositare le proprie monete con Robinhood per il trading. 12 Inoltre, la società prevede di lanciare il trading di azioni frazionate per i clienti. Saranno supportate azioni con una capitalizzazione di mercato di $ 25 milioni e un prezzo minimo di $ 1 per azione. 13
Tipi di ordine
I clienti E * TRADE hanno accesso a un’ampia varietà di tipi di ordini sul sito web e sulle piattaforme E * TRADE Pro, inclusi gli ordini condizionati. 8 Sebbene gli utenti mobili possano immettere un numero limitato di ordini condizionali, è possibile organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme. Non sorprende che Robinhood abbia un insieme limitato di tipi di ordine. È possibile immettere ordini di mercato o limit per tutte le classi di attività disponibili, ma non è possibile inserire ordini condizionali. 14
Tecnologia di trading
E * TRADE esegue il 94,2% degli ordini per azioni S&P 500 pari o superiori alla migliore offerta e offerta nazionale (NBBO) . Circa l’88% degli ordini di azioni S&P 500 riceve un miglioramento dei prezzi . L’azienda afferma di lavorare con diversi centri di mercato con l’obiettivo di fornire la massima velocità e qualità di esecuzione. 15 Robinhood riferisce di eseguire il 95,12% degli ordini per azioni S&P 500 presso NBBO o superiore. 16 Tuttavia, Robinhood non rivela le sue statistiche sul miglioramento dei prezzi, il che potrebbe portare a formulare ipotesi negative sulle sue pratiche di instradamento degli ordini.
Entrambe le società sono obbligate dalla regola SEC 606 a divulgare il pagamento per le statistiche sul flusso degli ordini ogni trimestre. 17 Il rapporto di E * TRADE è accessibile qui , mentre il rapporto di Robinhood può essere trovato nella sua libreria di divulgazione . Robinhood viene pagato molto di più per dirigere il flusso degli ordini verso le sedi di mercato. Ad esempio, nel gennaio 2020, la maggior parte E * TRADE ricevuta è stata di 0,2 centesimi per 100 azioni per azioni S&P 500. 18 Robinhood nello stesso mese ha guadagnato tra 0,26 e 1,13 centesimi per 100 azioni per azioni S&P 500. 19
Costi
E * TRADE non addebita commissioni per operazioni online su azioni, opzioni e ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti (è prevista una commissione di opzione per contratto di $ 0,65). Pagherai $ 19,99 per scambiare fondi comuni di investimento al di fuori del programma No-Transaction-Fee e la sua commissione di broker live è di $ 25 per operazione. 20 Le commissioni di trading di Robinhood sono semplici: puoi negoziare azioni, ETF, opzioni e criptovalute gratuitamente. 21
Entrambi i broker generano reddito da interessi dalla differenza tra ciò che vieni pagato con il tuo denaro inattivo e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. 22 23 E * TRADE ti consente di trasferire i tuoi contanti in un fondo del mercato monetario per ottenere un tasso di interesse più elevato. 24 Ha anche un programma di prestito titoli in cui puoi condividere le entrate che genera dal prestito delle azioni detenute nel tuo conto ad altri trader o hedge fund (di solito per vendite allo scoperto). 25 Robinhood conserva tutto il reddito che genera dal prestito di azioni dei clienti e non lo condivide con i clienti. 26
Servizi di ricerca
E * TRADE dispone di robusti vagliatori di azioni, ETF, fondi comuni di investimento, reddito fisso e opzioni per aiutarti a trovare il tuo prossimo scambio. Troverai anche molti strumenti, indicatori tecnici, studi, calcolatrici, generatori di idee, notizie e ricerche professionali.
Le offerte di ricerca di Robinhood sono prevedibilmente limitate. Non ci sono vagli, strumenti per gli investimenti o calcolatori e la creazione di grafici è rudimentale e non può essere personalizzata. Le notizie sono disponibili da diversi punti vendita, tuttavia, e puoi accedere alla ricerca Morningstar se sei un cliente Robinhood Gold (abbonamento $ 5 al mese). 27
Analisi del portafoglio
I clienti E * TRADE hanno accesso al potere di acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, oltre a guadagni non realizzati e realizzati in tempo reale. Puoi calcolare l’impatto fiscale delle negoziazioni future, visualizzare i report fiscali (plusvalenze) e visualizzare le partecipazioni combinate dall’esterno del tuo account. Con Robinhood, c’è pochissimo in termini di analisi del portafoglio sul sito Web o sull’app. Puoi vedere guadagni e perdite non realizzati e il valore totale del portafoglio, ma questo è tutto.
Formazione scolastica
E * TRADE offre una discreta selezione di articoli, glossari, video e webinar. Ospita circa 30 eventi dal vivo ogni anno e prevede un’espansione significativa per il suo programma di webinar per il 2020. Sebbene gli articoli educativi di Robinhood siano facili da capire, può essere difficile trovare quello che stai cercando perché sono pubblicati in ordine cronologico (e non c’è una casella di ricerca). Non troverai video o webinar, ma il podcast quotidiano di tre minuti di Robinhood Snacks ha una base di fan in crescita e offre alcune informazioni di mercato.
Assistenza clienti
E * TRADE offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, consulenti di trader attivi e specialisti di prodotto. Puoi chattare online con un essere umano e gli utenti mobili possono accedere al servizio clienti tramite chat. La capacità di chatbot è limitata, ma la società prevede di espandere questa funzionalità nel 2020. 28
Robinhood gestisce il proprio servizio clienti tramite l’app e il sito web. Non c’è un numero di telefono in entrata, quindi non puoi chiamare per assistenza. Tuttavia, puoi limitare il problema di supporto utilizzando un menu online e richiedere una richiamata. 29
Sicurezza
La sicurezza di E * TRADE è all’altezza degli standard del settore. Puoi accedere all’app utilizzando il riconoscimento biometrico (viso o impronta digitale) e l’azienda ti protegge dalle perdite di account dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. 30 Offre un’assicurazione in eccesso sulla Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornita dagli assicuratori di Londra con un limite complessivo di $ 600 milioni. 31 La sicurezza tecnica di Robinhood è all’altezza degli standard, ma manca l’assicurazione SIPC in eccesso. 32
Durante il 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha registrato violazioni dei dati significative segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità. 33
Il nostro verdetto
Abbiamo scoperto che E * TRADE è una scelta eccellente se sei un trader attivo o un investitore che desidera un’esperienza di trading solida e personalizzabile, strumenti di ricerca utili e accesso a molti prodotti di trading. Con un’app e un sito web estremamente semplici, Robinhood non offre molti campanelli e fischietti. Ma se sei nuovo di zecca nell’investire e stai iniziando con un piccolo equilibrio, Robinhood potrebbe essere un buon posto per acquisire un po ‘di esperienza prima di passare a un broker più versatile.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle sue piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo migliaia di punti di dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle.
Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un ampio sondaggio su tutti gli aspetti della sua piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle sue piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey , ha condotto le nostre revisioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa .
