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Che cos’è un investimento socialmente responsabile (SRI)?

L’investimento socialmente responsabile (SRI), noto anche come investimento sociale, è un investimento considerato socialmente responsabile a causa della natura dell’attività svolta dall’azienda. I temi comuni per gli investimenti socialmente responsabili includono gli investimenti socialmente consapevoli. Gli investimenti socialmente responsabili possono essere effettuati in singole società con un buon valore sociale o tramite un fondo comune di investimento o un fondo negoziato in borsa (ETF) socialmente consapevole.

PUNTI CHIAVE

  • L’investimento socialmente responsabile è la pratica di investire denaro in società e fondi che hanno impatti sociali positivi.
  • Gli investimenti socialmente responsabili sono diventati sempre più popolari nella storia recente. 
  • Gli investitori dovrebbero tenere presente che gli investimenti socialmente responsabili sono ancora investimenti e assicurarsi di valutare il potenziale di ritorno nelle loro decisioni.
  • L’investimento nella comunità è un tipo di investimento in cui il rendimento è misurato sull’impatto sulla comunità piuttosto che sul rendimento monetario.
  • Gli investimenti socialmente responsabili tendono a imitare il clima politico e sociale del tempo.

Comprensione dell’investimento socialmente responsabile (SRI)

Gli investimenti socialmente responsabili includono il rifiuto di investimenti in aziende che producono o vendono sostanze che creano dipendenza (come alcol, gioco d’azzardo e tabacco) a favore della ricerca di aziende impegnate nella giustizia sociale, sostenibilità ambientale e energie alternative / tecnologie pulite. Nella storia recente, gli investimenti “socialmente consapevoli” sono diventati una pratica ampiamente seguita, poiché sono disponibili dozzine di nuovi fondi e veicoli di investimento in pool per gli investitori al dettaglio. I fondi comuni di investimento e gli ETF forniscono un ulteriore vantaggio in quanto gli investitori possono ottenere un’esposizione a più società in molti settori con un singolo investimento, tuttavia, gli investitori dovrebbero leggere attentamente i prospetti del fondo al fine di determinare le esatte filosofie impiegate dai gestori di fondi, insieme alla potenziale redditività di questi investimenti. Ci sono due obiettivi intrinseci dell’investimento socialmente responsabile: impatto sociale e guadagno finanziario. I due non devono necessariamente andare di pari passo; solo perché un investimento si pubblicizza come socialmente responsabile non significa che fornirà agli investitori un buon ritorno, e la promessa di un buon ritorno è tutt’altro che una garanzia che la natura della società coinvolta sia socialmente consapevole. Un investitore deve comunque valutare le prospettive finanziarie dell’investimento mentre cerca di misurarne il valore sociale. L’investimento socialmente responsabile è diventato un argomento politicamente più polarizzante a causa del fatto che il vaso popolare attraverso il quale coloro che investono in modi socialmente responsabili ruota attorno al cambiamento climatico, una causa che è vista abbastanza separatamente da diverse fazioni politiche. 

considerazioni speciali

Gli investimenti socialmente responsabili tendono a imitare il clima politico e sociale del tempo. Questo è un rischio importante per gli investitori da comprendere, perché se un investimento si basa su un valore sociale, l’investimento potrebbe risentirne se tale valore sociale cade in disgrazia tra gli investitori. Per questo motivo, l’investimento socialmente responsabile è spesso considerato dai professionisti dell’investimento attraverso la lente dei fattori ambientali, sociali e di governance (ESG) per investire. Questo approccio si concentra sulle pratiche di gestione dell’azienda e se tendono alla sostenibilità e al miglioramento della comunità. È dimostrato che concentrarsi su questo approccio può migliorare i rendimenti, mentre non ci sono prove per investire con successo investendo esclusivamente sui valori sociali. Ad esempio, negli anni ’60, gli investitori erano principalmente interessati a contribuire a cause come i diritti delle donne, i diritti civili e il movimento contro la guerra. Martin Luther King Jr. ha svolto un ruolo importante nell’aumentare la consapevolezza per il movimento per i diritti civili, prendendo di mira le aziende che si opponevano alla causa come socialmente irresponsabili.  Poiché negli ultimi anni è cresciuta la consapevolezza riguardo al riscaldamento globale e ai cambiamenti climatici, gli investimenti socialmente responsabili si sono orientati verso aziende che hanno un impatto positivo sull’ambiente riducendo le emissioni o investendo in fonti di energia sostenibili o pulite. Di conseguenza, questi investimenti evitano industrie come l’estrazione del carbone a causa dell’impatto ambientale negativo delle loro pratiche commerciali. Il Dipartimento del Lavoro degli Stati Uniti ha pubblicato un nuovo regolamento alla fine di ottobre 2020 che potrebbe limitare o eliminare gli investimenti socialmente responsabili nei piani pensionistici. Sebbene la regola sia stata rivista per rimuovere i riferimenti espliciti a fattori ambientali, sociali e di governance (ESG), impone ai fiduciari dei piani pensionistici di scegliere strategie di investimento basate interamente su come tali strategie influenzano la performance finanziaria. Questa sentenza potrebbe avere un impatto significativo su fondi e investimenti classificati in ESG e investimenti socialmente responsabili.

Esempio di investimento socialmente responsabile

Un esempio di investimento socialmente responsabile è l’investimento nella comunità, che va direttamente verso organizzazioni che hanno entrambe una storia di responsabilità sociale aiutando la comunità e non sono state in grado di raccogliere fondi da altre fonti come banche e istituzioni finanziarie. I fondi consentono a queste organizzazioni di fornire servizi alle loro comunità, come alloggi a prezzi accessibili e prestiti. L’obiettivo è migliorare la qualità della comunità riducendo la sua dipendenza dall’assistenza governativa come il welfare, che a sua volta ha un impatto positivo sull’economia della comunità.
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