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Nozioni di base sui fondi Cash Plus
I gestori di portafoglio di liquidità più fondi investono in una combinazione di titoli ad alto rendimento, titoli a reddito fisso e titoli del mercato monetario. I professionisti finanziari comunemente confrontano il successo di questi fondi con l’UBS Australian Bank Bill Index e le commissioni sono generalmente esigue. I fondi cash plus sono in genere volti a offrire accesso a titoli e obbligazioni di alta qualità emessi dal governo, entità legate al governo e entità aziendali in Australia a un costo inferiore rispetto a quello che sarebbe normalmente possibile. Questi fondi di solito offrono un mix di titoli di debito a breve termine e investimenti sul mercato monetario che danno l’opportunità di ottenere rendimenti più elevati rispetto ai tradizionali fondi monetari. Si stima che la liquidità più i fondi siano paragonabili ad A- (a lungo termine) dall’agenzia di rating, Standard & Poor’s Financial Services LLC. La previsione temporale è in genere di circa sette o otto mesi, ma può durare più o meno a seconda delle specifiche di un singolo fondo di cassa. Proprio come i rischi associati alla liquidità più i fondi, anche i rendimenti per questi fondi sono bassi.Altri vantaggi dei fondi Cash Plus
Anche se i gestori di portafoglio di liquidità più fondi spesso li progettano per orizzonti di investimento a breve termine, gli investitori possono generalmente aspettarsi prestazioni competitive a lungo termine se scelgono di lasciare i loro soldi nel fondo cash plus per un periodo più lungo. Questa performance alla pari si verifica perché il mix di investimenti nel fondo è progettato per offrire prestazioni costanti a basso rischio e quel tipo di strategia di investimento può funzionare per una varietà di obiettivi. Anche i fondi cash plus sono abbastanza diversificati nelle loro posizioni. Se un investitore necessita di una maggiore diversificazione del portafoglio , il fondo potrebbe rivelarsi un modo intelligente per raggiungere tale obiettivo. Il tipo di diversificazione normalmente disponibile nel fondo cash plus limiterà molto spesso l’esposizione di un investitore alle fluttuazioni di singoli titoli o settori. Poiché contanti più fondi sono progettati per avere basse spese , le commissioni di gestione e operative sono osservate e controllate con molta attenzione. La maggior parte dei fondi cash plus può mantenere i costi costantemente bassi rispetto ad altri tipi di investimenti che offrono profili di investimento simili.Rischi dei fondi Cash Plus
Anche se la liquidità più i fondi sono considerati investimenti più conservativi e meno rischiosi, è ancora possibile per un investitore perdere una parte sostanziale, o addirittura tutto, del denaro investito. Ci sono anche significativi rischi legali. I governi o le autorità di regolamentazione possono approvare leggi, creare politiche o attuare un regolamento che sia in conflitto con partecipazioni specifiche nel fondo o con determinate classi di investimenti nel fondo. Tali sviluppi possono comportare il mancato raggiungimento dei propri obiettivi di investimento da parte del fondo. Inoltre, l’investimento in un fondo gestito può comportare risultati di reddito e plusvalenze diversi rispetto all’investimento diretto in titoli. A seconda degli obiettivi dell’investitore, questo può o meno essere un motivo di preoccupazione.PUNTI CHIAVE
- I fondi Cash plus offrono solitamente un mix di titoli di debito a breve termine e investimenti sul mercato monetario per gli investitori in Australia.
- Contanti e fondi sorvegliano e controllano con molta attenzione la gestione e le commissioni operative.
- Anche i fondi cash plus sono abbastanza diversificati nelle loro posizioni.
- Questi fondi sono per investitori conservatori che sono avversi al rischio.
