Analisi del prezzo delle azioni Bankia

Dati sulle azioni Bankia

• Capitalizzazione di mercato totale: 8.200,34 milioni di euro
• Numero di titoli: 11517328 544
• Mercato azionario: mercato continuo spagnolo
• Mercato: mercato continuo
• Indice: IBEX 35
• Settore di attività: bancario

A proposito del gruppo Bankia

Il gruppo Bankia è un gruppo spagnolo nel settore bancario. È stato creato nel dicembre 2010 e ha la particolarità di essere nato proprio durante il periodo di ristrutturazione del sistema finanziario spagnolo. Tuttavia, lungi dall’essere limitato nella sua attività, il fatturato di questo gruppo proviene da diversi settori, in particolare dal retail banking. Pertanto, la sua attività può essere suddivisa in cinque grandi gruppi, che sono i seguenti:

• retail banking, attraverso il quale vende prodotti bancari classici e specifici come prestiti al consumo o assicurazioni;
• attività bancaria aziendale;
• Banca privata;
• gestione patrimoniale e distribuzione bancaria assicurativa, e
• operazioni bancarie sul mercato monetario.

Con uffici a Valencia e Madrid, il gruppo Bankia impiega attualmente non più e non meno di 17.757 persone in tutto il mondo. Attualmente conta circa 2 423 uffici, di cui 15 all’estero, nelle principali città come Parigi, Londra, Varsavia o Shanghai. Gestisce oltre 155 miliardi di euro di saldo dei depositi e 184 miliardi di euro di saldo dei prestiti. Nel  2017 aveva 8,2 milioni di clienti. Oggi il gruppo Bankia è una delle principali banche spagnole e si distingue per avere un sito web dinamico con un’estetica studiata. Tra i suoi servizi alle persone fisiche, la banca offre un simulatore di mutui e un servizio per stimare il prezzo corrente delle case dei suoi clienti. Inoltre, offre ai suoi clienti sconti per l’utilizzo della loro carta o l’eliminazione delle commissioni se i pagamenti vengono effettuati sui conti del gruppo. Dall’altro si rivolge anche alle PMI e ai lavoratori autonomi, proponendo la riduzione o l’eliminazione delle tariffe, o addirittura offrendo un interessante servizio di autonoleggio. Per quanto riguarda il private banking, il gruppo propone la fornitura di un wealth manager e di un comparatore di fondi di private banking. Allo stesso modo, nella sua sezione bancaria personale, i clienti che desiderano un follow-up personalizzato possono anche avere un manager e la banca si impegna a fornire informazioni chiare e accurate 24 ore al giorno.

Date chiave nella storia di Bankia

Per comprendere meglio il processo che Bankia ha subito prima di diventare la banca che è oggi, dobbiamo prima comprendere l’ambiente che corrisponde alla sua creazione. In effetti, comprendere la trasformazione che ha subito l’economia spagnola dalla crisi del 2008 è particolarmente importante per comprendere la situazione delle banche del paese oggi. A causa di questa crisi economica globale, è stato stabilito che il sistema finanziario spagnolo necessitava di una ristrutturazione per correggere i diversi problemi che soffriva. Durante questo periodo di cambiamento, il numero delle entità esistenti è stato ridotto e, di conseguenza, gli uffici e i posti di lavoro disponibili nel settore. Infatti, le casse di risparmio si sono trasformate in banche e c’è stato un processo di fusioni e acquisizioni tra entità. Ovviamente, Ora che conosciamo le circostanze in cui è nato il gruppo Bankia, dobbiamo tener conto di alcune date fondamentali che ne hanno segnato la storia. Questi sono i principali:

• Dicembre 2010: Bankia nasce come entità propria. In effetti, è stato inizialmente considerato un marchio della BFA, Banco Financiero y de Ahorros, che comprendeva sette banche spagnole, ma alla fine è stato deciso che doveva essere indipendente.
• Luglio 2011: il 55% del patrimonio di Bankia diventa pubblico, con un prezzo iniziale di 3,75 euro per azione.
• Ottobre 2011: Bankia occupa il quattordicesimo posto nella classifica IBEX 35 e diventa il quarto istituto finanziario per capitalizzazione.
• Maggio 2012: Rodrigo Rato, presidente del gruppo, si dimette dal suo incarico. Nello stesso mese, la BFA viene nazionalizzata e lo Stato diventa proprietario del 45% di Bankia.
• Gennaio 2013: Bankia è esclusa dall’IBEX 35 e non torna fino a dicembre di quest’anno. Questa assenza era dovuta alla ricapitalizzazione del FROB. Quando Bankia ha lasciato l’indice spagnolo, ha registrato perdite fino al 90%.
• Luglio 2015: Bankia paga il suo primo dividendo nella storia.
• Settembre 2017: Approvato il progetto di fusione tra Bankia e Banco Mare Nostrum. Questo progetto termina a marzo 2018.

I principali concorrenti di Bankia

Il gruppo Bankia è attualmente uno dei principali gruppi nel settore bancario in Spagna. Sebbene si collochi tra le prime tre banche spagnole, deve anche far fronte alla forte concorrenza di altri gruppi. Ogni trader deve tenere conto della competenza di un’azienda nell’ambito dell’analisi tecnica o fondamentale e prima di prendere qualsiasi decisione. Per questo motivo, vi suggeriamo di scoprire qui una classifica delle maggiori banche spagnole in termini di fatturato.

• Banco Santander è attualmente il leader della classifica, con oltre 82,84 miliardi di euro di capitalizzazione.
• BBVA è seconda in questa classifica, con una capitalizzazione di 46,95 miliardi di euro.
• Caixabank è la terza, con 23,29 miliardi di euro di capitalizzazione di mercato.
• Bankia è al quarto posto con 12,5 miliardi di euro
• Il Banco de Sabadell è quinto, con 9,34 miliardi di euro.
• Poi ci sono Bankinter, Banco Popular e Liberbank .

I principali partner di Bankia

Il gruppo Bankia punta anche su una strategia di partnership per posizionarsi tra le maggiori banche spagnole. Poiché è importante conoscere le alleanze passate e presenti di questa società, ecco alcuni esempi di partner Bankia che hanno influenzato l’evoluzione del prezzo delle sue azioni in borsa negli ultimi anni.

• Nel 2012 Bankia ha costituito una joint venture con Aviva, chiamata Aseval. Aviva ha venduto le sue azioni a Bankia nel 2017.
• Nel 2015 Bankia ha anche acquisito quote della società Iberdrola . Ha rivenduto queste azioni nel 2016 per la somma di 1,52 miliardi di euro.
• Come abbiamo visto sopra, nel 2017 Bankia ha annunciato la sua fusione con la banca Mare Nostrum per la somma di 205,6 milioni di nuove azioni emesse da Bankia, ovvero il 6,7% del suo capitale, a fronte dei titoli BMN.

Analisi del prezzo delle azioni Bankia

Come abbiamo già accennato, il gruppo Bankia fa parte dell’indice IBEX 35 ed è quotato alla Borsa di Madrid (BKIA). Le sue azioni sono state quotate per la prima volta in borsa nel luglio 2011. Tuttavia, è molto interessante studiare l’analisi tecnica storica del loro prezzo in questi anni. Qualcosa che dovrebbe essere notato e preso in considerazione è che quando la banca Mare Nostrum si è fusa con Bankia, gli azionisti della prima sono diventati azionisti della seconda. Possiamo infatti prima osservare un’evoluzione leggermente al ribasso tra il momento della sua introduzione e l’aprile 2013, periodo in cui il suo prezzo è passato da € 3,69 a € 0,17. Questo periodo ribassista è dovuto principalmente alla ricapitalizzazione del FROP e a varie operazioni che hanno interessato i suoi titoli. Tra questi, è stata applicata una riduzione del valore nominale dei titoli e si è verificato il passaggio da strumenti ibridi ad azioni. Tuttavia, subito dopo questo calo significativo, il prezzo delle azioni Bankia è salito con un netto rialzo fino al suo massimo storico di € 12,44 nell’aprile 2013.

Sfortunatamente per Bankia, questo aumento è stato di breve durata, poiché nel maggio 2013 il prezzo del suo titolo è sceso nuovamente a 0,65 euro. Da questo periodo, il prezzo delle azioni Bankia ha mostrato una relativa stabilità e si è evoluto vicino all’euro. All’inizio del 2018 si osserva una tendenza al ribasso sullo sfondo e nel medio termine, cosa che implica negatività per il corretto andamento del prezzo delle azioni Bankia. In effetti, in questo momento gli analisti specializzati raccomandano di detenere o vendere piuttosto che acquistare queste azioni.

Vantaggi e punti di forza delle azioni Bankia come asset sul mercato azionario

L’assunzione di posizioni a lungo termine per alcuni titoli è spesso considerata complessa e talvolta rischiosa. Per limitare questi rischi e prendere le giuste decisioni in merito alle posizioni lunghe per la quotazione delle azioni Bankia, oggi vi suggeriamo di scoprire quali sono i principali punti di forza e di debolezza di questa società. Questo ti permetterà di capire meglio come questi titoli potrebbero esibirsi nei mesi e negli anni a venire. Naturalmente, inizieremo con i principali punti di forza di questo gruppo bancario. In primo luogo, notiamo che il gruppo Bankia ha una significativa capacità di ristrutturazione. Le varie ristrutturazioni sperimentate in passato le hanno consentito di fronteggiare una particolare situazione di crisi o, al contrario, di accentuarne i benefici. Naturalmente, questa capacità potrebbe esserti utile anche in futuro. D’altra parte, il posizionamento del gruppo Bankia nel proprio settore di attività è senza dubbio un altro vantaggio di questa azienda. In effetti, Bankia detiene attualmente un’ampia quota di mercato, che le conferisce un certo vantaggio rispetto alla concorrenza e riduce notevolmente i suoi rischi grazie alla sua significativa reputazione tra i suoi clienti. Infine, gli analisti specializzati in questo mercato lodano Bankia anche per la qualità e le qualifiche del suo team di gestione, che da molti anni ha saputo guidare il gruppo al successo.

Svantaggi e punti deboli delle azioni Bankia come asset sul mercato azionario

Come abbiamo visto, il gruppo Bankia gode di alcuni importanti vantaggi che rassicurano notevolmente investitori e azionisti. Tuttavia, potrebbe essere pericoloso basare le strategie future esclusivamente su questi vantaggi, poiché anche Bankia ha molte carenze. Vi suggeriamo di scoprire qui quali sono i due principali punti deboli di questa azienda. In primo luogo, il gruppo Bankia soffre da alcuni anni di una cattiva immagine di marca dovuta a quelli preferiti, che in passato hanno fatto notizia. Ciò potrebbe comportare una difficoltà di lunga durata nel sedurre potenziali clienti o addirittura indurre alcuni dei tuoi clienti ad allontanarsi dalla concorrenza. Infine, gli investitori hanno perso molta fiducia in questo gruppo bancario da quando è stato salvato dopo la crisi bancaria europea. In effetti, nulla conferma che Bankia sarà in grado di imparare dai suoi errori passati e che farà ciò che è necessario per mantenere un comportamento esemplare in futuro. Come puoi vedere, questi punti deboli sono meno numerosi dei punti di forza di Bankia. Tuttavia, il suo peso nella decisione dell’investitore può essere importante e la sua influenza sul prezzo di queste azioni può essere considerevole.

Domande frequenti

Qual è la presenza internazionale del gruppo Bankia?

Il gruppo Bankia è un gruppo bancario la cui sede è a Valencia, in Spagna, nonché l’indirizzo delle sue filiali. Tuttavia, la sua sede operativa è a Madrid. Per quanto riguarda la presenza del gruppo in ambito internazionale, si segnala che ha filiali in Germania, Austria, Cina, Francia, Irlanda, Italia, Portogallo, Polonia, Regno Unito e anche negli Stati Uniti.

Come viene distribuita la partecipazione del gruppo Bankia?

Attualmente, nell’ottobre 2020, gli azionisti del gruppo Bankia sono distribuiti tra diverse tipologie di azionisti. Innanzitutto, notiamo che il gruppo BFA Tenedora de Actions SAU possiede attualmente il 61,8% delle azioni di questa società. Successivamente, troviamo gli azionisti stranieri, che possiedono il 22,15% delle quote di capitale del gruppo, gli azionisti privati, che possiedono il 9,8% e, infine, gli azionisti spagnoli, che possiedono il 6,24% del capitale della società.

Come possiamo investire in azioni Bankia?

Esistono, ovviamente, diversi modi per investire nelle azioni spagnole di Bankia. La prima è ovvia ed è quella di acquistare i titoli di questa società per ottenere dividendi e, potenzialmente, venderli successivamente e ottenere una plusvalenza. Il secondo metodo consiste nello speculare direttamente sul prezzo di questi titoli utilizzando specifici contratti disponibili online, come i CFD o contratti per differenza.