Guida alla gestione del rischio

Il successo di ogni attività di investimento dipenderà in gran parte dalla capacità dell’investitore di gestire il rischio.

Questo è direttamente correlato a un piano aziendale progettato per generare profitti a lungo termine.

La gestione del rischio è spesso spinta nel dimenticatoio delle priorità strategiche, quando questo dovrebbe essere il punto di partenza di qualsiasi piano d’azione a scopo di lucro.

Senza un’adeguata conoscenza della gestione del rischio, il trading redditizio è praticamente impossibile , poiché un trader deve capire come gestire il proprio denaro e quale percentuale di esso deve rischiare per raggiungere gli obiettivi prefissati.

Ogni strategia di mercato ha un rapporto rischio-rendimento di almeno 1: 2. Cioè, più vogliamo vincere, più dobbiamo essere disposti a perdere.

Per gestire il rischio, la cosa più importante è aumentare le nostre conoscenze e metterle in pratica a poco a poco. Un buon modo è attraverso le piattaforme demo dei broker regolamentati, che ti consentono di negoziare denaro fittizio nei mercati finanziari in tempo reale. Ti invitiamo a provare l’account demo eToro tramite questo link .

Indice dei contenuti

• 1 Cos’è la gestione del rischio?
  • 1.1 Pianificazione dei rischi
  • 1.2 Rapporto rischio / rendimento
  • 1.3 Dimensione della posizione
• 2 Strategie di gestione del rischio
  • 2.1 Creare un piano strategico
  • 2.2 Allocare il capitale
• 3 Come misurare il rischio
  • 3.1 Definire lo Stop Loss
  • 3.2 Analisi tecnica
  • 3.3 Proiezione
    • 3.3.1 eToro
    • 3.3.2 Opzione IQ
• 4 Domande frequenti

Cos’è la gestione del rischio?

La gestione del rischio è un concetto chiave nel mondo degli investimenti nei mercati finanziari, a sua volta è un aspetto del trading che molte persone trascurano.

Sebbene siamo i trader esperti più infallibili e con un occhio naturale per prendere posizione, ci sarà sempre la possibilità di perdere tutto con una decisione sbagliata se non viene eseguita una corretta gestione del rischio. 

In altre parole, la gestione del rischio consiste fondamentalmente nella conoscenza di come evitare che possibili perdite influiscano notevolmente sul nostro capitale. Se fatto correttamente, il tuo account aziendale personale sarà protetto dalla perdita di tutto.

La gestione del rischio può essere suddivisa in 3 livelli:

Pianificazione del rischio

È per rispondere alla domanda quanto siamo disposti a rischiare in ciascuna delle operazioni? 

La risposta sarà il livello di tolleranza al rischio che vogliamo assumere. Il calcolo è molto semplice, poiché la nostra tolleranza al rischio sarà il capitale del nostro conto in base alla percentuale di rischio.

Tuttavia, gli esperti raccomandano direttamente di evitare di esporre più del 2% del nostro capitale totale in una singola operazione.

Pianificare il rischio ti permette di controllare meglio la parte emotiva dell’investimento, poiché saprai in anticipo quanto guadagnerai o quanto perderai al termine dell’operazione.

Rapporto rischio / rendimento

Questo determina la potenziale perdita rispetto al potenziale guadagno di una data operazione. 

Ovvero definire direttamente quanto è la distanza tra il prezzo di entrata e lo Stop Loss in caso di perdite o la distanza tra il prezzo di entrata e il take profit in caso di ottenimento di profitti. 

Ad esempio, se prendi una posizione nella coppia di valute EUR / USD a 1.2200 con uno Stop Loss di 1.2100 e un obiettivo di profitto di 1.2300, il rapporto rischio / rendimento sarebbe 1: 2.

L’ideale è ottenere rapporti di rendimento del rischio commerciale più elevati, in quanto ciò garantirebbe la nostra redditività a lungo termine.

Dimensioni della posizione

A questo punto si risponde alla domanda, quanto dovrebbe essere grande questa particolare operazione?

A questo punto si tiene nuovamente conto del capitale disponibile in conto, percentuale che è stata definita nel Risk Planning e nello Stop Loss. 

Di solito viene calcolato moltiplicando il capitale del conto per la percentuale di rischio di operazione, a cui viene diviso lo stop loss.

Ad esempio, se abbiamo $ 10.000 nel conto, abbiamo definito una tolleranza al rischio del 2% per operazione e calcoliamo una necessità di 50 pip per attivare lo Stop Loss, la dimensione della nostra posizione dovrebbe essere di 4 mini lotti.

Strategie di gestione del rischio

Una strategia di gestione del rischio efficace consiste generalmente di tre elementi:

• Un sistema di trading con un vantaggio: applicare costantemente le regole che abbiamo stabilito nella strategia, come quanto, quando e per quanto tempo. Questi dovrebbero sempre andare nella direzione della tendenza prevalente.
• Controllo delle emozioni: quando eseguiamo operazioni di trading con denaro reale, la psicologia gioca un fattore estremamente importante. Emozioni come paura, avidità o estasi possono indurci a prendere decisioni al di fuori del nostro piano, il che può portare a risultati potenzialmente negativi. Se abbiamo alzato la nostra strategia abbiamo definito un importo equo da investire e abbiamo determinato come sarà l’investimento, quindi il passo finale è lasciarlo funzionare senza prendere decisioni al volo.
• Gestisci correttamente il denaro: in altre parole, definisci il nostro capitale, la leva finanziaria che intendi utilizzare ei livelli sia di Stop Loss che di Take Profit. A questo ho aggiunto aspetti come il livello di copertura del mercato, gli orari migliori per operare ed essere chiari quando assumere perdite.

Dopo aver chiarito questi elementi, dobbiamo stabilire le nostre basi in termini di gestione del rischio tenendo conto di quanto segue:

Crea un piano strategico

Il trading è un business e dovrebbe essere pensato come tale. Avere un’idea chiara di quanto investiremo nelle nostre attività di trading quotidiane è molto importante, quindi dovresti iniziare creando un piano strategico.

L’importante è prendere come capitale quel denaro che è al di fuori della copertura dei bisogni primari. Vale a dire, denaro di cui non hai realmente bisogno tempestivamente e che, nel peggiore dei casi, sei disposto a perdere.

Il passo successivo è progettare un sistema che configuri un processo che deve essere svolto in modo continuo e disciplinato per identificare e mitigare le possibili perdite, tenendo conto di quanto si ha, cosa si investirà, quanto si investirà in ciascuno uno e in che periodo.

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Allocare il capitale

La regola pratica di base è evitare di mettere tutte le uova nello stesso paniere, un concetto noto anche come diversificazione. 

Se hai 10 pesos, l’ideale è aprire 10 posizioni da 1 peso invece di una singola posizione da 10 pesos. 

L’argomento principale è che le previsioni di investimento possono fallire, ma se abbiamo una conoscenza sufficiente è improbabile che le 10 posizioni che apriamo falliscano, quindi possiamo coprire quelle perdite dai fallimenti con i guadagni ottenuti in altre posizioni.

Se apriamo una singola posizione di 10 pesos e fallisce, avremo perso questo denaro nella sua interezza.

Tutto ciò dovrebbe concentrarsi sull’attenersi a un rapporto di ricompensa favorevole, in cui i guadagni target sono superiori alle perdite massime. Vale a dire, l’ideale è che se apriamo 10 posizioni, la maggior parte di esse sono favorevoli e che i profitti ottenuti superano il doppio dei possibili fallimenti.

A questo punto è molto importante avere conoscenze economiche e finanziarie che ci portino ad assumere le posizioni più corrette possibili. Pertanto, non è consigliabile investire per investire, se non per attraversare una curva di apprendimento dove la conoscenza aumenta e il rischio potenziale diminuisce.

A questo dobbiamo aggiungere due categorie fondamentali di strategie di negoziazione del trading online. Questi sono:

• Discrezionale
• Sistematico / automatizzato
• Possono anche essere combinati

La strategia discrezionale ti consente di avere spazio di manovra per ignorare determinati segnali che possono produrre un’opportunità di trading.

L’approccio sistematico, nel frattempo, entra in uno scambio quando il segnale è stato avvisato, quindi gestisce il rischio in base a criteri predeterminati. In questo approccio l’elemento umano scompare, poiché le emozioni possono interferire con il successo della strategia.

Questi approcci possono essere testati tramite un conto demo eToro gratuito che puoi aprire tramite questo link. Il conto demo ti consente di fare trading sui mercati finanziari in tempo reale con denaro fittizio, permettendoti di testare questi approcci senza mettere a rischio il tuo capitale reale.

Come misurare il rischio

Sebbene al momento dell’investimento dobbiamo essere disposti a perdere tutto il capitale, la verità è che ci sono opzioni per definire il livello massimo di perdite che vogliamo assumere. Questo viene fatto definendo i livelli di stop loss e take profit.

I livelli di Stop Loss e Take Profit dipendono dai nostri metodi di investimento. Se le nostre transazioni sono giornaliere, l’obiettivo sarà quello di uscire da queste posizioni prima della fine della giornata.

Qui, la volatilità giornaliera dell’asset da negoziare deve essere presa in considerazione, ovvero quanto può essere brusca la variazione di prezzo di quell’asset durante il giorno. 

Se negoziamo criptovalute, la cui volatilità è estremamente elevata, saremo molto più esposti al rischio di perdita rispetto a un asset con un solido trend al rialzo. 

Tuttavia, un rischio più elevato implica una maggiore redditività, quindi a poco a poco dobbiamo affinare le nostre conoscenze per affrontare queste attività più rischiose.

Definisci Stop Loss

Il livello di Stop Loss che potremmo assumere può essere una percentuale determinata per ogni operazione. Allo stesso modo, potrebbe salire alle stelle in corrispondenza o al di sotto di un punto specifico del grafico.

Quando si rileva un segnale di ingresso, è molto importante definire dove posizionare lo stop loss e posizionare in primo luogo il Take Profit.

Una volta definito, l’ideale è evitare modifiche durante l’esecuzione dell’operazione, poiché queste eccedono quanto definito dall’analisi tecnica e possono andare contro la nostra strategia.

Analisi tecnica

L’analisi tecnica è il miglior alleato per i trader, poiché con essa possono definire i livelli di supporto e resistenza appropriati per prendere posizioni di entrata, uscita, Stop Loss e Take Profit.

Questa analisi può essere composta da linee di tendenza o medie che mostrano con facilità questi livelli di supporto e resistenza. 

Leggere i grafici e definire gli andamenti che l’asset a cui siamo interessati ha preso nel tempo ci permetterà di trovare più facilmente il punto ideale per aprire l’operazione e ottenere risultati favorevoli. In caso di fallimento giocheranno a nostro favore anche i grafici, che ci aiuteranno a definire quale può essere il punto negativo più alto possibile e fermare l’operazione solo quando sarà compiuta.

La definizione di questi limiti è un compito quotidiano , poiché sia ​​la volatilità che i cambiamenti all’interno del mercato possono sminuire notevolmente la nostra strategia da un giorno all’altro. 

Proiezione

L’impostazione casuale di obiettivi di performance giornalieri o settimanali è una pratica tra i trader che non dovrebbe essere replicata. L’approccio a questa pratica è molto pericoloso, poiché gli obiettivi quotidiani possono creare pressione e un forte impulso al commercio.

Se vogliamo fissare obiettivi di business, l’ideale è elevarli come segue:

• Breve termine (giornaliero o settimanale) : implica la concentrazione sulla migliore esecuzione commerciale possibile e il rispetto di un piano iniziale dettagliato.
• Medio termine (settimanale o mensile) : a questo punto è necessaria una routine professionale, pianificazione in anticipo, pieno rispetto delle regole definite, registrazione delle operazioni, revisione e apprendimento costante degli insegnamenti ricevuti nelle operazioni svolte.
• Lungo termine (semestrale) : a questo punto è fondamentale rivedere le operazioni, concentrarsi sulle esecuzioni e sul livello di efficacia di ciascuna di esse. Certamente ci saranno alcune debolezze riscontrate nel commercio stesso, che dovrebbe diminuire a poco a poco. Se viene soddisfatta, l’operazione sarà estremamente redditizia.

Una volta che hai una chiara strategia di trading con una solida base di gestione del rischio, sarà il momento di iniziare a pensare al broker che servirà da ponte per ottenere questi vantaggi. Di seguito ti mostriamo un elenco di quelli che consideriamo i migliori, poiché hanno vari strumenti e sono regolamentati per il loro funzionamento nel paese.

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eToro

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Attraverso il Social Trading eToro ha creato la possibilità per l’utente di creare contenuti, commentare e interagire con altri trader attraverso la piattaforma, il che crea un’esperienza molto più completa nel mondo del trading.

EToro Social Trading ha facilitato la creazione dello strumento noto come Copy Trading, che permette di copiare automaticamente tutte le operazioni attive di trader esperti per ottenere vantaggi economici senza la necessità delle conoscenze più avanzate.

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Domande frequenti

Cos’è la gestione del rischio?

Sta pianificando saggiamente la gestione del capitale al fine di mitigare potenziali perdite e coprire le operazioni fallite con i vantaggi di operazioni di successo.

Come creare un piano di trading strategico che sia efficace?

Inizia allocando il tuo capitale e diversificandolo in diverse operazioni. Dopodiché è importante metterlo in pratica tramite un conto demo gratuito di eToro o IQ Option.