Gli Exchange Traded Fund ( ETF ) bancari offrono agli investitori un’esposizione al settore bancario e finanziario dell’economia.
I servizi bancari includono l’accettazione di depositi, la concessione di prestiti e l’agevolazione dei pagamenti. Altri servizi finanziari includono la gestione degli investimenti, la pianificazione del pensionamento, l’assicurazione e i servizi di intermediazione. Oltre ad addebitare commissioni per questi servizi, le banche guadagnano addebitando tassi di interesse più elevati sui prestiti che fanno rispetto ai tassi che pagano sui depositi dei loro clienti. Gli ETF bancari sono un modo per gli investitori di condividere questi profitti investendo in un paniere di banche e altre società di servizi finanziari.
Indice dei contenuti:
PUNTI CHIAVE
- Il settore bancario ha sottoperformato il mercato in generale nell’ultimo anno.
- Gli ETF con il miglior rendimento totale a 1 anno sono KRE, IAT e FTXO.
- Le principali partecipazioni di questi ETF sono rispettivamente Western Alliance Bancorp, US Bancorp e azioni di classe A di First Citizens BancShares Inc..
Esistono 7 ETF bancari distinti che vengono scambiati negli Stati Uniti, esclusi i fondi inversi e con leva finanziaria, nonché quelli con meno di $ 50 milioni di asset under management (AUM) . Il settore bancario, misurato dall’indice S&P 500 Banks Industry, ha sottoperformato il mercato più ampio con un rendimento totale del 33% negli ultimi 12 mesi rispetto al rendimento totale dell’S&P 500 del 43,6%, al 3 maggio 2021. L’ETF bancario con le migliori performance, in base alla performance dell’ultimo anno, è SPDR S&P Regional Banking ETF ( KRE ). Esaminiamo di seguito i 3 migliori ETF bancari. Tutti i numeri di seguito sono aggiornati al 4 maggio 2021.
SPDR S&P ETF Bancario Regionale (KRE)
- Performance su 1 anno: 95,5%
- Rapporto di spesa: 0,35%
- Rendimento annuale del dividendo: 2,11%
- Volume medio giornaliero di 3 mesi: 8.479.626
- Patrimonio in gestione: $ 5,2 miliardi
- Data di lancio: 19 giugno 2006
- Emittente: State Street SPDR
KRE tiene traccia dell’indice S&P Regional Banks Select Industry, che comprende banche regionali quotate negli Stati Uniti. L’ETF segue una strategia incentrata sui titoli value ed è ben diversificato all’interno del settore bancario regionale statunitense con un totale di 136 partecipazioni. È composto principalmente da società a piccola e media capitalizzazione e non è fortemente concentrato in nessun singolo titolo. Le tre principali partecipazioni del fondo includono Western Alliance Bancorp ( WAL ), una holding che fornisce servizi bancari attraverso la sua controllata Western Alliance Bancorp; Comerica Inc. ( CMA ) una banca regionale che fornisce servizi finanziari agli stati principalmente del Midwest, nonché Messico e Canada; e First Republic Bank ( FRC), un fornitore di servizi di private banking e gestione patrimoniale.
iShares US Regional Banks ETF (IAT)
- Performance su 1 anno: 92,1%
- Rapporto di spesa: 0,42%
- Rendimento annuale del dividendo: 2.04%
- Volume medio giornaliero di 3 mesi: 328.081
- Patrimonio in gestione: $ 724,7 milioni
- Data di lancio: 5 maggio 2006
- Emittente: iShares
Lo IAT replica l’indice Dow Jones US Select Regional Banks, che misura la performance del sottosettore bancario regionale del mercato azionario statunitense. L’ETF è composto da 56 azioni con un focus sui titoli bancari a piccola e media capitalizzazione. Le prime tre partecipazioni del fondo rappresentano quasi il 36% delle attività dell’ETF. Ciò significa che solo pochi titoli hanno un impatto significativo sui rendimenti totali del fondo. Queste prime tre holding includono US Bancorp ( USB ), Truist Financial Corp. ( TFC ) e PNC Financial Services Group Inc. ( PNC ), tutte e tre holding che offrono una gamma di servizi bancari e finanziari.
First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO)
- Performance su 1 anno: 91,6%
- Rapporto di spesa: 0,60%
- Rendimento annuale del dividendo: 1,86%
- Volume medio giornaliero di 3 mesi: 114.523
- Patrimonio in gestione: 246,7 milioni di dollari
- Data di lancio: 21 settembre 2016
- Emittente: First Trust
FTXO replica l’indice Nasdaq US Smart Banks, un indice ponderato su fattori modificati composto dai 31 titoli bancari idonei più liquidi dell’indice, classificato in base a volatilità, valore e fattori di crescita. FTXO è abbastanza concentrato nei nomi più grandi, con le 10 migliori partecipazioni che rappresentano poco meno del 60% delle attività investite. Le prime posizioni nel portafoglio del fondo, comprese le azioni di classe A di First Citizens BancShares Inc. ( FCNCA ), una holding che fornisce servizi bancari; Popular Inc. ( BPOP ), una società bancaria commerciale che fornisce servizi in parte degli Stati Uniti, a Porto Rico e nella regione; e PNC Financial Services Group.
