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Nell’investimento a reddito, anche il mantenimento della liquidità è molto importante.
Ritirare i fondi prematuramente senza essere penalizzati è una priorità.
La liquidità è un grosso limite nei piani di debito ad alto interesse che pagano.
Questo è il motivo per cui le persone si sentono sicure nel mantenere i propri soldi in un conto di risparmio.
Ma i rendimenti dei conti di risparmio sono troppo bassi ed è anche tassabile.
Ma in questi giorni le banche offrono un conto di risparmio che paga interessi elevati. Questi prodotti sono fantastici.
Normalmente le banche offrono un interesse del 4% sui depositi a risparmio. Questo è troppo basso rispetto all’inflazione.
Ma anche i conti di risparmio si sono evoluti. Hanno anche trovato il modo per offrire rendimenti più elevati ai suoi depositanti.
Un conto di risparmio che dispone di una struttura SWEEP può farlo per il suo depositante.
Personalmente utilizzo un conto di risparmio che preleva automaticamente i fondi dal conto di risparmio e li inserisce in FD. Tutti i fondi superiori a Rs 25.000 vanno automaticamente in un deposito fisso.
Da un lato, dove i conti di risparmio pagano solo il 4% di interessi, i depositi fissi pagano quasi il 7,5%.
Supponiamo che il saldo del conto di risparmio sia Rs 100.000. In questo caso Rs 75.000 va in deposito fisso.
Questi Rs.75.000 continueranno a generare rendimenti elevati.
Posso anche ritirare questi Rs 75.000 in qualsiasi momento. Posso utilizzare la mia carta di debito / banking online per prelevare fondi o effettuare pagamenti online.
Non ci sono restrizioni.
È come se tutti i soldi fossero in un conto di risparmio.
I nuovi conti di risparmio non solo ottengono rendimenti elevati come FD, ma forniscono anche completa liquidità.
