Broker interattivi contro TD Ameritrade
Pubblichiamo recensioni imparziali di prodotti; le nostre opinioni sono le nostre e non sono influenzate dai pagamenti che riceviamo dai nostri partner pubblicitari. Scopri di più su come esaminiamo i prodotti e leggi l’ informativa sugli inserzionisti su come guadagniamo.
Fondata nel 1993, 1 Interactive Brokers è da tempo leader per gli investitori attivi che sono pronti a saltare su una piattaforma e mantenerla. Il suo robusto software di trading proprietario ha un eccellente supporto back-end, anche se una curva di apprendimento ripida. L’azienda offre alcuni dei migliori prezzi del settore per i trader frequenti e ha una meritata reputazione per l’eccellente esecuzione degli ordini.
TD Ameritrade, pioniere nel settore del brokeraggio online dal 1975, 2 offre una piattaforma intuitiva e contenuti educativi rivolti a trader e investitori principianti e intermedi. Undici milioni di clienti si affidano all’ampia selezione di prodotti di TD Ameritrade, all’eccellente assistenza clienti e alle piattaforme personalizzabili gratuite.
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : massimo $ 0,005 per azione per la piattaforma Pro o 1% del valore commerciale, $ 0 per IBKR Lite
Leggi la recensione completa
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : commissioni di trading su azioni gratuite, ETF e opzioni per gamba negli Stati Uniti, a partire dal 3 ottobre 2019. $ 0,65 per contratto di opzione.
Leggi la recensione completa
Il 25 novembre 2019, Charles Schwab ha annunciato l’acquisizione della società di intermediazione online di TD Ameritrade. La transazione stessa si chiuderà il 6 ottobre 2020. Schwab prevede che la fusione delle sue piattaforme e dei suoi servizi avverrà entro tre anni dalla chiusura dell’accordo.
Nelle nostre recensioni sui migliori broker online del 2020, Interactive Brokers ha superato TD Ameritrade nelle categorie Best for Day Trading, Best for International Trading e Best for Low Margins. Nel frattempo, TD Ameritrade ha battuto Interactive Brokers nelle nostre classifiche Best for Beginners, Best Stock Trading Apps e Best for ETF Research. 3
Nel complesso, Interactive Brokers è la nostra prima scelta per il day trading, mentre TD Ameritrade è la nostra prima scelta per i principianti. 3
Usabilità
Il processo di onboarding per Interactive Brokers è diventato recentemente più semplice, il che è positivo. Puoi aprire un conto senza finanziarlo subito. Tuttavia, potresti aver bisogno della guida dell’azienda per assicurarti di scegliere il tipo di conto giusto (ci sono diverse opzioni per trader professionisti e individuali).
Abbiamo riscontrato che è più facile iniziare con TD Ameritrade, dove puoi aprire e finanziare un conto tramite il sito web o l’app mobile. Come Interactive Brokers, TD Ameritrade ha numerosi tipi di conto, ma separa i conti “più comuni”, il che può aiutare a restringerlo, oppure puoi usare la pratica funzione “Trova un conto”.
Entrambi i broker offrono solide piattaforme web e mobili progettate per trader e investitori attivi, con quotazioni e notizie in streaming in tempo reale, watchlist, ricerca, grafici avanzati e interfacce di immissione ordini intuitive. La Trader Workstation (TWS) di Interactive Brokers ha una curva di apprendimento ripida rispetto alla piattaforma thinkorswim di TD Ameritrade e potrebbe volerci del tempo per personalizzare la tua esperienza di trading.
Esperienza commerciale
Esperienza desktop
Il portale clienti di Interactive Brokers è un buon posto per controllare le posizioni, piazzare scambi e ottenere una visione in tempo reale dei tuoi conti. Trader Workstation offre più funzionalità ed è progettato per trader attivi e investitori (e professionisti) che scambiano più prodotti e necessitano di flessibilità. È possibile definire i tasti di scelta rapida (noti anche come pulsanti di scelta rapida) per la trasmissione rapida degli ordini e gli ordini di fase per l’esecuzione successiva, uno alla volta o in batch. Puoi inserire, modificare e gestire gli ordini direttamente dal grafico.
Con la piattaforma web di TD Ameritrade, personalizzi il tipo di ordine, la quantità, le dimensioni e la metodologia del lotto fiscale. Tuttavia, la sua interfaccia thinkorswim è più intuitiva, più facile da navigare e puoi creare i tuoi strumenti di analisi utilizzando thinkScript (il suo linguaggio di programmazione proprietario). È facile inserire ordini di acquisto e vendita, organizzare ordini, inviare più ordini e effettuare operazioni direttamente da un grafico. Le quotazioni in streaming in tempo reale sono standard su tutte le piattaforme e se non sei un professionista ricevi anche quotazioni gratuite di Livello II , una funzionalità non standard su Interactive Brokers o su molte altre piattaforme.
Esperienza mobile
Interactive Brokers si distingue per i tipi di ordini supportati sui dispositivi mobili. Puoi accedere agli stessi tipi di ordine su dispositivo mobile (inclusi gli ordini condizionali) come puoi sulla piattaforma web. Troverai in streaming citazioni, grafici e notizie in tempo reale, ma i dati vengono trasmessi su un solo dispositivo alla volta.
TD Ameritrade supporta due app mobili: l’app TD Ameritrade Mobile adatta ai principianti e thinkorswim Mobile, progettata per i trader attivi. Entrambi sono robusti e offrono una grande quantità di funzionalità, inclusi grafici e watchlist. Lo streaming di dati in tempo reale è incluso e puoi negoziare le stesse classi di asset sui dispositivi mobili e sulle altre piattaforme.
Gamma di offerte
Interactive Brokers e TD Ameritrade supportano vendite allo scoperto, fondi comuni di investimento, obbligazioni, futures, materie prime, opzioni, opzioni complesse e criptovaluta (futures Bitcoin). Sebbene entrambe le società offrano tutti i soliti sospetti che ti aspetteresti da un grande broker, Interactive Brokers è leader nel commercio internazionale, con accesso a 135 scambi in 33 paesi in tutto il mondo nel maggio 2020. 4
Tipi di ordine
Interactive Brokers è un po ‘più versatile di TD Ameritrade quando si tratta dei tipi di ordini che supporta. Esiste una gamma flessibile di tipi di ordine sul portale clienti e sull’app mobile, oltre a più di 100 tipi di ordine e algoritmi su Trader Workstation. TD Ameritrade offre una discreta selezione di tipi di ordine, comprese tutte le basi, oltre a trailing stop e ordini condizionali, come uno-cancella-altro. Non ci sono restrizioni sui tipi di ordine sulla piattaforma mobile e puoi organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme.
Tecnologia di trading
Il motore di esecuzione degli ordini di Interactive Brokers ha quello che potrebbe essere definito il router degli ordini più intelligente del settore. Reindirizza tutto o parte del tuo ordine per ottenere un’esecuzione ottimale, ottenere un miglioramento dei prezzi e massimizzare eventuali sconti potenziali. Gli algoritmi di routing degli ordini possono anche scoprire flussi di ordini istituzionali nascosti ( dark pool ) per eseguire ordini di blocco di grandi dimensioni. Qualsiasi pagamento per il flusso degli ordini viene restituito ai clienti IBKR Pro, ma non ai trader che utilizzano il piano tariffario Lite.
L’algoritmo di instradamento degli ordini di TD Ameritrade cerca il miglioramento dei prezzi e l’esecuzione rapida. La società pubblica statistiche sul miglioramento dei prezzi che mostrano che la maggior parte degli ordini commerciabili ottengono in media un miglioramento dei prezzi di poco più di 1 centesimo e mezzo per azione (0,015 dollari). 5 TD Ameritrade riceve un pagamento per il flusso degli ordini ma afferma che il suo motore di esecuzione degli ordini non gli dà la priorità. La società ha ricevuto, in media, $ 0,0012 per azione in pagamento per il flusso di ordini nel terzo trimestre del 2019.
Entrambe le società offrono funzionalità di backtesting, una funzionalità essenziale se si desidera sviluppare sistemi di trading o testare idee prima di scambiarle dal vivo.
Costi
Sebbene sia considerato un broker a basso costo, lo schema dei prezzi di Interactive Brokers è complicato. Comprende prezzi fissi per azione ($ 0,005 per azione scambiata a un minimo di $ 1), prezzi per azione a più livelli basati sull’attività mensile degli ordini e il programma IBKR Lite, che offre scambi gratuiti per azioni quotate negli Stati Uniti ed ETF (tramite il portale clienti e solo IBKR Mobile). 6
TD Ameritrade offre commissioni di $ 0 per azioni, opzioni e scambi di ETF online per i clienti con sede negli Stati Uniti (c’è una commissione di opzione di $ 0,65 per contratto). 7 Le negoziazioni assistite da broker e fondi comuni di investimento sono elevate: $ 25,00 e $ 49,99, rispettivamente a maggio 2020. 8
Sia Interactive Brokers che TD Ameritrade generano reddito da interessi dalla differenza tra ciò che vieni pagato con il tuo denaro inattivo e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. Interactive Brokers ha un programma di prestito titoli in cui puoi condividere i ricavi generati dal prestito delle azioni detenute nel tuo conto ad altri trader o hedge fund (di solito per vendite allo scoperto). TD Ameritrade non condivide i suoi ricavi.
Servizi di ricerca
Interactive Brokers e TD Ameritrade offrono solidi vagliatori di azioni, ETF, fondi comuni di investimento, reddito fisso e opzioni per aiutarti a trovare il tuo prossimo scambio. Ed entrambi hanno numerosi strumenti, calcolatrici, generatori di idee e ricerca professionale. Interactive Brokers è all’avanguardia in termini di offerte di notizie, con dozzine di fonti di notizie in tempo reale disponibili su tutte le piattaforme.
Analisi del portafoglio
I clienti di Interactive Brokers e TD Ameritrade hanno accesso al potere di acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, oltre a guadagni e perdite non realizzati e realizzati in tempo reale. Puoi calcolare il tuo tasso di rendimento interno (IRR) e l’impatto fiscale delle negoziazioni future, visualizzare i report fiscali e tenere traccia delle tue partecipazioni combinate. Entrambi i broker offrono un diario per aiutarti a tenere traccia delle tue note e idee di trading.
Interactive Brokers ha migliorato i suoi strumenti di analisi del portafoglio per attirare investitori e trader più occasionali (invece che solo professionisti). Una funzionalità chiamata Controllo portafoglio consente di valutare lo stato di salute del portafoglio misurandone le prestazioni rispetto a 230 benchmark di settore.
Formazione scolastica
Le offerte educative di Interactive Brokers sono progettate per un pubblico più avanzato. La sua Traders Academy è un curriculum strutturato e rigoroso, completo di quiz e test, destinato a studenti, investitori e professionisti finanziari. Sono disponibili video, glossario di un trader e webinar giornalieri che trattano una varietà di argomenti, tutti ospitati da Interactive Brokers e da vari esperti del settore.
TD Ameritrade offre anche una gamma impressionante di contenuti educativi. Oltre ad articoli, video e webinar, conta in media oltre 500 webinar al mese e offre oltre 1.500 eventi dal vivo ogni anno. C’è una gamma di corsi immersivi rivolti ai principianti che copre idee di investimento e trading di base, oltre ad alcuni argomenti avanzati.
Assistenza clienti
Interactive Brokers offre assistenza telefonica 24 ore su 24 nei giorni feriali con servizio di richiamata, un centro messaggi protetto, chat online 24 ore su 24 nei giorni feriali e IBot, un motore di intelligenza artificiale in grado di rispondere alle tue domande. Il servizio clienti di TD Ameritrade è più versatile, con supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7, nonché chatbot su Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat e WeChat (in Asia). La chat dal vivo è supportata sulla sua app e un agente del servizio client virtuale, Ask Ted, fornisce supporto automatizzato online.
Sicurezza
La sicurezza di Interactive Brokers e TD Ameritrade è all’altezza degli standard del settore. Puoi accedere a qualsiasi app utilizzando il riconoscimento biometrico (facciale o impronta digitale) ed entrambi i broker proteggono dalle perdite di account dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. Interactive Brokers offre un ulteriore livello di sicurezza con il suo dispositivo di sicurezza Secure Login System opzionale. 9
Entrambi i broker hanno un’assicurazione in eccesso di Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornita dagli assicuratori di Londra. L’assicurazione SIPC in eccesso di Interactive Brokers fornisce a ciascun cliente una protezione del valore di $ 30 milioni (inclusi $ 900.000 in contanti), fino a un limite complessivo di $ 150 milioni. 10 L’assicurazione SIPC in eccesso di TD Ameritrade fornisce a ciascun cliente $ 149,5 milioni di protezione per i titoli e $ 2 milioni di protezione per contanti. 11
Durante il calendario 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha registrato violazioni dei dati significative segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità
. 12
Il nostro verdetto
Interactive Brokers e TD Ameritrade sono delle potenze rispettate nel settore. Entrambi supportano un’ampia selezione di prodotti di trading e offrono piattaforme personalizzabili, robuste app di trading e costi ridotti.
Con un’eccezionale esecuzione degli ordini, bassi costi e una piattaforma di trading di livello professionale, Interactive Brokers è la nostra prima scelta per trader istituzionali, trader ad alto volume e chiunque desideri accedere ai mercati internazionali. Grazie alle sue piattaforme facili da usare e intuitive, all’offerta formativa completa, agli eventi dal vivo e all’aiuto di persona presso le filiali, TD Ameritrade è la nostra prima scelta per i principianti.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle sue piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo migliaia di punti di dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle.
Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un ampio sondaggio su tutti gli aspetti della sua piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle sue piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey , ha condotto le nostre revisioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa .
