Due grandi broker con strutture di prezzo simili
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E * TRADE e TD Ameritrade hanno seguito percorsi simili negli ultimi tre decenni, fino all’acquisizione nell’ottobre 2020. I loro track record di affidabilità ed efficiente esecuzione degli ordini risalgono all’avvento del trading online all’inizio degli anni ’90. Queste potenze finanziarie sono cresciute in modo esponenziale nella base di clienti e nell’offerta di servizi nel corso degli anni per fornire servizi completi di trading, investimento e ricerca per i singoli investitori.
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : nessuna commissione per operazioni su azioni / ETF. Le opzioni sono $ 0,50- $ 0,65 per contratto, a seconda del volume degli scambi.
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- Commissioni : commissioni di trading su azioni gratuite, ETF e opzioni per gamba negli Stati Uniti, a partire dal 3 ottobre 2019. $ 0,65 per contratto di opzione.
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Nelle nostre recensioni sui migliori broker online del 2020, TD Ameritrade ha ottenuto punteggi più alti di E * TRADE nelle nostre categorie Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for Day Trading, Best for International Trading, Best for ETFs e Best for Low Cost. Nel frattempo, E * TRADE ha spinto fuori TD Ameritrade nella nostra classifica Best for Options. Nel complesso, TD Ameritrade è stata la prima scelta di Investopedia per i principianti, mentre E * TRADE si è classificata ai primi posti per trader attivi e investitori esperti.
L’ acquisizione di TD Ameritrade da parte di Charles Schwab terminerà il 6 ottobre 2020. L’ acquisizione di E * TRADE da parte di Morgan Stanley terminerà il 2 ottobre 2020.
Usabilità
E * TRADE e TD Ameritrade sono entrambe considerate centrali nel settore e si sono classificate da vicino per quasi tutti i nostri parametri. Ecco una rapida occhiata alle differenze e alle somiglianze che i broker condividono tra le varie funzionalità che abbiamo analizzato.
Per la configurazione dell’account, abbiamo riscontrato che è più facile iniziare con E * TRADE, poiché puoi aprire e finanziare un account in modo rapido e intuitivo sul tuo computer o dispositivo mobile. 1 Sebbene TD Ameritrade offra anche la configurazione dell’account tramite il suo sito web e l’app mobile, può essere difficile scegliere il giusto tipo di account, una conseguenza dell’ampiezza delle offerte di TD Ameritrade. 2
Entrambi i broker supportano siti Web di facile navigazione. Tuttavia, TD Ameritrade offre una gamma più ampia di contenuti educativi, che può essere una caratteristica essenziale per i nuovi investitori. 3 Ed entrambi offrono piattaforme robuste, intuitive e di facile navigazione con dati in streaming in tempo reale e numerose opzioni di personalizzazione.
E * TRADE e TD Ameritrade si sono impegnati entrambi per creare app mobili ben progettate e completamente funzionali. Tuttavia, TD Ameritrade è in vantaggio in termini di tipi di ordini che è possibile effettuare tramite l’app: 11 per TD Ameritrade contro solo quattro per E * TRADE. Entrambi i broker forniscono accesso a watchlist, streaming di dati e notizie in tempo reale, grafici e ricerche e scambio di biglietti su dispositivi mobili. Con TD Ameritrade, puoi negoziare le stesse classi di asset su una qualsiasi delle sue piattaforme. E * TRADE offre lo stesso ad eccezione del trading di obbligazioni single name, che non è disponibile tramite la sua app. 4 5
Esperienza commerciale
Esperienza desktop
Il sito web ufficiale di E * TRADE può essere difficile da navigare a causa dei suoi menu a due livelli. Tuttavia, la piattaforma Power E * TRADE completamente personalizzabile è più intuitiva e puoi accedere a tutti i tuoi strumenti preferiti in un unico layout. Hai accesso allo streaming di preventivi in tempo reale su tutte le piattaforme e puoi organizzare ordini e inviare un batch contemporaneamente. Puoi anche effettuare ordini da un grafico e monitorarli visivamente. 6
Come E * TRADE, la piattaforma web di TD Ameritrade ha un menu a due livelli e puoi personalizzare il tipo di ordine, la quantità dell’ordine, la dimensione dell’ordine e la metodologia del lotto fiscale. L’interfaccia di thinkorswim è più intuitiva, più facile da navigare ed è possibile creare strumenti di analisi utilizzando thinkScript. 7 Le quotazioni in streaming in tempo reale sono standard su tutte le piattaforme, così come le quotazioni gratuite di Livello II per i non professionisti, una caratteristica interessante che non è standard su tutte le piattaforme di trading. È possibile organizzare ordini e inviare più ordini da una schermata.
Esperienza mobile
E * TRADE e TD Ameritrade supportano entrambe app robuste con funzionalità utili e layout moderni. I dati in streaming in tempo reale sono inclusi e puoi negoziare le stesse classi di asset offerte da ciascun broker attraverso la rispettiva piattaforma web (ad eccezione delle obbligazioni single name per E * TRADE). 2 4
E * TRADE offre due app: l’app mobile E * TRADE e l’app Power E * TRADE più avanzata. 6 4 TD Ameritrade supporta anche due app: la TD Ameritrade Mobile App per principianti e thinkorswim Mobile, progettata per i trader attivi. 2 8
Gamma di offerte
E * TRADE e TD Ameritrade offrono entrambi vendite allo scoperto, fondi comuni di investimento, obbligazioni, futures, materie prime, opzioni, opzioni complesse e criptovaluta (futures Bitcoin). Tuttavia, i trader di valuta estera prendono nota: solo TD Ameritrade supporta il Forex. 9 E se sei un trader di fondi comuni di investimento, potrebbe interessarti il fatto che E * TRADE abbia più fondi senza carico e senza commissioni di transazione nella sua line-up: 4.599 contro 4.273 per TD Ameritrade. 10 11
Tipi di ordine
I clienti E * TRADE hanno accesso a un’ampia varietà di tipi di ordini sul sito web e sulle piattaforme E * TRADE Pro, inclusi gli ordini condizionati. Sebbene gli utenti mobili possano immettere un numero limitato di ordini condizionali, è possibile organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme. TD Ameritrade offre una selezione più ampia di tipi di ordine e non ci sono restrizioni sui tipi di ordine sulla piattaforma mobile. Come E * TRADE, TD Ameritrade ti consente di organizzare ordini per l’ingresso successivo su tutte le piattaforme.
Tecnologia di trading
La tecnologia di instradamento degli ordini di E * TRADE utilizza sia l’instradamento a spruzzo che quello sequenziale e la maggior parte degli ordini viene inviata ai market maker. Circa il 95% degli ordini per azioni S&P 500 riceve un miglioramento dei prezzi. Il router cerca una combinazione di velocità di esecuzione e qualità e la società afferma di adottare misure per ottenere la migliore esecuzione disponibile sul mercato. E * TRADE pubblica il suo rapporto sull’instradamento degli ordini sul proprio sito web e lo aggiorna trimestralmente. 12
L’algoritmo di instradamento degli ordini di TD Ameritrade cerca il miglioramento dei prezzi e l’esecuzione rapida. La società pubblica statistiche sul miglioramento dei prezzi che mostrano che la maggior parte degli ordini commerciabili ottengono in media un miglioramento dei prezzi leggermente superiore a 1 centesimo e mezzo per azione (0,015 dollari). 13 TD Ameritrade riceve un pagamento per il flusso degli ordini ma afferma che il suo motore di esecuzione degli ordini non gli dà la priorità. La società ha ricevuto, in media, $ 0,0017 per azione in pagamento per il flusso di ordini nel quarto trimestre del 2019. 14
Entrambe le società offrono funzionalità di backtesting, una funzionalità essenziale se si desidera sviluppare sistemi di trading o testare un’idea prima di rischiare denaro. 15 16
Costi
E * TRADE e TD Ameritrade non addebitano commissioni per operazioni online su azioni, opzioni e ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti. Entrambi hanno commissioni per le opzioni per contratto di $ 0,65 e $ 25 per le operazioni assistite da broker, ma i fondi comuni di investimento al di fuori dell’elenco gratuito costeranno $ 49,99 tramite Ameritrade contro $ 19,99 di E * TRADE. 17 18
Entrambi i broker generano reddito da interessi dalla differenza tra ciò che vieni pagato con il tuo denaro inattivo e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. Con entrambi i broker, puoi trasferire i tuoi soldi in un fondo del mercato monetario per ottenere un tasso di interesse più elevato. E * TRADE ha un programma di prestito di azioni in cui puoi condividere i ricavi che genera dal prestito delle azioni detenute nel tuo conto ad altri trader o hedge fund (di solito per vendite allo scoperto). 19 TD Ameritrade non condivide i suoi ricavi.
Servizi di ricerca
Sebbene ogni piattaforma offra funzionalità uniche, sono paragonabili in termini di ricerca e grafici. Entrambi hanno robusti vagliatori di azioni, ETF, fondi comuni, reddito fisso e opzioni per aiutarti a trovare il tuo prossimo scambio. Ed entrambi hanno numerosi strumenti (ugualmente utili), calcolatrici, generatori di idee, offerte di notizie e ricerche professionali.
Troverai grafici potenti e personalizzabili su Power E * Trade e thinkorswim, ed entrambi offrono trading di grafici e molti strumenti di disegno. 8 6 Tuttavia, TD Ameritrade si distingue per la sua offerta di indicatori tecnici e studi, con quasi 500 rispetto ai 120 circa per E * TRADE. 20 21
Analisi del portafoglio
Le offerte di analisi del portafoglio di E * TRADE e TD Ameritrade sono simili. Hai accesso al potere d’acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, oltre a guadagni non realizzati e realizzati in tempo reale. Entrambi offrono report fiscali (plusvalenze) e la possibilità di aggregare partecipazioni dall’esterno del tuo account. Tuttavia, solo E * TRADE ti consente di calcolare l’impatto fiscale degli scambi futuri. E se desideri accedere a un diario di trading oa un tasso di rendimento interno (IRR) in tempo reale, lo troverai solo con TD Ameritrade.
Formazione scolastica
Entrambi i broker offrono contenuti educativi, inclusi articoli, glossari, video e webinar. Tuttavia, la profondità delle offerte di TD Ameritrade supera di gran lunga quella di E * TRADE. Oltre a una solida libreria di contenuti, TD Ameritrade organizza in media oltre 500 webinar al mese e offre più di 1.500 eventi dal vivo ogni anno. 22 E * TRADE ha notevolmente ampliato il suo programma di webinar nel 2020, organizzando da uno a sette eventi dal vivo ogni giorno. 23
Assistenza clienti
E * TRADE offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, consulenti di trader attivi e specialisti di prodotto. Puoi chattare online con un rappresentante umano e gli utenti mobili possono accedere al servizio clienti tramite chat. La capacità di chatbot è limitata, ma la società prevede di espandere questa funzionalità nel 2020. 24
TD Ameritrade offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7, nonché chatbot su Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat e WeChat (in Asia). La chat dal vivo è supportata sulla sua app e un agente del servizio client virtuale, Ask Ted, fornisce supporto online automatizzato. 25 26
Sicurezza
La sicurezza di E * TRADE e TD Ameritrade è all’altezza degli standard del settore. Puoi accedere a qualsiasi app utilizzando il riconoscimento biometrico (facciale o impronta digitale) ed entrambi i broker proteggono dalle perdite del conto dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. E * TRADE offre un’assicurazione in eccesso di Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornita dagli assicuratori di Londra con un limite complessivo di $ 600 milioni. 27 L’assicurazione SIPC in eccesso di TD Ameritrade, fornita anche dagli assicuratori di Londra, fornisce a ciascun cliente $ 149,5 milioni di protezione per i titoli e $ 2 milioni di protezione per contanti. 28
Fino a novembre 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha registrato violazioni dei dati significative segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità. 29
Il nostro verdetto
Grazie alla sua offerta formativa completa, agli eventi dal vivo e all’assistenza di persona disponibile presso una vasta rete di filiali, TD Ameritrade è la nostra prima scelta per i principianti. Con un significativo aggiornamento all’analisi delle opzioni e alle capacità di trading, E * TRADE è una scelta eccellente per trader attivi e investitori esperti.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle sue piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo migliaia di punti di dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle.
Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un ampio sondaggio su tutti gli aspetti della sua piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle sue piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey , ha condotto le nostre revisioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa .
