Fidelity Investments contro T. Rowe Price

L’attenzione di Fidelity è sulle masse mentre T. Rowe prende di mira i ricchi

Pubblichiamo recensioni imparziali di prodotti; le nostre opinioni sono le nostre e non sono influenzate dai pagamenti che riceviamo dai nostri partner pubblicitari. Scopri di più su come esaminiamo i prodotti e leggi l’ informativa sugli inserzionisti su come guadagniamo. Fidelity Investments si è scrollata di dosso una reputazione conservatrice negli ultimi decenni, aggiungendo dozzine di servizi ai clienti orientati verso investitori fai-da-te e trader di posizione iperattivi. Di conseguenza, la loro vasta base di clienti ora include laureati che costruiscono i loro primi nido, speculatori che cercano di scambiare o vendere individui con un patrimonio netto elevato e breve che cercano di proteggere e aumentare il reddito. Al contrario, T. Rowe Price rimane strettamente focalizzata sulla sua reputazione di lunga data come società di gestione patrimoniale conservatrice, scoraggiando il trading attivo mentre consiglia ai clienti di concentrarsi su strategie di investimento a lungo termine. Ora offre tre approcci principali a questo proposito: portafogli gestiti attivamente, conti di risparmio previdenziale e conti di intermediazione non pensionistica.  Nei nostri  Best Online Brokers Awards 2019 , Fidelity Investments ha ricevuto premi per Best Online Brokers, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for ETFs, Best for Penny Stocks Best for Roth IRAs, Best for IRAs, Best for International Trading, and Le migliori piattaforme di web trading.

• Conto minimo : $ 0
• Commissioni : $ 0 per operazioni su azioni / ETF, $ 0 più $ 0,65 / contratto per operazioni su opzioni

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• Conto minimo : $ 2.500 ($ 1.000 per IRA)
• Commissioni : $ 19,95 per operazione per account che hanno eseguito meno di 30 operazioni, $ 9,95 per account più attivi
• Ideale per : coloro che cercano una gestione patrimoniale a servizio completo

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Esperienza commerciale

Active Trader Pro di Fidelity include molte funzionalità presenti nelle piattaforme di fascia alta, inclusi dati di mercato in streaming, watch list personalizzabili e filtri per identificare i market mover a breve termine. Una scansione delle opzioni personalizzate e un’analisi avanzata assistono nell’esecuzione di sofisticate strategie di mercato, mentre un’interfaccia avanzata di immissione degli ordini supporta ordini complessi e condizionali. La creazione di grafici avanzati include dozzine di indicatori tecnici e uno strumento di riconoscimento dei modelli. Secondo i materiali di marketing, T. Rowe Price offre un “sito Web e una piattaforma di trading robusti”, ma l’interfaccia di trading è ridotta all’osso rispetto a Fidelity, con una semplice immissione degli ordini senza capacità di gestione del rischio. L’acquisto e la vendita di fondi comuni di investimento ed ETF possono essere eseguiti direttamente da una pagina di portafoglio completa che si collega al centro di trading. La pagina include informazioni dettagliate sull’account, notizie filtrate e un’analisi analitica per misurare le prestazioni.

Fedeltà

• Facile da navigare
• Semplificato e intuitivo
• Funzionalità complete per trader attivi

T. Rowe Price

• Accesso alla propria famiglia di fondi comuni di investimento
• Forte enfasi sulla gestione patrimoniale
• Alcune funzionalità richiedono un account minimo elevato

Tecnologia mobile ed emergente

Le app per iOS e Android di T. Rowe Price forniscono set di funzionalità limitati, consentendo la gestione dell’account remota ma di base. Offrono anche un sito web mobile innovativo per il pensionamento sul posto di lavoro, che evidenzia il loro impegno in questo segmento finanziario. Il robo-advisor di T. Rowe Price ActivePlus Portfolios crea un “portafoglio modello diversificato” con assistenza umana per un investimento minimo di $ 50.000. Non ci sono costi di consulenza. 1  La gestione patrimoniale di Fidelity inizia con la consulenza sugli investimenti automatizzata di FidelityGo che fornisce un portafoglio modello per un impegno di $ 0 mentre addebita una commissione di consulenza annuale dello 0,35%. 2

Fedeltà

• App robuste per iOS, iWatch, Android e Amazon
• Nessun robo-advisor minimo
• Supporto Apple Touch-ID + Face ID

T. Rowe Price

• Robo-advisor a basso costo
• App iOS e Android di base
• Sito per dispositivi mobili a tema pensionamento

Notizie e ricerche

T. Rowe Price offre ricerche complete e aggiornate con analisi tempestive da parte di professionisti del mercato. Gli screening delle risorse e gli avvisi mantengono gli investitori concentrati sulle nuove opportunità. Fidelity offre ai clienti un’ampia varietà di ricerche di attualità e una sezione completa del mercato che include grafici, commenti e notizie filtrate. Ricerche frequentemente aggiornate attingono a un’abbondanza di idee di trading e investimento, mentre l’analisi di settore fornisce ponderazioni e consigli di acquisto / vendita.

Fedeltà

• Forte contenuto di ricerca
• Grafici e indicatori interattivi
• Vagliatori di fondi comuni di investimento

T. Rowe Price

• Screener delle risorse
• Ricerca sui fondi comuni di investimento
• Avvisi e watchlist

Istruzione e sicurezza

I solidi strumenti educativi di Fidelity includono controlli finanziari e di budget, nonché suggerimenti per una migliore definizione del budget. Un gioco “Play 5 Money Musts” consente ai clienti di gestire i fondi per un neolaureato, sottolineando gli errori di investimento comuni. 3 Il  contenuto include anche la pianificazione del pensionamento, consigli in denaro e strategie di gestione del debito. T. Rowe Price si concentra sull’allocazione degli asset, sulla pianificazione della pensione e sulla pianificazione delle tasse scolastiche. Gli utenti possono monitorare i progressi con il reddito da pensione e gli strumenti di ricerca sui fondi comuni di investimento. Tuttavia, molte sezioni educative mostrano brevi schemi piuttosto che contenuti completi, spesso indirizzando gli utenti verso le offerte di prodotti.

Fedeltà

• Forte sezione educativa
• Seminari di persona
• Pianificazione della pensione

T. Rowe Price

• College e pianificazione della pensione
• Risorse introduttive limitate
• Autenticazione dell’impronta digitale su dispositivo mobile

Costi

Nell’ottobre 2019, tutte le azioni statunitensi e gli ETF (Exchange Traded Funds) non incorrono più in una commissione presso Fidelity e anche la commissione base per gamba per le negoziazioni di opzioni è stata eliminata. Le negoziazioni di opzioni sono $ 0,65 per contratto con il nuovo prezzo di Fidelity. 4 Il programma delle commissioni di T. Rowe Price è progettato per scoraggiare il trading attivo, a partire da $ 19,95 per i nuovi account, fino a $ 9,95 per i conti con più di 30 operazioni in 12 mesi o con conti che detengono almeno $ 250.000. Aggiungi $ 1,00 per contratto per operazioni di opzioni. Offrono anche un’ampia varietà di fondi comuni di investimento ed ETF senza commissioni. 5

Metodologia

Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle. Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della propria piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici. Il nostro team di esperti del settore, guidato da  Theresa W. Carey , ha condotto le nostre revisioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa .