Leader a basso costo contro una potenza del settore
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Dopo aver percorso percorsi ardenti per quasi 40 anni, E * TRADE è cresciuta fino a diventare una potenza finanziaria con un’enorme base di clienti e un’ampia gamma di prodotti. Fornisce servizi completi di trading, investimento e ricerca rivolti a trader e investitori attivi. L’acquisizione di E * TRADE da parte di Morgan Stanley si conclude il 2 ottobre 2020.
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : massimo $ 0,005 per azione per la piattaforma Pro o 1% del valore commerciale, $ 0 per IBKR Lite
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- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : nessuna commissione per operazioni su azioni / ETF. Le opzioni sono $ 0,50- $ 0,65 per contratto, a seconda del volume degli scambi.
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Fondata nel 1993, Interactive Brokers ha un approccio semplificato ai servizi di intermediazione che si concentra su un ampio accesso al mercato, bassi costi e un’esecuzione degli scambi superiore. I clienti possono negoziare azioni, opzioni, futures, Forex, obbligazioni e fondi su più di 100 mercati in tutto il mondo da un unico conto integrato. 1
Nelle nostre recensioni sui migliori broker online del 2020, E * TRADE ha superato Interactive Broker nelle categorie Best for Options e Best for ETF. Nel frattempo, Interactive Brokers ha superato E * TRADE in Best for Beginners, Best for Day Trading, Best for International Trading e Best for Low Cost. I due broker legati nella divisione Best for Stock Trading Apps.
Nel complesso, Investopedia ha scoperto che E * TRADE è una scelta eccellente per investitori individuali e trader, mentre Interactive Brokers è più adatto per trader istituzionali e trader sofisticati e attivi.
Usabilità
E * TRADE opera nel settore da quasi quattro decenni e questa esperienza ha dato i suoi frutti in termini di offerta di piattaforme molto intuitive e facili da navigare. Esistono due principali piattaforme basate sul Web, E * TRADE e Power E * TRADE, e due app mobili che rispecchiano le funzionalità delle piattaforme web. C’è anche una piattaforma scaricabile, E * TRADE Pro, che può essere ampiamente personalizzata ed è destinata ai trader esperti. È facile aprire e finanziare un conto E * TRADE, sia su un dispositivo mobile che su un computer.
Come E * TRADE, Interactive Brokers supporta più piattaforme di trading, comprese le versioni desktop, web e mobile (IBKR Mobile). L’app ha quasi le stesse funzionalità della piattaforma web, sebbene non sia robusta come Trader Workstation (TWS), la piattaforma di trading di punta dell’azienda. Il processo di onboarding è diventato di recente più semplice e puoi aprire un conto senza finanziarlo (ma verrà chiuso se non effettui un deposito entro 90 giorni).
Entrambi i broker offrono solide piattaforme web e mobili progettate per trader e investitori attivi, con quotazioni e notizie in tempo reale in streaming, liste di controllo, ricerche e grafici avanzati. Tuttavia, il TWS di Interactive Brokers ha una curva di apprendimento più ripida e devi dedicare un po ‘più di tempo per personalizzare la tua esperienza di trading. Troverai interfacce di immissione ordini intuitive su tutte le piattaforme con entrambi i broker.
Esperienza commerciale
Esperienza desktop
La piattaforma web standard E * TRADE fornisce gli strumenti di base di cui i singoli trader e investitori hanno bisogno per ricercare investimenti, monitorare i mercati e piazzare scambi. Power E * TRADE è un’opzione più avanzata che offre grafici ricchi di funzionalità, strumenti di disegno e indicatori tecnici. È possibile organizzare ordini e inviare un batch, e puoi effettuare ordini direttamente da un grafico e monitorarli visivamente.
Il portale clienti di Interactive Brokers è un buon posto per controllare le posizioni, piazzare scambi e ottenere una visione in tempo reale dei tuoi conti. Trader Workstation offre molto di più ed è progettata per trader attivi e investitori che scambiano più prodotti e necessitano di flessibilità. È possibile definire i tasti di scelta rapida (noti anche come pulsanti di scelta rapida) per la trasmissione rapida degli ordini e gli ordini di fase per l’esecuzione successiva, uno alla volta o in batch. Puoi inserire, modificare e gestire gli ordini direttamente dal grafico.
Esperienza mobile
E * TRADE e Interactive Brokers offrono app mobili ben progettate che sono facili da usare e da navigare. Con entrambi i broker, puoi negoziare le stesse classi di attività sui dispositivi mobili offerte sulle piattaforme web (ad eccezione delle obbligazioni single name per E * TRADE).
Troverai citazioni in tempo reale, grafici e notizie in streaming su entrambi, ma c’è una stranezza con Interactive Brokers. I dati vengono trasmessi in tempo reale, ma solo su una piattaforma alla volta, il che significa che non è possibile ottenere quotazioni in streaming sul computer e sullo smartphone contemporaneamente.
Interactive Brokers è all’avanguardia in termini di tipi di ordini supportati su dispositivi mobili. Puoi accedere agli stessi tipi di ordine su dispositivo mobile (inclusi gli ordini condizionali) come puoi sulla piattaforma web.
Gamma di offerte
Una notevole differenza tra le offerte di E * TRADE e Interactive Brokers è che quest’ultima offre l’accesso al Forex e 125 scambi in 31 paesi in tutto il mondo. Altrimenti, entrambi offrono tutti i soliti sospetti che ti aspetteresti da un grande broker. 2
Tipi di ordine
I clienti E * TRADE hanno accesso a un’ampia varietà di tipi di ordini sul sito web e sulle piattaforme E * TRADE Pro, inclusi gli ordini condizionati. Sebbene gli utenti mobili possano immettere un numero limitato di ordini condizionali, è possibile organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme. Interactive Brokers è un po ‘più versatile. Supporta una gamma flessibile di tipi di ordini sul portale clienti e sull’app mobile, oltre a più di 100 tipi di ordini e algoritmi su Trader Workstation. 3
Tecnologia di trading
La tecnologia di instradamento degli ordini di E * TRADE utilizza sia l’instradamento a spruzzo che quello sequenziale e invia la maggior parte degli ordini ai market maker. Circa il 95% degli ordini per azioni S&P 500 riceve un miglioramento dei prezzi. 4 Il router cerca una combinazione di velocità e qualità di esecuzione e l’azienda afferma di adottare misure per ottenere la migliore esecuzione disponibile sul mercato. E * TRADE pubblica il proprio rapporto sull’instradamento degli ordini sul proprio sito Web e lo aggiorna trimestralmente. 5
Il motore di esecuzione degli ordini di Interactive Brokers reindirizza tutto o parte del tuo ordine per ottenere un’esecuzione ottimale, ottenere un miglioramento dei prezzi e massimizzare eventuali sconti potenziali. Gli algoritmi di routing degli ordini possono anche scoprire flussi di ordini istituzionali nascosti ( dark pool ) per eseguire ordini di blocco di grandi dimensioni. Qualsiasi pagamento per il flusso degli ordini viene restituito al cliente per i clienti IBKR Pro ma non a quelli che utilizzano il piano tariffario Lite.
Entrambe le società offrono funzionalità di backtesting, una funzionalità essenziale se desideri sviluppare i tuoi sistemi di trading o testare un’idea prima di fare trading.
Costi
E * TRADE non addebita commissioni per operazioni online su azioni, opzioni e ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti (è prevista una commissione di opzione per contratto di $ 0,65). Pagherai $ 19,99 per negoziare fondi comuni di investimento al di fuori del programma Nessuna commissione di transazione e la sua commissione per il broker live è di $ 25 per negoziazione tra classi di attività. 6
Nel complesso, lo schema dei prezzi di Interactive Brokers è complicato. Comprende prezzi fissi per azione ($ 0,005 per azione scambiata a un minimo di $ 1), prezzi per azione a più livelli basati sull’attività mensile degli ordini e il programma IBKR Lite, che offre scambi gratuiti per azioni quotate negli Stati Uniti ed ETF (tramite il portale clienti e solo IBKR Mobile). 7
Sia E * TRADE che Interactive Brokers generano reddito da interessi dalla differenza tra ciò che vieni pagato con il tuo denaro inattivo e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. Entrambi i broker hanno programmi di prestito azionario in cui è possibile condividere le entrate generate dal prestito delle azioni detenute nel proprio conto ad altri trader o hedge fund (di solito per vendite allo scoperto).
Servizi di ricerca
E * TRADE e Interactive Brokers dispongono entrambi di robusti strumenti per la selezione di azioni, ETF, fondi comuni, reddito fisso e opzioni per aiutarti a trovare il tuo prossimo scambio. Ed entrambi hanno numerosi strumenti (ugualmente utili), calcolatrici, generatori di idee e ricerca professionale. Interactive Brokers è all’avanguardia in termini di offerte di notizie, con dozzine di fonti di notizie in tempo reale disponibili su tutte le piattaforme.
Analisi del portafoglio
I clienti di E * TRADE e Interactive Broker hanno accesso al potere d’acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, oltre a guadagni e perdite non realizzati e realizzati in tempo reale. Puoi calcolare il tuo tasso di rendimento interno (IRR) e l’impatto fiscale delle negoziazioni future. Puoi anche visualizzare i report fiscali e le partecipazioni combinate dall’esterno del tuo account.
Interactive Brokers ha migliorato i suoi strumenti di analisi del portafoglio per attirare investitori e trader più occasionali (invece che solo professionisti). Una funzionalità chiamata Controllo del portafoglio ti consente di valutare lo stato del tuo portafoglio confrontandone le prestazioni con uno dei circa 200 benchmark globali. 8
Formazione scolastica
Il Learning Center di E * TRADE offre una discreta varietà di contenuti educativi, inclusi articoli, video e webinar. I nuovi trader possono consultare la sezione Guida introduttiva e proseguire da lì man mano che si sentono più a proprio agio con i concetti di investimento. 9 C’è un webinar quotidiano sui prodotti con suggerimenti per l’utilizzo delle piattaforme di trading e la società organizza circa 30 eventi dal vivo all’anno.
Le offerte educative di Interactive Brokers tendono ad essere più avanzate. La sua Traders Academy è un curriculum strutturato e rigoroso, completo di quiz e test, progettato per studenti, investitori e professionisti finanziari. Ci sono webinar giornalieri ospitati da Interactive Brokers e vari esperti del settore che trattano una varietà di argomenti.
Assistenza clienti
E * TRADE vince nel servizio clienti. Offre supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 con accesso a broker, specialisti in pensione, consulenti finanziari, consulenti di trader attivi e specialisti di prodotto. Puoi chattare online con un rappresentante umano e gli utenti mobili possono accedere al servizio clienti tramite chat. La capacità di chatbot è limitata, ma la società prevede di espandere questa funzionalità nel 2020. 10
Interactive Brokers offre assistenza telefonica 24 ore su 24 nei giorni feriali con servizio di richiamata, un centro messaggi protetto, chat online 24 ore su 24 nei giorni feriali e IBot, un motore di intelligenza artificiale in grado di rispondere alle tue domande. 11
Sicurezza
La sicurezza di E * TRADE e Interactive Brokers è all’altezza degli standard del settore. Puoi accedere a qualsiasi app utilizzando il riconoscimento biometrico (facciale o impronta digitale) ed entrambi i broker proteggono dalle perdite del conto dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. Interactive Brokers offre un ulteriore livello di sicurezza con il suo dispositivo di sicurezza Secure Login System opzionale. 12 E * TRADE offre un’assicurazione in eccesso di Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornita dagli assicuratori di Londra con un limite complessivo di $ 600 milioni. 13 L’assicurazione SIPC in eccesso di Interactive Brokers, fornita anche dagli assicuratori di Londra, fornisce a ciascun cliente una protezione del valore di $ 30 milioni (inclusi $ 900.000 in contanti), fino a un limite complessivo di $ 150 milioni. 14
Fino a novembre 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha registrato violazioni significative dei dati dal Centro di ricerca sui furti di identità .
Il nostro verdetto
E * TRADE e Interactive Brokers sono potenti nel settore che offrono menu completi di prodotti di trading, piattaforme personalizzabili, app di trading funzionali e costi ridotti. Quando confrontiamo i due, E * TRADE è la nostra prima scelta per investitori e trader individuali. Allo stesso tempo, Interactive Brokers è il top per professionisti, trader ad alto volume e chiunque desideri accedere ai mercati internazionali.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle sue piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo migliaia di punti di dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle.
Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un ampio sondaggio su tutti gli aspetti della sua piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle sue piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey , ha condotto le nostre revisioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa .
