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Un’alternativa al trading e agli investimenti con le grandi banche per i canadesi
Questrade è un broker canadese, fondato nel 1999, che offre ai cittadini canadesi residenti un’alternativa al trading e agli investimenti con le grandi banche. Se hai già un account registrato presso un broker / istituto finanziario canadese, puoi trasferirlo a Questrade; in caso contrario, puoi aprire un account Questrade sulla loro piattaforma web. Questrade offre scambi di azioni, opzioni, obbligazioni, fondi negoziati in borsa (ETF) e fondi comuni di investimento. Anche i contratti per differenze (CFD) e il forex sono disponibili per il trading, sebbene richiedano l’uso di una piattaforma separata. Inoltre, Questrade offre certificati di investimento garantiti (GIC), azioni internazionali, accesso alle offerte pubbliche iniziali (IPO) e acquisti di metalli preziosi. Devi avere un indirizzo canadese per aprire un conto. Questrade non può detenere conti di trading regolari (conti non registrati) per residenti negli Stati Uniti, anche se sono cittadini canadesi.
PUNTI CHIAVE
- Solo i residenti canadesi possono aprire un conto con Questrade
- Il web e le piattaforme scaricabili sono ben progettati e facili da usare
- Lo streaming di dati richiede un abbonamento aggiuntivo che può costare fino a $ 89,95 / mese
- I conti possono essere tenuti in dollari statunitensi o canadesi
Per chi è questo broker
Questrade è adatto a te se sei un cittadino canadese e residente e desideri evitare le commissioni e le restrizioni elevate imposte a coloro che detengono investimenti presso banche. Offre molta più flessibilità agli investitori canadesi, incluso un generatore di portafoglio automatizzato e commissioni notevolmente inferiori. Professionisti- Nessuna commissione addebitata per conti di risparmio esentasse (TFSA) o piani di risparmio previdenziale registrati (RRSP)
- Sito web e app per dispositivi mobili di facile utilizzo
- Commissioni di trading relativamente basse rispetto ad altri broker canadesi
- Offerte di ricerca limitate
- $ 24,95 CAD per commissione di inattività trimestrale in conti con $ 5.000 o meno
- Lo streaming dei preventivi in tempo reale richiede un abbonamento
Pro spiegato
- La maggior parte dei broker canadesi addebita commissioni in media di circa $ 50 CAD per conti di risparmio esentasse (TFSA) e piani di risparmio pensionistico registrati (RRSP). Questrade rinuncia a queste commissioni.
- Sia il sito Web che le app mobili hanno layout semplici e sembrano molto simili, quindi non ci sono passaggi stridenti dall’uno all’altro.
- Commissioni di negoziazione relativamente basse, che vanno da $ 4,95 a un massimo di $ 9,95 per le negoziazioni di azioni, rispetto ad altri broker canadesi.
Contro spiegato
- Gli screener di Questrade sono limitati a uno screener di azioni e opzioni estremamente semplice. Non vengono offerti criteri tecnici o statistici.
- Questrade ha ridotto l’importo che devi mantenere nei conti della tua famiglia a $ 1.000, ma i piccoli conti senza attività per il trimestre precedente vengono addebitati $ 24,95 CAD.
- Le quotazioni in streaming in tempo reale richiedono un abbonamento che va da $ 19,95 CAD al mese per dati in streaming limitati a $ 89,95 ciascuno per i dati di livello 2 negli Stati Uniti o in Canada. Queste commissioni sui dati possono essere compensate generando una certa quantità di commissioni di trading.
Usabilità
Iniziare con un nuovo account è relativamente semplice. I nuovi clienti possono registrarsi per un nuovo account sul sito web di Questrade e guardare alcuni video che offrono guide alle varie piattaforme disponibili. Se stai trasferendo un account da un’altra banca o agenzia di intermediazione, Questrade rimborserà fino a $ 150 in commissioni di trasferimento. Nel complesso, le piattaforme sono intuitive e facili da navigare. I clienti Questrade possono fare trading su due piattaforme di trading desktop o sull’app mobile. Questrade Trading è la piattaforma basata sul web che offre grafici di base, quotazioni, watchlist e strumenti di ricerca. Sono disponibili alcune opzioni di personalizzazione, come la scelta delle colonne per i rapporti e le impostazioni predefinite per l’inserimento degli ordini. Nel complesso, la piattaforma web è abbastanza facile da imparare e da usare. La piattaforma scaricabile si chiama IQ Edge ed è molto personalizzabile con funzionalità di ricerca aggiuntive e tipi di ordine. Le quotazioni su entrambe le piattaforme sono istantanee, il che significa che è necessario aggiornare manualmente lo schermo per gli aggiornamenti, a meno che non si paghi un costo aggiuntivo per quotazioni e dati in streaming. L’app mobile è essenzialmente la stessa esperienza della versione web, ridimensionata per adattarsi al dispositivo.Esperienza commerciale
I clienti Questrade possono fare trading tramite due piattaforme di trading desktop e un’app mobile, oltre a una piattaforma forex e CFD, ciascuna che offre un’esperienza diversa. Questrade Trading consente alcune personalizzazioni delle impostazioni predefinite del trading, nonché la visualizzazione della watchlist e l’elenco del portafoglio. IQ Edge è una piattaforma scaricabile per i trader attivi che è notevolmente più personalizzabile rispetto alla piattaforma web. IQ Edge ha più funzionalità, come tipi di ordine avanzati e abilita funzioni di tasti di scelta rapida, grafici con più strumenti e layout avanzati che possono essere salvati. Le funzioni di scansione integrate in IQ Edge sarebbero molto utili se i clienti acquistassero anche il pacchetto aggiuntivo di dati in streaming. Il trading su Forex e CFD richiede una piattaforma diversa in quanto queste classi di asset non possono essere negoziate su Questrade Trading o IQ Edge. Per coloro che operano su più mercati, il trading da due piattaforme potrebbe essere complicato. Per i commercianti di forex, la piattaforma è intuitiva, personalizzabile e offre grafici avanzati e accesso a oltre 55 coppie di valute e otto CFD. I CFD coprono l’S & P 500, il Dow Jones Industrial Average (DJIA), il petrolio greggio intermedio del Texas occidentale, il gas naturale, l’oro, l’argento, il rame e il mais. Nel complesso, le piattaforme sono intuitive e facili da navigare. Posizionare le negoziazioni è semplice con diversi modi in ciascuna piattaforma per avviare una finestra di scambio.Esperienza di commercio mobile
La piattaforma web di Questrade è abilitata per dispositivi mobili e il display si adatta a qualsiasi dispositivo tu stia utilizzando. Le watchlist create sulla piattaforma web sono accessibili anche sulla piattaforma mobile. Il trading di forex e CFD richiede l’app Questrade FX Global. Sebbene le due app funzionino in modo simile e abbiano funzioni simili, dovrai utilizzare due app diverse se scambi più mercati.Gamma di offerte
I clienti di Questrade possono negoziare una varietà di classi di attività, anche se alcune richiedono l’uso di una piattaforma separata.- Azioni lunghe e corte
- Fondi comuni di investimento
- Obbligazioni tramite broker live, minimo $ 5.000
- Metalli preziosi
- Opzioni semplici e multi-gamba
- Robo-advisory, Questwealth Portfolios, su una piattaforma separata
- Alcune azioni internazionali possono essere negoziate tramite broker live
- Forex e CFD su una piattaforma separata
- Offerte pubbliche iniziali (minimo $ 5.000)
Tipi di ordine
I clienti Questrade possono inserire ordini di mercato, limit, stop limit, trailing stop e parentesi su tutte le piattaforme. IQ Edge consente un’ampia varietà di ordini condizionali che non sono disponibili sul Web o sulle piattaforme mobili.Tecnologia di trading
Questrade non pubblica informazioni su come vengono instradati gli ordini.Costi
Questrade ha due strutture di prezzo. Il prezzo standard è di $ 0,01 / azione con un minimo di $ 4,95 e un massimo di $ 9,95 per azione o transazione ETF. Il prezzo del trader attivo viene attivato quando un cliente acquista un pacchetto dati avanzato (quotazioni di livello II sulle borse canadesi o statunitensi). I pacchetti Advanced-Data costano $ 89,95 CAD per il pacchetto canadese e $ 89,95 USD per il pacchetto USA. I clienti che generano più di $ 48,95 in commissioni mensili ricevono uno sconto di $ 19,95 sulle tariffe del pacchetto. Quando un cliente genera $ 399,95 di commissioni in un mese, viene accreditato un rimborso completo sulle tariffe del pacchetto.- Il costo per aprire o chiudere un ordine di 1 azione è di $ 4,95. Il costo per aprire o chiudere 1000 azioni è di $ 9,95. L’apertura di una posizione ETF è gratuita; chiudendola si invocano commissioni regolari.
- La commissione di base delle opzioni per aprire e chiudere è $ 9,95.
- Le opzioni per commissione del contratto sono $ 1.
- La tariffa per 50 contratti è di $ 59,95.
- Il Covered Call di 500 azioni più 5 contratti costa $ 19,95.
- La commissione per l’esercizio / assegnazione delle opzioni è di $ 24,95.
- Le commissioni sui fondi comuni sono $ 9,95 per transazione.
- L’interesse sul margine a un saldo di $ 10.000 è del 5,95% CAD o del 7% USD. Il saldo di $ 100.000 è 4,95% CAD o 6% USD. L’interesse sul margine per gli account registrati è superiore di circa il 4,5%.
- Le azioni internazionali sono l’1% del valore della transazione con un minimo di $ 195,00 più le commissioni di cambio o di bollo applicabili, addebitate nella valuta del conto in cui è collocata la transazione.
- La commissione di inattività è di $ 24,95 al trimestre per gli account con saldi inferiori a $ 1.000.
- Nessuna commissione per la chiusura del conto.
- La commissione per il trasferimento dell’account è di $ 150 per un trasferimento completo, $ 25 per un trasferimento parziale.
- Le commissioni sui bonifici sono $ 20 CAD, $ 30 USD, $ 40 internazionali.
- Le commissioni per l’assegno sono $ 50.
- I pacchetti dati avanzati costano $ 89,95 CAD per il pacchetto canadese e $ 89,95 USD per il pacchetto USA.
- Le conferme commerciali cartacee o gli estratti conto sono $ 20.
- La commissione del broker live è di $ 45.
Servizi dell’account
- Questrade non offre margini di portafoglio
- Questrade non ha un programma di prestito titoli
- Nessun interesse viene pagato sui saldi di cassa
- Puoi iscriverti ai piani DRIP (dividend reinvestment)
Servizi di ricerca
Tutte le piattaforme di Questrade offrono un feed di notizie. I clienti possono leggere notizie relative a società specifiche e all’economia mondiale da fonti quali Business Wire e Canada Newswire. Report di ricerca e analisi sulle società sono disponibili da Market Intelligence, un servizio di ricerca e dati fondamentali fornito da Morningstar, sugli asset scambiati su tutti i principali mercati nordamericani, inclusi TSX, TSX Venture, NYSE, NASDAQ, NYSE American e NYSE Arca. Gli screeners di Questrade Trading sono limitati. Esiste uno screener di azioni e opzioni relativamente poco sofisticato, che include solo criteri semplici come prezzo, volume, volatilità e fondamentali. Non vengono offerti criteri tecnici o statistici. I trader attivi hanno accesso a Intraday Trader, che è un software di riconoscimento dei pattern che trova i pattern storici con un vantaggio redditizio e quindi avvisa il trader quando tali pattern si verificano di nuovo. I clienti Questrade possono trarre vantaggio dalle partnership con analisi di terze parti e piattaforme di trading, tra cui VectorVest, YCharts, OptionsPlay, Quantcha e Trading Diary Pro. Questi partner colmano alcune lacune nella piattaforma Questrade, specialmente per i drogati di analisi tecnica. C’è un costo aggiuntivo a seconda del partner scelto. La creazione di grafici su IQ Edge è più sofisticata di quella disponibile sulla piattaforma web. IQ Edge include anche alcuni scanner di mercato in tempo reale, utili solo se si paga per lo streaming di dati in tempo reale.Analisi del portafoglio
Tutte le piattaforme visualizzano i saldi istantanei in tempo reale, il potere d’acquisto, le posizioni, il saldo dei margini e profitti e perdite. È possibile personalizzare questi rapporti aggiungendo ed eliminando criteri. La scheda Account sulla piattaforma basata su browser visualizza ordini aperti, esecuzioni e attività come dividendi e depositi. Su IQ Edge, puoi organizzare i widget in modo da visualizzare tutte le attività e i saldi del tuo account. Non esiste un diario di trading integrato, ma puoi iscriverti a un’applicazione di terze parti se desideri accedere a quella funzione. IQ Edge offre una visione più approfondita del portafoglio di un cliente, con analisi che mostrano l’esposizione a vari settori, tipi di asset, industrie e valute.Formazione scolastica
Le piattaforme Questrade sono semplici e intuitive. I webinar e gli eventi dal vivo sono rari, sebbene la pagina YouTube di Questrade contenga alcuni video. Questi sono disponibili per tutti gratuitamente. Occasionalmente vengono pubblicati nuovi post sul blog, ma non sono contrassegnati per facilitarne l’individuazione. Sono elencati solo in ordine cronologico inverso. Per i trader più recenti con molte domande, Questrade fornisce risposte di base a domande come come effettuare ordini, quali tipi di ordini utilizzare e come installare le piattaforme di trading. Le risposte alle domande si trovano nella sezione “How To” del sito web di Questrade. Fare clic sul menu a discesa Risorse, quindi selezionare “Guida e istruzioni”. Tuttavia, non esiste un menu di argomenti da sfogliare e non tutti gli articoli sono elencati. Dovrai utilizzare la ricerca per trovare articoli su una query specifica, che genera in modo casuale una nuova scheda del browser. Dopo una lunga sessione di ricerca di risposte, ti ritroverai con una finestra disordinata. Se stai cercando un’istruzione di trading utile, ad esempio come diventare un trader o un investitore migliore, Questrade ha poco da offrire qui. Il sito web e il canale YouTube forniscono informazioni di base sul trading.Assistenza clienti
- Linea telefonica disponibile dalle 8:00 alle 16:30 ora orientale
- Chat online per clienti potenziali e attuali sul sito web
- I broker live sono disponibili durante le ore di mercato
- Nessuna FAQ organizzata sul sito web, anche se puoi cercare risposte
- Il supporto tramite posta elettronica richiede 1-3 giorni per una risposta
Sicurezza
- I clienti possono definire un PIN per l’autenticazione a due fattori
- Inserimento biometrico abilitato per app mobili
- Garanzia di sicurezza online che rimborsa i clienti per transazioni non autorizzate
- Registrato presso l’Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).
- Gli account dei clienti sono protetti dal Canadian Investor Protection Fund fino a $ 10 milioni per account
