Il nuovo settore del settore contro il broker a servizio completo
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Fondata nel 2013, Robinhood è relativamente nuova nello spazio di intermediazione online. Ha contribuito a rivoluzionare il settore con una semplice struttura delle commissioni: scambi senza commissioni su azioni, ETF, opzioni e criptovalute. Anche se all’epoca ciò era raro, molti broker oggi offrono trading senza commissioni. Tuttavia, i bassi costi e i requisiti minimi di account zero sono interessanti per i nuovi trader e investitori. 1
- Conto minimo : $ 0
- Commissioni : $ 0
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- Commissioni : commissioni di trading su azioni gratuite, ETF e opzioni per gamba negli Stati Uniti, a partire dal 3 ottobre 2019. $ 0,65 per contratto di opzione.
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TD Ameritrade è il prodotto di fusioni e acquisizioni di ex rivali che includono National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade e thinkorswim. Fondato nel 1975, è oggi uno dei giganti del settore, con 11 milioni di account clienti per un totale di oltre $ 1 trilione di asset .
Nelle nostre recensioni sui migliori broker online del 2020, Robinhood ha ottenuto punteggi più alti di TD Ameritrade nelle nostre categorie Best for Options e Best for Low Cost. Nel frattempo, TD Ameritrade ha ottenuto un punteggio migliore di Robinhood in ogni altra categoria, tra cui Best Overall, Best for Beginners, Best Stock Trading Apps, Best for Day Trading, Best for International Trading, Best for IRA Accounts, and Best for ETFs.
Nel complesso, abbiamo scoperto che Robinhood è un buon posto per iniziare come nuovo investitore, soprattutto se hai una piccola somma da investire e prevedi di acquistare solo una o due azioni alla volta. TD Ameritrade è un broker molto più versatile. È un’ottima opzione per tutti i livelli di investitori e trader autodiretti che desiderano una suite completa di strumenti e una piattaforma di trading personalizzabile.
Il 25 novembre 2019, Charles Schwab ha annunciato l’acquisizione della società di intermediazione online di TD Ameritrade. La transazione stessa dovrebbe concludersi nella seconda metà del 2020 e, nel frattempo, le due società opereranno in modo autonomo. Schwab si aspetta che la fusione delle sue piattaforme e dei suoi servizi avvenga entro tre anni dalla chiusura dell’accordo.
Usabilità
Robinhood è facile da usare e semplice da navigare, ma questo potrebbe essere una funzione della sua semplicità generale. L’app mobile e il sito web sono simili in termini di aspetto e funzionalità, quindi è facile spostarsi tra le due interfacce. Tuttavia, non c’è molto che puoi fare per personalizzare o personalizzare l’esperienza. Per iniziare, puoi aprire e finanziare un nuovo account in pochi minuti sull’app o sul sito web.
TD Ameritrade supporta quattro piattaforme: una versione web, thinkorswim (la sua piattaforma avanzata per i trader attivi) e due app mobili: TD Ameritrade Mobile Trader e thinkorswim Mobile. Iniziare è semplice e puoi aprire e finanziare un account online o tramite l’app mobile. C’è un elenco “Account più comuni” che ti aiuta a scegliere il tipo di account corretto, oppure puoi provare la pratica funzione “Trova un account”.
Esperienza commerciale
Esperienza desktop
Robinhood offre una piattaforma facile da usare, ma ha funzionalità limitate rispetto a molti broker. Non troverai molte opzioni di personalizzazione e non puoi organizzare ordini o fare trading direttamente dal grafico. Il ticket di scambio per le azioni è intuitivo, ma il trading di opzioni è un po ‘più complicato. Vale la pena notare che la ricerca di Investopedia ha mostrato che i dati sui prezzi di Robinhood sono rimasti indietro rispetto ad altre piattaforme da tre a 10 secondi. Naturalmente, questo potrebbe non essere un grosso problema per gli investitori buy-and-hold, ma potrebbe essere un problema per alcune persone.
Con la piattaforma web di TD Ameritrade, puoi personalizzare il tipo di ordine, la quantità, le dimensioni e la metodologia del lotto fiscale. L’interfaccia di thinkorswim è più intuitiva, più facile da navigare ed è possibile creare strumenti di analisi personalizzati utilizzando thinkScript (il suo linguaggio di programmazione proprietario). È facile effettuare ordini, organizzare ordini, inviare più ordini e fare trading direttamente da un grafico. Le quotazioni in streaming in tempo reale sono standard su tutte le piattaforme (compresi i dispositivi mobili) e ricevi quotazioni di Livello II gratuite se non sei un professionista, una funzionalità che non vedrai con molti broker.
Esperienza mobile
Robinhood ha un’app mobile. TD Ameritrade ne offre due: l’app mobile TD Ameritrade adatta ai principianti e thinkorswim Mobile, progettata per i trader attivi. Sebbene entrambi i broker abbiano app ben progettate che sono facili da usare e da navigare, TD Ameritrade è all’avanguardia in termini di personalizzazione e funzionalità. Entrambi i broker offrono quotazioni in streaming in tempo reale per dispositivi mobili e puoi negoziare le stesse classi di attività su dispositivi mobili come sulle piattaforme standard.
Gamma di offerte
Robinhood supporta una gamma limitata di classi di attività: puoi negoziare azioni (senza short), ETF, opzioni e criptovalute. Le sue offerte crittografiche includono Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC) e Litecoin (LTC). I dati sono disponibili per altre dieci monete. TD Ameritrade offre tutte le classi di attività che ti aspetteresti da un grande broker, comprese azioni (lunghe e corte), ETF, fondi comuni di investimento, obbligazioni, futures, opzioni su futures e Forex. Fornisce accesso alla criptovaluta, ma solo attraverso i futures Bitcoin.
Tipi di ordine
Con Robinhood, puoi inserire ordini di mercato, limit, stop limit, trailing stop e trailing stop limit sul sito Web e sulle piattaforme mobili. Non supporta ordini condizionali su nessuna delle piattaforme. La base di costo predefinita è FIFO (first-in-first-out), ma puoi richiedere di cambiarla.
TD Ameritrade offre una selezione più ampia di tipi di ordini, inclusi tutti i soliti sospetti, oltre a trailing stop e ordini condizionali come l’uno-cancella-l’altro (OCO). Non ci sono restrizioni sui tipi di ordine sulla piattaforma mobile e puoi organizzare ordini per l’immissione successiva su tutte le piattaforme. È possibile selezionare un lotto fiscale prima di effettuare un ordine su qualsiasi piattaforma.
Tecnologia di trading
Robinhood non pubblica le sue statistiche di trading, quindi è difficile classificare i suoi numeri di pagamento per il flusso di ordini (PFOF). Mentre lo standard del settore prevede di riportare il PFOF su base per azione, Robinhood utilizza una base per dollaro. La società non rivela nemmeno le sue statistiche sul miglioramento dei prezzi. Tuttavia, i suoi clienti target tendono a scambiare piccole quantità, quindi il miglioramento dei prezzi potrebbe non essere una grande preoccupazione.
L’algoritmo di instradamento degli ordini di TD Ameritrade mira a un’esecuzione rapida e al miglioramento dei prezzi. Pubblica statistiche sul miglioramento dei prezzi che mostrano che la maggior parte degli ordini negoziabili ottengono in media un miglioramento dei prezzi di poco più di 1 centesimo e mezzo per azione (0,015 dollari). TD Ameritrade riceve alcuni PFOF ma afferma che il suo motore di esecuzione degli ordini non gli dà la priorità. Nel terzo trimestre del 2019, la società ha ricevuto una media di $ 0,0012 per azione in PFOF.
Costi
Le commissioni di trading di Robinhood sono semplici: puoi scambiare azioni, ETF, opzioni e criptovalute gratuitamente. TD Ameritrade offre commissioni di $ 0 per azioni online, opzioni e scambi di ETF per i clienti con sede negli Stati Uniti (c’è una commissione di opzione di $ 0,65 per contratto). Fa pagare $ 44,99 per operazioni assistite da broker e $ 49,99 per fondi comuni di investimento al di fuori dell’elenco gratuito (Robinhood non offre scambi o fondi comuni di investimento assistiti da broker).
Robinhood e TD Ameritrade generano entrambi reddito da interessi dalla differenza tra ciò che vieni pagato con il tuo denaro inattivo e ciò che guadagnano sui saldi dei clienti. Con TD Ameritrade, puoi trasferire i tuoi soldi in un fondo del mercato monetario per ottenere un tasso di interesse più alto. Nessuno dei due broker offre ai clienti le entrate generate dai programmi di prestito azionario.
Servizi di ricerca
Le offerte di ricerca di Robinhood sono limitate. Non ci sono vagli, strumenti relativi agli investimenti e calcolatrici e la creazione di grafici è di base. Tuttavia, le notizie sono disponibili da diversi punti vendita e puoi accedere alla ricerca Morningstar se sei un cliente Robinhood Gold (abbonamento $ 5 / mese).
TD Ameritrade offre molti servizi di ricerca, tra cui stock robusti, ETF, fondi comuni di investimento, reddito fisso e opzioni di screening. Ci sono anche numerosi strumenti, calcolatrici, generatori di idee, offerte di notizie e ricerche professionali. La piattaforma thinkorswim, in particolare, offre grafici personalizzabili, una varietà di strumenti di disegno e numerosi indicatori e studi tecnici.
Analisi del portafoglio
Gli strumenti di analisi del portafoglio di Robinhood sono alquanto limitati, ma puoi visualizzare i guadagni e le perdite non realizzati, il valore totale del portafoglio, il potere d’acquisto, le informazioni sui margini, la cronologia dei dividendi e i rapporti fiscali. I clienti di TD Ameritrade hanno accesso al potere d’acquisto in tempo reale e alle informazioni sui margini, al tasso di rendimento interno e ai guadagni non realizzati e realizzati. I rapporti fiscali mensili sono accessibili direttamente dal sito Web e puoi combinare le partecipazioni esterne al tuo account per ottenere una visione generale.
Formazione scolastica
Gli articoli educativi di Robinhood sono facili da capire. Tuttavia, può essere difficile trovare quello che stai cercando perché il contenuto è pubblicato in ordine cronologico (e non c’è una casella di ricerca). Non ci sono video o webinar, ma il podcast quotidiano di 3 minuti di Robinhood Snacks offre alcuni commenti interessanti. TD Ameritrade fornisce una solida libreria di contenuti educativi, inclusi articoli, glossari, video e webinar. Ha una media di oltre 500 webinar al mese e ospita più di 1.500 eventi dal vivo ogni anno.
Assistenza clienti
Robinhood instrada il suo servizio clienti attraverso l’app e il sito web (non puoi chiamare aiuto poiché non c’è un numero di telefono in entrata). Tuttavia, puoi limitare il problema del supporto se utilizzi un menu online e richiedi una richiamata. TD Ameritrade ha supporto telefonico 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e chatbot su Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat e WeChat (in Asia). La chat dal vivo è supportata su dispositivi mobili e un agente del servizio client virtuale, Ask Ted, fornisce supporto automatico online.
Sicurezza
La sicurezza di TD Ameritrade è all’altezza degli standard del settore. Puoi accedere all’app con riconoscimento biometrico (viso o impronta digitale) e sei protetto dalle perdite dell’account dovute ad attività non autorizzate o fraudolente. TD Ameritrade offre un’assicurazione Securities Investor Protection Corporation (SIPC) in eccesso fornita dagli assicuratori di Londra, che offre a ciascun cliente 149,5 milioni di dollari di protezione per i titoli e 2 milioni di dollari di protezione in contanti. La sicurezza tecnica di Robinhood è all’altezza degli standard, ma manca l’assicurazione SIPC in eccesso. Tuttavia, i tuoi contanti e titoli sono protetti dall’assicurazione SIPC standard, fino a $ 500.000 (inclusi $ 250.000 per richieste di rimborso in contanti).
Fino a novembre 2019, nessuna delle due società di intermediazione ha registrato violazioni dei dati significative segnalate dal Centro di ricerca sui furti di identità.
Il nostro verdetto
Con un’app e un sito Web semplici, Robinhood non offre molti campanelli e fischietti. Ma se sei nuovo di zecca nell’investire e stai iniziando con un piccolo equilibrio, Robinhood potrebbe essere un buon posto per acquisire esperienza prima di passare a un broker più versatile. Grazie alle sue offerte educative complete, eventi dal vivo e piattaforme intuitive, TD Ameritrade è la nostra prima scelta per i principianti. La sua piattaforma thinkorswim rende anche TD Ameritrade una buona opzione per gli investitori più esperti che sono interessati ad adottare un approccio attivo ai loro investimenti.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, inclusa l’esperienza dell’utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l’esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo soppesato nel nostro sistema di valutazione delle stelle.
Inoltre, ogni broker che abbiamo intervistato doveva compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della propria piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey , ha condotto le nostre revisioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Clicca qui per leggere la nostra metodologia completa .
