C’è un malinteso comune secondo cui la consulenza finanziaria è solo per i più ricchi della società, il che non è necessariamente il caso. Molte persone potrebbero beneficiare di un certo grado di consulenza finanziaria, sia che si tratti solo di una breve conversazione, ma poche persone possono o sono disposte a pagare gli onorari di un consulente finanziario regolamentato.
Quando rivolgersi a un consulente finanziario?
Potrebbe avere senso prendere in considerazione la possibilità di consultare un consulente finanziario se si è verificato uno dei seguenti eventi o se è all’orizzonte:
- Hai ereditato denaro o ricevuto una somma forfettaria inaspettata
- Stai pianificando il futuro dei tuoi figli
- Stai pianificando di trasferire denaro a familiari e / o amici
- Stai attraversando un divorzio
- Un coniuge o una persona cara è deceduta
- Agisci come trustee, esecutore testamentario o procura per qualcun altro
- Stai pensando di investire la tua pensione
- Stai valutando se consolidare i tuoi fondi pensione
- Stai decidendo se trasferire la tua pensione da un regime all’altro
- Desideri consolidare gli ISA precedenti
- Stai pensando di andare in pensione e vuoi pianificare come e quando beneficiare delle tue pensioni
Se hai pochi risparmi e nessuna pensione privata, potrebbe non avere senso cercare una consulenza finanziaria professionale, in particolare se si considerano le commissioni coinvolte.
Come trovare un buon consulente finanziario?
Uno dei modi più semplici e rapidi per trovare un buon consulente finanziario è chiedere ad amici e familiari se possono consigliare un consulente finanziario che hanno utilizzato di recente e di cui si fidano ancora.
Ci sono anche una serie di servizi online dedicati ad aiutare le persone a trovare un buon consulente finanziario nella loro zona. Questi includono VouchedFor * , * imparziale , finanziabile o il Chartered Institute per la Securities & Investment Wayfinder .
Un consulente che sia Chartered o Certified è considerato ben qualificato e puoi verificare le qualifiche di un consulente prima di utilizzarle sul sito web del Chartered Insurance Institute.
