In questo articolo, elenco i fondi con le migliori prestazioni in 10 anni e 5 anni . Sottolineo anche i migliori gestori di fondi di investimento nel Regno Unito. Tuttavia, non dovresti concentrarti solo sulle prestazioni passate su 5 o 10 anni da solo.
In qualità di uno degli esperti di investimenti più citati dalla stampa nazionale britannica, tra cui The Times e The Telegraph, ti mostrerò come scegliere i fondi con le migliori prestazioni su cui investire ora . Questo è molto diverso dal semplice optare per i fondi più performanti negli ultimi 5 o 10 anni.
In effetti, non investirò in quasi nessuno dei fondi con le migliori prestazioni negli ultimi 5 o 10 anni e nemmeno tu dovresti farlo
I fondi sono incoerenti e dovresti investire in fondi adatti all’attuale contesto economico e di investimento. Ti mostrerò come identificare con successo i migliori fondi in cui investire con maggiori possibilità di ottenere buoni risultati in futuro.
Prima di tutto … i fondi da evitare
Prima di passare ai migliori fondi in cui investire, è anche importante essere consapevoli dei fondi da evitare. Sfortunatamente, ci sono una serie di fondi popolari che dovrebbero essere evitati in quanto incideranno sui tuoi rendimenti. È possibile scaricare un utile elenco di questi fondi che la ricerca chiama “fondi per cani”. Quindi sentiti libero di scaricare la guida e usala come punto di riferimento.
Fondi di investimento con le migliori prestazioni in cui investire
I 10 gestori di fondi con le migliori performance
I gestori di fondi raramente sovraperformano il mercato a breve termine e quasi mai a lungo termine. Tuttavia, ciò non significa che dovresti investire solo in index tracker o Exchange Traded Fund (ETF). C’è ancora un posto per scegliere i migliori gestori di fondi di investimento attivi. Tuttavia, storicamente, i gestori di fondi di investimento con le migliori prestazioni non sovraperformeranno il mercato o i loro pari. La tabella nella sezione successiva di questo articolo sottolinea l’impatto sui rendimenti della tua fedeltà mal riposta anche ai migliori gestori di fondi. La chiave è investire nei fondi migliori quando l’ambiente di investimento è adatto a loro e abbandonarli quando non lo fa, a favore dei loro pari che hanno maggiori probabilità di sovraperformare. Non dovresti MAI investire i tuoi soldi con un gestore di fondi a lungo termine.
La tabella seguente mostra i 10 gestori di fondi con le migliori prestazioni negli ultimi cinque anni (ultimo aggiornamento a dicembre 2020). Ho analizzato i rendimenti di migliaia di gestori di fondi rispetto al livello di rischio che hanno assunto con i soldi degli investitori per arrivare al tavolo finale. I migliori gestori di fondi di investimento non giocano con i soldi degli investitori, ma li investono strategicamente per ridurre al minimo le perdite. Lo Sharpe Ratio è una misura del livello di rendimento in eccesso che il gestore del fondo guadagna per il rischio extra che ha assunto. Più alta è la cifra, meglio è.
Gestore del fondo
Fondo principale gestito
Rapporto di Sharpe
Nigel Ashfield
Reddito di proprietà autorizzato
1.76
Gary Robinson
Baillie Gifford American / Baillie Gifford Global Stewardship
1.49
Tom Slater
Baillie Gifford Investimento per la crescita globale a lungo termine
1.48
Mark Urquhart
Baillie Gifford Investimento per la crescita globale a lungo termine
1.36
Helen Xiong
Baillie Gifford UK e Worldwide Equity
1.32
David J. Eiswert
T. Rowe Price Global Focused Growth Equity
1.25
Jeremy Gleeson
Tecnologia globale AXA Framlington
1.23
Alison Porter
Janus Henderson Global Technology Leaders
1.19
Ewan Markson-Brown
Baillie Gifford Pacific
1.19
Anthony Srom
Opportunità di Fidelity Asia Pacific
1.16
Come scegliere i fondi più performanti in cui investire ora
La chiave per investire con successo è scegliere i fondi che hanno maggiori probabilità di sovraperformare i loro concorrenti in futuro. Non è la stessa cosa che scegliere i fondi oi gestori di fondi con le migliori prestazioni negli ultimi 5 o 10 anni.
A titolo di esempio, se avessi scelto i 10 fondi con le migliori prestazioni nei 10 anni precedenti a marzo 2016 (dal settore Tutte le società del Regno Unito) e poi avessi investito in essi nei prossimi 5 anni, saresti stata una sorpresa. Come mostra la tabella seguente, nei prossimi 5 anni sarebbe stato meglio investire in fondi alternativi all’interno dello stesso settore.
Fondo
Classifica delle prestazioni da marzo 2006 a marzo 2016 (su 132)
Classifica delle prestazioni da marzo 2016 a marzo 2021 (su 230)
Crescita di Slater
1
6
ASI UK Unconstrained Equity
2
155
Franklin UK Mid Cap
3
56
Situazioni speciali di Liontrust
4
17
Threadneedle UK Mid 250
5
102
BMO UK a media capitalizzazione
6
167
SVM UK Crescita
7
61
Marlborough Multi-Cap Growth
8
20
Schroder UK Opportunità
9
180
EdenTree Responsible and Sustainable UK Equity Opportunities
10
123
Quindi come puoi scegliere i migliori fondi in cui investire in questo momento? Il mondo della gestione dei fondi induce gli investitori a pensare che è necessario acquistare e detenere un gestore o un fondo di fondi. Eppure perché dovresti? L’evidenza mostra in modo schiacciante che nessun gestore di fondi sovraperforma in ogni condizione di mercato. Il fatto che un gestore di fondi o un fondo possa essere in cima a una classifica dei gestori (o fondi) con le migliori prestazioni in 5 anni è solo una coincidenza del periodo di tempo utilizzato. Usa un altro periodo di tempo (come mostrato sopra) e non arriveranno da nessuna parte vicino alla parte superiore. Questo vale per ogni fondo, anche per i fondi di investimento più popolari.
Quindi, se non puoi fare affidamento sulle tabelle delle prestazioni a lungo termine per scegliere i fondi che hanno maggiori probabilità di funzionare bene in futuro, come puoi farlo?
La chiave per investire è scegliere i fondi migliori in cui investire per l’ambiente attuale e utilizzare un processo che schermi il rumore e le notizie emotive e si concentri sui fondamentali. È un processo molto semplice che spiego in una breve serie di email Come diventare un investitore fai-da-te di successo . Nelle email ti mostro:
La lezione di investimento più importante che imparerai mai sulla base di oltre 100 anni di ricerca ed esperienza
Lo strumento semplice e facile da usare che ti aiuterà a battere il mercato
Il processo di investimento che i gestori dei fondi vogliono tenere per sé.
Come sapere quali fondi acquistare e quali vendere, in pochi minuti.
Ho utilizzato la tecnica per aiutare gli investitori a sovraperformare il mercato e gestori di fondi professionisti utilizzando solo pochi minuti al mese, utilizzando 80-20 Investitore . Puoi leggere le loro recensioni di 80-20 Investor e vedere le prestazioni nel widget in fondo a questo articolo. Ho anche eseguito con successo 50.000 sterline dei miei soldi dal vivo sul sito per mostrare quanto sia semplice. 80-20 Investor ti aiuta a decidere semplicemente i fondi in cui investire tramite la tua piattaforma di fondi esistente. Scopri di più su come funziona il servizio e approfitta di una prova GRATUITA di 30 giorni .
I fondi più performanti in 5 anni e 10 anni
Le tabelle seguenti mostrano i fondi con le migliori prestazioni su cui investire in oltre 5 anni e 10 anni. Tutti questi fondi possono essere detenuti in un Stocks and Shares ISA o in una Self Invested Personal Pension (SIPP). Il rendimento percentuale mostrato è il rendimento totale che presume che tutto il reddito e i dividendi siano reinvestiti. I fondi sono raggruppati per settore di fondi in modo da poter vedere i fondi con le migliori prestazioni per i settori di fondi più popolari.
Sebbene i fondi seguenti sarebbero stati i migliori fondi in cui investire negli ultimi 10 anni e 5 anni, nei rispettivi settori, non ci sono prove che continueranno a funzionare bene come ho spiegato in precedenza. In effetti, una visione così a lungo termine maschera lunghi periodi di sottoperformance, come ho spiegato nella sezione precedente, intitolata Come scegliere i fondi con le migliori prestazioni in cui investire ora .
I dati seguenti mostrano i periodi di performance di 5 e 10 anni che terminano il 3 marzo 2021.
I fondi più performanti in 10 anni
Asia Pacifico escluso il Giappone
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Baillie Gifford Pacific
379.44
Schroder Asian Alpha Plus
231.52
Barings Eastern Trust
211.57
Merian Asia Pacifico
210.67
Allianz Total Return Asian Equity
205.74
Media
150.32
Europa escluso Regno Unito
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Baillie Gifford europea
290.62
BlackRock European Dynamic
237.65
Marlborough European Multi-Cap
228.27
Allianz Continental European
218.21
BlackRock continentale europea
198.61
Media
117.48
Giappone
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Legg Mason IF Japan Equity
633.71
Baillie Gifford giapponese
239.01
JPM Giappone
221.10
Fidelity Japan Smaller Companies
176.19
AXA Framlington Giappone
175.47
Media
141.03
Investimento misto 0% -35% di azioni
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Omnis Investments Ltd Omnis è stata gestita con cautela
79.03
Entrate e riserve Sarasin
68.88
Fidelity Multi Asset Income
62.00
Threadneedle Managed Bond focalizzato
59.72
BM Brooks Macdonald Reddito difensivo
57.72
Media
45.40
Investimento misto 20% -60% di azioni
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Royal London Sustainable Diversified Trust
144.16
AXA Global Distribution
104.64
Premier Miton Multi-Asset Distribution
93.63
Reddito mensile multi-asset Premier Miton
87.92
M&G Episode Income
86.31
Media
61.64
Investimento misto 40% -85% di azioni
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Royal London Sustainable World Trust
254.04
Baillie Gifford gestito
211.44
Gestito da Liontrust Sustainable Future
187.10
COIF Charities Investment
155.45
Omnis Investments Ltd Omnis Managed Avventuroso
143.57
Media
88.57
Nord America
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Baillie Gifford americano
885.02
UBS US Growth
414.03
AXA Framlington American Growth
373.83
Franklin US Opportunities
345.65
Merian North American Equity
336.04
Media
273.24
Sterling Corporate Bond
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Janus Henderson Inst credito a lunga data
113.29
Schroder Sterling Corporate Bond
97.72
Royal London Corporate Bond
87.27
L; G Trust mensile gestito
84.69
Morgan Stanley Sterling Corporate Bond
82.32
Media
66.17
Sterling High Yield
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Invesco High Yield (Regno Unito)
81.85
Baillie Gifford High Yield Bond
75.81
AXA Global High Income
75.00
Opportunità ad alto rendimento Schroder
73.77
AXA Pan European High Yield Bond
72.04
Media
61.40
Sterling Strategic Bond
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Allianz Strategic Bond
103.09
Baillie Gifford legame strategico
86.67
Royal London Ethical Bond
85.49
Artemis High Reddito
84.76
Reddito extra fedeltà
73.71
Media
57.30
Regno Unito Tutte le società
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Merian UK Mid Cap
252.78
Crescita di Slater
237.44
Premier Miton Ethical
206.63
Situazioni speciali di Liontrust
198.85
Barclays UK Lower Cap
196.94
Media
93.63
Piccole aziende britanniche
Fondo
Performance del Fondo a 10 anni%
Liontrust UK Smaller Companies
368.33
ES R&M UK Equity Smaller Companies
360.21
LF Gresham House UK Micro Cap
341.85
Marlborough UK Micro Cap Growth
303.66
AXA Framlington UK Smaller Cos
293.85
Media
207.38
I fondi più performanti in 5 anni
Asia Pacifico escluso il Giappone
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Baillie Gifford Pacific
245.85
JPM Asia Crescita
185.83
Opportunità di Fidelity Asia Pacific
159.45
Barings Eastern Trust
158.83
Schroder Asian Alpha Plus
156.17
Media
112.09
Europa escluso Regno Unito
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Premier Miton European Opportunities
183.52
Baillie Gifford europea
155.43
Marlborough European Multi-Cap
133.32
BlackRock European Dynamic
119.90
BlackRock continentale europea
110.45
Media
64.66
Giappone
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Focus sulla FSSA per il Giappone
131.58
Legg Mason IF Japan Equity
123.28
Baillie Gifford giapponese
112.58
JPM Giappone
98.09
Liontrust Japan Equity
93.14
Media
70.40
Investimento misto 0% -35% di azioni
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Royal London Sustainable Managed Growth Trust
43.91
Omnis Investments Ltd Omnis è stata gestita con cautela
34.86
True Potential Investments SVS TPI Prudente 1
32.12
Consenso BlackRock NURS II 35
32.07
True Potential Investments SVS TPI Prudente 3
30.69
Media
22.49
Investimento misto 20% -60% di azioni
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Royal London Sustainable Diversified Trust
67.67
Liontrust Sustainable Future Defensive Managed
55.78
AXA Global Distribution
51.63
Barclays Wealth Global Markets 3
49.87
Rathbone Active Income and Growth Fund
47.89
Media
29.36
Investimento misto 40% -85% di azioni
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Baillie Gifford gestito
117.46
Royal London Sustainable World Trust
106.73
Gestito da Liontrust Sustainable Future
96.94
Liontrust Balanced
81.14
Premier Miton Diversified Growth
80.11
Media
46.10
Nord America
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Baillie Gifford americano
439.01
AXA Framlington American Growth
168.41
UBS US Growth
166.64
Ninety One American Franchise
152.68
Franklin US Opportunities
150.90
Media
112.45
Sterling Corporate Bond
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Schroder Sterling Corporate Bond
53.52
Janus Henderson Inst credito a lunga data
48.38
Merian Corporate Bond
36.50
Liontrust Sustainable Future Corporate Bond
36.36
Rathbone Ethical Bond Fund
36.06
Media
27.15
Sterling High Yield
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Opportunità ad alto rendimento Schroder
44.41
L&G High Income Trust
43.70
AXA Global High Income
40.08
Fidelity Global High Yield
38.09
Baillie Gifford High Yield Bond
36.59
Media
32.15
Sterling Strategic Bond
Fondo
Performance del Fondo a 5 anni%
Allianz Strategic Bond
53.64
Opportunità di credito GAM GBP
43.25
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