Interactive Brokers: cos’è e come funziona

In questa recensione, esploreremo Interactive Brokers, uno dei broker online più grandi e riconosciuti al mondo.

Ci concentreremo sulle funzionalità, i prodotti e i servizi disponibili per l’investitore medio che utilizza un account individuale. Investire in azioni, opzioni, futures, valute, obbligazioni ed ETF a costi minimi attraverso un unico conto integrato è disponibile, il tutto sfruttando tecnologie e strumenti di trading all’avanguardia per negoziare in modo più rapido ed efficiente.

Introduzione

Interactive Brokers (nota anche come “IBKR” o “IB”) è una società di servizi finanziari costituita come broker-dealer statunitense nel 1993. L’azienda fornisce un approccio semplificato ai servizi di intermediazione che si concentra su un ampio accesso al mercato, prezzi bassi ed esecuzione delle transazioni in sospeso. I clienti provenienti da oltre 200 paesi e territori possono investire nei mercati di scambio globali nelle Americhe, in Europa e nella regione Asia-Pacifico.

Fondata da Thomas Peterffy nel 1977 quando acquistò un posto alla Borsa americana come market maker indipendente, fu fino a molti anni dopo, nel 1993, che la rete elettronica del broker e i servizi di esecuzione commerciale erano disponibili per i clienti.

Oggi è uno dei più grandi broker online del mondo, completando milioni di operazioni ogni giorno con clienti in grado di facilitare le negoziazioni tramite il broker con azioni, opzioni, futures, forex, obbligazioni e fondi su 135 mercati diversi da un unico account integrato. Per non parlare del fatto che i residenti e le istituzioni negli Stati Uniti ora hanno accesso al trading di criptovaluta tramite il broker.

La piattaforma afferma di “portare il tuo investimento al livello successivo”, lo fa consentendo ai clienti di tutto il mondo l’opportunità di investire ai tassi più competitivi. Infatti, clienti provenienti da oltre 200 paesi e territori utilizzano Interactive Brokers per investire a livello internazionale in numerose attività e materie prime offerte da un unico conto integrato.

Infine, il broker ha sede a Greenwich, nel Connecticut, e ha uffici in Nord America, Europa e Asia. In totale, IBKR impiega oltre 2.100 persone ed è una società quotata in borsa che opera sul Nasdaq sotto il ticker (NASDAQ: IBKR).

Perché gli investitori scelgono Interactive Brokers

In generale, investitori e trader scelgono Interactive Brokers poiché fornisce diversi tipi di account ai propri clienti, tra cui individuale, congiunto, pensionistico, fiduciario, familiare e istituzionale. Come accennato in precedenza, esamineremo principalmente le strutture, i prodotti e gli strumenti accessibili all’investitore ordinario durante l’utilizzo di un conto individuale.

Interactive Brokers è spesso considerata una delle migliori opzioni disponibili per investitori professionali, day trader e chiunque sia seriamente interessato al trading azionario. Non solo perché la workstation IB Trader è uno dei sistemi più completi disponibili per la ricerca, il monitoraggio e gli investimenti, ma anche per i seguenti motivi:

• L’Impact Dashboard dell’azienda consente agli utenti di esaminare le risorse attraverso la prospettiva dell’investimento socialmente responsabile (SRI);

• Le commissioni e le commissioni addebitate da Interactive Brokers sono competitive e la società offre alcuni tassi di trading a margine più bassi nel settore dei broker online;

• Interactive Brokers si considera la porta d’accesso del professionista ai mercati mondiali, dando accesso a 135 mercati esteri in 33 paesi;

• Gli utenti possono investire e scambiare varie opzioni che includono praticamente tutte le principali classi di attività denominate in più valute finanziando i loro conti in 23 valute diverse, tutte con dati di mercato disponibili 24 ore al giorno, sei giorni alla settimana;

• Una potente piattaforma di trading per eseguire operazioni in modo rapido ed efficiente, comunemente utilizzata da investitori istituzionali e trader qualificati;

• Il broker ha introdotto prodotti, servizi e materiale educativo aggiuntivi rivolti ai trader meno attivi per estendere il suo fascino.

Prodotti e servizi di Interactive Brokers

I clienti di Interactive Brokers possono utilizzare, nonché acquistare, vendere o persino detenere, una gamma di vari prodotti e servizi finanziari, tra cui le seguenti offerte di investimento:

• Scorte;
• ETF;
• Fondi comuni di investimento;
• Obbligazioni;
• Opzioni;
• Futures;
• Forex;
• Mercati Internazionali;
• Penny Azioni;
• Criptovaluta;
• Azioni frazionarie;
• Servizi di cash management.

Di seguito discuteremo i servizi in atto al fine di usufruire di queste offerte.

Mercato degli investitori

Utilizzando il marketplace degli investitori IBKR, i clienti possono individuare un fornitore di servizi o commercializzare la propria attività in oltre 200 nazioni e territori, incluse categorie come:

• Mercato degli hedge fund: Gli Hedge Fund che utilizzano IBKR come broker principale possono offrire i loro fondi a clienti IBKR che sono investitori accreditati o acquirenti qualificati. Inoltre, i clienti IBKR possono utilizzare il Marketplace per ricercare o investire in Hedge Fund;

• Advisor & Broker Marketplace: I clienti IBKR possono accedere ai servizi di consulenza, intermediazione o gestione patrimoniale tramite il Marketplace. Inoltre, i clienti IBKR possono ricercare e localizzare questi fornitori di servizi e accedere a centinaia di portafogli di consulenti, inclusi i portafogli Smart Beta di Interactive Advisors, sul Marketplace;

• Mercato della tecnologia: Trova e assumi sviluppatori di software di terze parti e consulenti di programmazione per aiutarti a configurare Trader Workstation (TWS) o sfruttare le API per creare app di trading su misura. I fornitori di software di terze parti e gli esperti di programmazione possono fare pubblicità ai clienti IBKR nel Marketplace dell’azienda;

• Mercato della ricerca: Trova fornitori di ricerca di terze parti e di qualità istituzionale e utilizza Trader Workstation per ottenere le informazioni. Iscriversi a un feed di notizie o contattare una fonte educativa può anche aiutarti a comprendere meglio mercati, beni e tecnologia. Puoi promuovere il tuo studio ai clienti IBKR tramite il Marketplace;

• Marketplace degli amministratori: Contabili, revisori ed esperti di conformità di oltre 200 aziende di servizi professionali possono essere trovati qui.

ETF senza commissioni di transazione

Gli Exchange-traded fund (ETF), in quanto area in rapida espansione dell’universo dei prodotti finanziari, sono ideali per l’adozione di una vasta gamma di strategie di investimento per i clienti IBKR. Coprono una varietà di argomenti di investimento, tra cui azioni, reddito fisso e investimenti alternativi.

I clienti possono creare un’allocazione core utilizzando gli ETF, diversificare i portafogli attuali o applicare nuove strategie combinandole insieme. Allo stesso modo, la piattaforma supporta gli ETF nel contesto del trading di opzioni e della vendita allo scoperto.

Programma di sconti della Commissione

Oltre 150 ETF sono inclusi nel programma “fee waived” di Interactive Brokers senza commissioni di transazione, che rimborsa i clienti di IBKR Pro per le commissioni pagate sulle azioni ETF detenute per almeno 30 giorni, mentre i clienti di IBKR Lite non pagano mai alcuna commissione sugli ETF.

Mercato delle obbligazioni

Il Mercato obbligazionario offre un’ampia gamma di titoli a reddito fisso globali.

• IBKR non addebita alcun mark-up o spread incorporati e le sue commissioni sulle obbligazioni sono minime e trasparenti;

• Ci sono oltre un milione di obbligazioni sul mercato mondiale, tra cui un universo completo di titoli di Stato statunitensi, tra cui 25.674 obbligazioni societarie, 1.034.521 obbligazioni municipali, 19.170 certificati di deposito e obbligazioni sovrane non statunitensi, nonché futures a reddito fisso e opzioni a reddito fisso;

• Utilizza lo strumento di ricerca obbligazionaria del broker per confrontare i rendimenti offerti. Puoi verificare la disponibilità per scadenza, rendimento e qualità o confrontare i prezzi con quelli del tuo broker. Immettere un intervallo di date di scadenza appropriato per le obbligazioni societarie e fare clic su [Visualizza risultati];

• I clienti di IBKR possono negoziare direttamente tra loro mettendo offerte e offerte e negoziando operazioni online. I dati di mercato dei clienti IBKR includeranno ordini limite non negoziabili che sono uguali o superiori alla migliore quotazione corrente sul mercato.

Mercato dei fondi comuni di investimento

IBKR offre uno dei più grandi mercati di fondi comuni a livello globale, inclusi fondi di aziende come Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, tra molti altri. Inoltre, il mercato non fornisce fondi proprietari; pertanto, non vi è alcun conflitto di interessi.

Complessivamente, ci sono oltre 40.000 fondi da 400 famiglie di fondi accessibili ai residenti di tutto il mondo, tra cui oltre 7.700 fondi senza commissioni di transazione. Inoltre, il broker fornisce lo strumento di ricerca dell’inventario dei fondi comuni, consentendo ai clienti di trovare fondi in base alla loro posizione, alle commissioni pagate, al tipo di fondo e alla famiglia di fondi.

Generalmente, i fondi comuni di investimento sono offerti senza commissioni di custodia e commissioni basse e trasparenti. All’interno degli Stati Uniti, il minore di $ 14,95 o il 3% del valore commerciale, mentre al di fuori degli Stati Uniti, il minore di € 4,95 o la valuta comparabile.

Disponibilità di titoli brevi

Strumento automatizzato e self-service, il sistema Securities Loan Borrow (SLB) consente ai clienti di cercare titoli shortable dall’interno della piattaforma di gestione dei conti del Portale Clienti di IBKR. Durante il giorno, il sistema viene aggiornato in modo che lo strumento di ricerca abbozzabile possa essere utilizzato per una varietà di scopi, tra cui:

• Visualizza le quantità disponibili, il conteggio dei prestatori e l’attuale tasso indicativo di prestito (il tasso al quale i rivenditori nel mercato del prestito / prestito titoli sono pronti a negoziare oggi);

• Puoi guardare i tassi debitori indicativi storici;

• I titoli shortable possono essere trovati utilizzando il simbolo e lo scambio, nonché il numero ISIN o CUSIP. Inoltre, è possibile cercare obbligazioni shortable in base al loro rating creditizio;

• Caricare un file di testo contenente una richiesta in blocco per cercare la disponibilità di molti titoli shortable contemporaneamente;

• Scarica gli elenchi di titoli shortable che sono stati prodotti e organizzati da ogni nazione.

Gestione della liquidità

A differenza di altri broker che hanno conti bancari separati da cui è necessario spostare denaro avanti e indietro, la gestione della liquidità di IBKR è integrata nel tuo conto broker, risparmiando tempo e denaro. Ciò implica che puoi sempre prendere in prestito denaro al tasso di interesse più basso possibile senza doverti preoccupare di trasferire denaro in anticipo.

I clienti IBKR negli Stati Uniti possono trasferire rapidamente denaro tra il loro conto IBKR e un conto bancario utilizzando Automated Clearinghouse (ACH). Inoltre, i clienti possono depositare fondi facilmente registrandosi per depositi automatici di buste paga o assegni di deposito utilizzando l’app mobile.

La Debit Mastercard IBKR

Con l’aggiunta di una IBKR Debit Mastercard, sarai in grado di prendere in prestito contro il tuo conto broker a tassi di margine competitivi senza minimi mensili o penali in ritardo. L’utilizzo della Debit Mastercard IBKR ti consente di accedere al denaro del tuo conto ovunque sia accettata una Debit Mastercard.

Pagamento delle bollette

Utilizzo del servizio Bill Pay per pagare senza sforzo in contanti a fornitori come l’IRS, i provider di telefonia mobile e le società via cavo. Qualsiasi fornitore, come il dentista o il medico, può ricevere pagamenti da noi tramite assegno se il beneficiario non è disponibile elettronicamente. Se non hai abbastanza fondi inutilizzati nel tuo account, puoi prendere in prestito ai tassi di interesse più bassi possibili.

Piattaforme di trading

IBKR ha costruito quattro piattaforme di trading distinte:

1. Portale Clienti;
2. Trader Workstation;
3. IBKR Mobile;
4. API IBKR.

Ognuna di queste piattaforme offre ai clienti una propria serie unica di vantaggi, che discuteremo più approfonditamente di seguito.

1. Portale clienti

Oltre a monitorare le quotazioni e condurre operazioni, il portale clienti online dell’azienda fornisce l’accesso alla visualizzazione dei saldi dei conti, dei conti profitti e perdite, delle metriche chiave delle prestazioni, del finanziamento, della reportistica, tra le altre funzioni.

2. API Trader Workstation (TWS)

Trader Workstation è una piattaforma desktop creata appositamente per i trader attivi e gli investitori che negoziano numerosi prodotti e desiderano un alto livello di funzionalità, velocità e potenza.

La IB Trader Workstation, sviluppata dai market maker, consente a trader, investitori e istituzioni di eseguire le operazioni principali su oltre 135 mercati in tutto il mondo in azioni, opzioni, futures, valute, obbligazioni e fondi, il tutto tramite un unico account integrato.

Quando si tratta di automatizzare le tecniche di trading, richiedere dati di mercato e tenere traccia del saldo e del portafoglio in tempo reale, l’API TWS fornisce un’interfaccia semplice ma efficace. Costruisci la tua applicazione di trading o integra la tua applicazione esistente con TWS per utilizzare le loro sofisticate funzionalità di trading.

Sotto un’unica finestra, avrai accesso immediato agli strumenti di trading e gestione degli ordini TWS, come quotazioni in tempo reale, ricerca tecnica e analisi, aumentando così la velocità e l’efficienza delle tue attività di trading.

Con l’uso di TWS, gli utenti possono inoltre usufruire dei seguenti vantaggi di trading:

• Utilizzare grafici interattivi e personalizzabili che supportano la ricerca e le linee di tendenza;

• Visualizza notizie in tempo reale per un argomento specifico;

• Modificare gli scanner di mercato con gradienti, linee e barre per facilitare l’identificazione di tendenze e modelli;

• Creare scanner di mercato unici combinando numerose Watchlist per esaminare gruppi di strumenti contemporaneamente;

• Gli ordini allegati, come bracket, stop limit, profit taker, One Cancels Other, beta, FX order e pair hedging orders, possono essere creati direttamente dal pannello Ordini, risparmiando tempo e fatica.

TwS Mosaico

Mosaic offre un unico spazio di lavoro personalizzato con accesso rapido al trading, alla gestione degli ordini, ai grafici, alle watchlist e agli strumenti di gestione del portafoglio.

TWS classico

L’input dell’ordine dai prezzi bid e ask è semplice e veloce con Classic TWS, che visualizza la riga dell’ordine proprio sotto la riga Dati di mercato. I trader che desiderano strumenti e algoritmi più potenti possono fare affidamento sulla classica piattaforma TWS.

3. IBRK mobile

L’app mobile IBKR ha tutte le funzionalità di cui hai bisogno, inclusi gli strumenti di trading che puoi portare in tasca. Ciò consente ai clienti di completare tipi di ordini complessi per negoziare azioni, futures, opzioni, opzioni futures, valuta e altro da qualsiasi parte del mondo e in qualsiasi momento.

Inoltre, gli utenti possono ottenere quotazioni e ricerche a un livello superiore poiché IBKR Mobile fornisce le stesse informazioni di mercato della potente piattaforma di trading TWS desktop del broker, grazie a oltre 50 colonne di dati e accesso alla ricerca a livello istituzionale.

Utilizzando strumenti di trading semplici e creativi, come la griglia Option Spreads e la Order Entry Wheel, il broker ridefinisce il trading mobile e rende più facile il trading in movimento.

Inoltre, IBKR Mobile consente di pre-autorizzare transazioni significative in modo sicuro e protetto. Pertanto, puoi prevenire l’attività fraudolenta della carta avvisando il broker diversi minuti prima di effettuare una transazione del valore di $ 1.000 o più con la tua Mastercard di debito interactive brokers. La pre-autorizzazione è semplice e richiede solo pochi secondi utilizzando l’app mobile IBKR.

Dal tuo dispositivo iOS o Android, puoi facilmente scambiare e gestire il tuo account IBKR mentre sei in viaggio (tablet o smartphone) e gli utenti possono scaricare l’applicazione dall’App Store o da Google Play.

4. API IBKR

L’azienda offre diverse interfacce di programmazione delle applicazioni (API), una delle quali è una semplice API Excel e un’altra che è una potente API FIX di qualità industriale, quindi c’è qualcosa per i clienti di tutti i livelli di esperienza e competenza. L’API TWS del broker è ben supportata e ci sono vari esempi per aiutarti a iniziare.

Per negoziare, monitorare e gestire il tuo conto IBKR, puoi utilizzare l’API REST avanzata del broker. L’API del portale client facilita l’integrazione diretta e consente di accedere ai dati dell’account e dell’account secondario, nonché ai messaggi FYI e ad altre informazioni dal portale client.

Le API di trading dei broker sono utilizzate non solo dagli individui ma anche:

• Principali hedge fund;
• Società di trading proprietarie;
• Introducing Brokers;
• Consulenti per gli investimenti;
• Sviluppatori di software di terze parti;

Inoltre, le soluzioni API di trading di Interactive Brokers consentono ai clienti di creare app di trading su misura e automatizzare qualsiasi fase del processo di trading dall’inizio alla fine. Gli utenti possono anche incorporare il trading nelle loro app e front-end attuali. Inoltre, ci sono vari altri vantaggi, come ad esempio:

• Creare software per operazioni di trading commerciale;

• Ottieni l’accesso a 135 mercati diversi in 33 paesi diversi per negoziare azioni, opzioni, futures, valute, obbligazioni e fondi;

• Utilizza IB SmartRoutingSM per ottenere i migliori prezzi di azioni, opzioni e combinazioni disponibili al momento dell’ordine.

Funzionalità di trading

Tra gli altri prodotti e funzionalità di trading disponibili sulle piattaforme di trading di IBKR ci sono strumenti come OptionTrader e Probability Lab, che consentono un semplice trading di opzioni a gamba singola e un più complesso trading di opzioni multi-leg.

Oltre agli strumenti finanziari, tra cui FXTrader per il trading di valuta estera, c’è un replicatore di fondi comuni / ETF per aiutarti a individuare rapidamente alternative ETF a basso costo a fondi comuni di investimento noti, per non parlare degli screener a reddito fisso per obbligazioni societarie, municipali e di agenzia e certificati di deposito (CD) oltre ad altre funzionalità disponibili.

Fondamentalmente, il broker mira a fornire ai propri clienti servizi e prodotti aggiuntivi che miglioreranno la loro esperienza di trading.

A titolo di esempio, i clienti che desiderano una strategia di investimento specificamente adattata alle loro esigenze e personalizzata hanno accesso a oltre 30 algoritmi, tra cui Accumula / Distribuisci Algo del broker. Inoltre, la logica personalizzabile ti aiuta a soddisfare ordini di grandi volumi e allo stesso tempo a reagire alle circostanze del mercato a seconda dei tuoi criteri.

Oltre a ciò, gli “scenari di portafoglio what-if” dell’azienda consentono di ottenere una comprensione completa della situazione prima di effettuare un acquisto o una vendita. Mentre l’IB Risk NavigatorSM di calibro professionale dell’azienda identifica l’esposizione tra le classi di attività in tutto il mondo, consentendo di monitorare e modificare le partecipazioni come richiesto.

Commissioni di Interactive Brokers (IBKR Lite vs IBKR Pro)

Interactive Brokers ha stabilito una reputazione per l’offerta di commissioni e commissioni basse. Offrono ai singoli investitori due conti diversi a seconda dei loro obiettivi e dell’esperienza con gli investimenti in generale, IBKR Lite e IBKR Pro.

Il primo, IBKR Lite, offre ai clienti al dettaglio zero commissioni sulle transazioni su azioni ed ETF quotati in borsa negli Stati Uniti, nessun minimo di conto e nessuna commissione di inattività. Gli investitori che hanno appena iniziato con il trading troveranno IBKR Lite una piattaforma più user-friendly.

D’altra parte, IBKR Pro è il piano IBKR progettato per investitori qualificati e trader impegnati. I clienti di IBKR Pro hanno accesso alla tecnologia IB SmartRoutingSM, che offre un miglioramento del prezzo delle azioni di $ 0,47 per 100 al di sopra della media di mercato rispetto al settore.

Poiché si rivolge maggiormente agli investitori professionali e istituzionali, IBKR Pro addebita commissioni, con opzioni di prezzo sia fisse che a più livelli disponibili per i clienti.

Per le azioni quotate negli Stati Uniti, Interactive Brokers addebita tre diverse forme di commissioni soggette a una struttura dei prezzi impostata che è dettagliata di seguito:

1. Livelli: L’azienda ha una modesta commissione di broker, che si riduce in proporzione al volume, nonché ai costi di scambio, normativi e di compensazione. Per meno di 300.000 azioni, esiste una commissione IB per azione di $ 0,0035 per tutte le azioni, ETF, ETP e warrant statunitensi, mentre esiste un minimo per ordine di $ 0,35 e un massimo dell’1,0% del valore commerciale.
2. Fissato: I prezzi delle azioni sono fissati a $ 0,005 per azione e le azioni sono negoziate con un minimo di $ 1,00 e un massimo dell’1% del valore totale della transazione; tutte le commissioni di cambio e normative sono incluse nel prezzo. I costi di transazione su azioni, ETF e warrant statunitensi vengono trasferiti all’acquirente di azioni su tutte le vendite.
3. Gratuito: Ciò significa zero commissioni per il trading azionario statunitense. Trading a commissione zero per azioni quotate negli Stati Uniti ed ETF per cittadini degli Stati Uniti che hanno conti fiduciari individuali, congiunti, IRA o qualificati. Inoltre, non ci sono costi di attività o minimi di account. Il prezzo a tasso fisso verrà applicato alle azioni e agli ETF che non sono negoziati pubblicamente negli Stati Uniti.

Commissioni

Fissato

Fissato	Minimo per ordine	Massimo per ordine
0,005 USD per azione	US$ 1,00	1,0% del valore commerciale

Livelli

Volume al mese	Tariffa per azione	Minimo per ordine	Massimo per ordine
≤ 300.000 Azioni	US$ 0,0035	US$ 0,35	1,0% del valore commerciale
300,001 – 3,000,000	US$ 0,002	US$ 0,35	1,0% del valore commerciale
3,000,001 – 20,000,000	US$ 0,0015	US$ 0,35	1,0% del valore commerciale
20,000,001 – 100,000,000	US$ 0,001	US$ 0,35	1,0% del valore commerciale
> 100.000.000 di azioni	US$ 0,0005	US$ 0,35	1,0% del valore commerciale

Trading a margine

Al fine di migliorare il tuo potere d’acquisto, puoi utilizzare il denaro o le attività nel tuo account come leva. Il trading a margine con IBKR consente agli utenti di ottenere i tassi di interesse più bassi sui prestiti a margine di mercato disponibili da qualsiasi broker. In qualsiasi momento, puoi prendere in prestito denaro sul tuo conto a margine e restituire il prestito secondo il tuo calendario.

Per IBKR Lite, impongono una commissione fissa del 2,6% per finanziare tutti i tipi di operazioni a margine. I tassi di interesse a margine variano dallo 0,75% all’1,6% in base alla quantità di denaro preso in prestito dai clienti IBKR Pro; le transazioni più grandi hanno un tasso più basso.

Tassi di interesse

I clienti possono guadagnare interessi al tasso di mercato corrente sui saldi di cassa non spesi nei loro conti titoli, che maturano e sono pagabili giornalmente.

Ad esempio, i conti dei clienti hanno il diritto di guadagnare interessi di credito sui saldi di cassa a lungo termine che sono stati regolati. Quei conti che hanno un valore patrimoniale netto (NAV) di almeno $ 100.000 (o equivalente) hanno diritto a ricevere interessi al tasso pieno applicabile alla loro situazione. Mentre i conti con un NAV inferiore a $ 100.000 guadagnano interessi a tassi proporzionati alle dimensioni del conto.

Ad esempio, un conto con un NAV di $ 50.000 ottiene interessi di credito ad un tasso equivalente alla metà del tasso dato da IBKR a conti con un NAV di $ 100.000 o più.

Trading di criptovaluta

I futures di criptovaluta sono disponibili sulla stessa piattaforma integrata che consente agli utenti di scambiare azioni, opzioni, futures, valute spot, obbligazioni, fondi, tra gli altri.

La commissione è dello 0,12% allo 0,18% utilizzando Paxos sulla piattaforma di Interactive Brokers per scambiare criptovalute. C’è anche un minimo di $ 1,75 per ordine (anche se il minimo è limitato all’1% del valore della transazione).

Utilizzando la commissione di cui sopra, se acquisti $ 1.000 in criptovaluta, il costo totale sarà dello 0,18%, senza spread o addebito di markup, e quindi l’intero costo del commercio sarà di $ 1,80

Inoltre, durante il trading di criptovalute, i clienti hanno alcuni vantaggi come:

• Commissioni basse: dallo 0,12% allo 0,18% del valore della transazione;

• Nessun ulteriore spread, markup o costi di custodia;

• Accedi ai mercati delle criptovalute con facilità con il software desktop di livello professionale di IBKR, nonché le sue innovative piattaforme mobili e online;

• L’esecuzione e la custodia delle transazioni di criptovaluta sono gestite dalla rispettabile Paxos Trust Company, che utilizza la sicurezza di livello militare per salvaguardare le tue risorse crittografiche.

Opzioni di deposito di Interactive Brokers

Quando si tratta di finanziare il tuo account, Interactive Brokers offre una varietà di opzioni che sono sia flessibili che facili.

Per i clienti che desiderano depositare fondi negli Stati Uniti, sono disponibili diverse opzioni, tra cui:

• Trasferimento ACH diretto dalla tua banca: Stabilisci una connessione una tantum con la tua banca o richiedi che il tuo datore di lavoro depositi la tua busta paga sul tuo conto IBKR. Dopo la configurazione iniziale, fai trading entro un giorno lavorativo o meno. Questo è gratuito, IBKR non ha un limite, ma la tua banca potrebbe averne uno.

• Connetti la tua banca tramite ACH: Questo approccio è completamente gratuito; tuttavia, sei limitato a un totale di $ 100.000 ogni periodo di sette giorni. I depositi iniziali possono essere scambiati dopo quattro giorni lavorativi, mentre i depositi successivi possono essere resi accessibili immediatamente dopo il primo deposito (a seconda del possesso, della cronologia dei depositi e del saldo del conto). Altrimenti, ci vorranno quattro giorni lavorativi prima del trading.

• Bonifico: Effettua il trade fino a un giorno lavorativo o meno, a seconda della tua banca. Le commissioni sono determinate dalla tua banca, anche se in generale vengono addebitate commissioni. Ci sono due passaggi: il primo prevede la notifica a IBKR di ogni deposito secondo le sue procedure, mentre il secondo, dovrai contattare la tua banca per organizzare un bonifico bancario. Non ci sono limiti all’importo.

• Pagamento delle bollette online: puoi iniziare a fare trading ovunque da uno a sei giorni lavorativi, a seconda della tua banca. Le commissioni sono decise dalla tua banca, ma generalmente sono gratuite. Completato in due passaggi: in primo luogo, notificare a IBKR ogni deposito, quindi inviare il deposito tramite l’app di pagamento delle fatture della banca. I limiti saranno determinati dalla tua banca.

• Invia un assegno: L’invio di un assegno cartaceo è il metodo più lento di tutte le opzioni di finanziamento. Tuttavia, i clienti possono iniziare a fare trading sei giorni dopo l’arrivo dell’assegno. La tua banca stabilisce le commissioni; tuttavia, sono spesso inesistenti. È tua responsabilità informare il broker di ogni deposito e quindi scrivere un assegno a IBKR; il tuo istituto bancario, non IBKR, stabilisce i limiti.

Accademia dei commercianti IBKR

In generale, il broker ha fatto uno sforzo per estendere il suo appeal rilasciando prodotti, servizi e materiale didattico aggiuntivi orientati per i trader e gli investitori meno attivi.

Nel complesso, i clienti e il pubblico in generale possono beneficiare dell’ampia scelta di programmi educativi di IBKR per gli investitori. Ad esempio, il broker offre un curriculum ben definito e completo tramite la IBKR Traders Academy, accessibile online e on-demand.

Per coloro che lavorano nel settore finanziario, così come per gli investitori e gli studenti interessati a saperne di più sulle piattaforme di trading di IBKR e sulle loro numerose classi di attività, mercati, valute e funzionalità, il broker ha creato la Traders Academy.

Tuttavia, l’azienda fornisce varie risorse didattiche che i consumatori possono utilizzare per raggiungere i loro obiettivi finanziari.

• Campus IBKR: Scopri tutto ciò che devi sapere sul trading, sui mercati finanziari e sugli strumenti di trading di IBKR. Migliora la tua comprensione dei mercati e rimani aggiornato sugli sviluppi attuali seguendo queste lezioni.

• Approfondimenti dei trader: I principi e le competenze del trading finanziario sono coperti in corsi online gratuiti progettati per trader attivi, investitori, istruttori e studenti. Lezioni che fanno uso dei loro pluripremiati strumenti di trading, oltre alle note e ai quiz offerti, per aiutare a rafforzare ogni lezione.

• Blog di IBKR Quant: Il blog IBKR Quant è rivolto a professionisti quantitativi e copre una varietà di linguaggi di programmazione in modo approfondito.

• Webinar: Interactive Brokers offre webinar di trading GRATUITI presentati da importanti organizzazioni di servizi finanziari e fonti di ricerca di tutto il mondo. Guardare, ascoltare e porre domande durante gli eventi dal vivo sul trading, la finanza internazionale e gli attuali sviluppi del mercato azionario sono tutte opzioni per i partecipanti. Inoltre, è possibile selezionare da un elenco di soggetti per vedere gli eventi registrati in precedenza.

• Laboratorio di trading per studenti: Insegnanti provenienti da tutto il mondo utilizzano l’IBKR Student Trading Lab per aumentare l’apprendimento in classe. Gli studenti ottengono un conto di trading cartaceo gratuito con tutti gli strumenti di trading dall’IBKR Student Trading Lab. Oltre al trading di valute, gli studenti possono anche scambiare azioni, opzioni, futures e obbligazioni sul mercato azionario statunitense.

• Brevi video: Come nuovo trader, puoi conoscere rapidamente Trader Workstation, gli strumenti di trading TWS e le funzionalità di gestione dell’account tramite i brevi tutorial video del broker.

Notizie di mercato

I clienti di Interactive Brokers hanno accesso a una pletora di ricerche di mercato gratuite e a pagamento e fonti di notizie finanziarie disponibili. Gli utenti con account demo possono anche utilizzare servizi di ricerca, che vengono forniti senza la necessità di autorizzare un’applicazione account o di allocare fondi.

Sicurezza IBKR

IBKR è un servizio affidabile su cui puoi contare e in cui riporre la tua fiducia. La solida posizione patrimoniale dell’azienda, il bilancio conservativo e il controllo automatico del rischio sono tutti orientati a salvaguardare IBKR e i suoi clienti dal subire perdite commerciali sostanziali.

In particolare, IBKR è quotata al Nasdaq, una delle più grandi borse valori di tutto il mondo. Inoltre, il broker ha oltre $ 10 miliardi di capitale azionario con il 76,5% di proprietà privata. Per non parlare del fatto che l’azienda ha oltre $ 6,2 miliardi in eccesso rispetto ai requisiti normativi.

In termini di protezione dell’intermediazione, ci sono firewall, crittografia a 128 bit, autenticazione a due fattori e misure di sicurezza mobile presso Interactive Brokers per salvaguardare il tuo account.

Vale anche la pena ricordare che 1,54 milioni di clienti hanno un account con Interactive Brokers, con una media giornaliera di $ 2,26 milioni di entrate da negoziazioni.

Infine, Interactive Brokers è anche membro del NYSE – FINRA – SIPC e regolamentato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti e dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Come aprire un conto Interactive Brokers (passo dopo passo)

Innanzitutto, per cercare di avere accesso a tutte le piattaforme di Interactive Brokers, l’opportunità di sperimentare strategie, scambi e tipi di ordini e sperimentare i vantaggi di avere un account IBKR ottenendo l’accesso immediato a tutte le sue piattaforme e strumenti.

I clienti possono provare le piattaforme del broker senza rischi e confrontare le loro commissioni, margini e costi di finanziamento economici con quelli del loro broker esistente. Per iniziare la prova gratuita, segui i passaggi seguenti.

Fase 1: Per iniziare a creare un account, vai su Interactivebrokers.com e seleziona Prova gratuita nella parte superiore dello schermo.

Fase 2: Successivamente, verrai indirizzato a una schermata in cui inserisci il tuo indirizzo e-mail, nome utente, password, paese e quindi seleziona [Crea account].

Passo 3: Successivamente, per provare la dashboard del Portale client, è possibile accedere utilizzando i dettagli esatti. In alternativa, è possibile scaricare trader Workstation, che offre anche una versione demo per esercitarsi prima di tutto.

Passo 4: Dopo aver effettuato l’accesso al portale clienti, verrai indirizzato alla dashboard del tuo account da qui sarai in grado di depositare, prelevare, fare trading oltre a utilizzare numerose altre funzionalità.

Assistenza clienti

La maggior parte dei clienti o potenziali clienti in cerca di supporto può generalmente risolvere il proprio problema sfogliando le FAQ per risolvere la query; se il problema non viene risolto utilizzando molte delle risorse informative di IBKR, i clienti possono utilizzare alcuni dei metodi elencati di seguito.

Telefono

IBKR offre assistenza clienti 24 ore su 24 tramite i centri di assistenza clienti regionali in America, Europa e Asia. Mentre un agente è sempre disponibile ad aiutare, le soluzioni possono spesso essere scoperte più velocemente e senza una telefonata attraverso il sito Web e la Knowledge Base di IBKR.

IBot

Inoltre, il broker ha un servizio IBot che utilizza l’intelligenza artificiale per rispondere alle richieste in un inglese semplice. L’IBot può aiutare i clienti a scoprire le risposte in modo rapido e semplice sul sito Web e sulle piattaforme di trading, risparmiando tempi di attesa.

Chiacchierare

IBKR fornisce chat online per i clienti esistenti. Se sei un cliente attuale o appena autorizzato, puoi accedere alla chat facendo clic sull’opzione di menu “Supporto” nel loro portale clienti.

Per saperne di più sulla piattaforma, dai un’occhiata ai canali social di Interactive Broker Facebook, Twitter, LinkedIn, YouTube e Instagram.

IBKR Pro e contro

Pro

• Disponibile in tutto il mondo in 33 paesi, 23 valute e accesso a più classi di attività in 135 mercati;

• Ampia gamma di offerte di investimento, tra cui azioni, criptovalute, ETF, opzioni, futures, warrant, CFD, obbligazioni, materie prime e forex.

• Commissioni e commissioni basse;

• Una piattaforma potente piena di strumenti pratici;

• Le operazioni vengono eseguite tempestivamente;

• Tassi di margine competitivi;

• Una solida raccolta di risorse educative e di ricerca

Contro

• Il numero di strumenti e servizi può essere travolgente per un investitore alle prime armi che cerca semplicemente di investire in alcuni titoli Blue-Chip;

• Piani tariffari a più livelli complessi;

Conclusione

Nel complesso, il nostro verdetto è che IBKR è una solida opzione per i trader professionisti e i trader esperti e attivi che desiderano utilizzare una solida gamma di strumenti e l’accesso in tutto il mondo a una vasta selezione di attività.

Considerando il fatto che è possibile scambiare più attività diverse da un singolo account integrato è qualcosa che molti broker non offrono. Oltre a ciò, i servizi, gli strumenti e la tecnologia offerti da Interactive Brokers per investire e negoziare in essi sono ampi.

Inoltre, IBKR sta lavorando per rendere la sua tecnologia più accessibile al grande pubblico, con la sua pletora di strumenti utili e informazioni educative per mirare a ridurre l’intimidazione per molti potenziali investitori.

Anche se la loro piattaforma di punta IBKR Pro è un tocco travolgente per i principianti, Interactive Brokers offre ancora alternative mobili e basate sul web relativamente semplici e facili da usare.

Infine, per quegli investitori che hanno superato le capacità fornite dal loro attuale broker o che prevedono di farlo nel prossimo futuro, Interactive Brokers potrebbe essere un’alternativa sensata per aiutarti a portare il tuo trading al livello successivo.

Domande frequenti su Interactive Brokers

Il margine è disponibile su IBKR Lite?

Come con gli account Pro, gli account Lite hanno accesso allo stesso livello di leva finanziaria e alla possibilità di cortocircuitare le azioni degli account Pro. Un account Lite ha solo una distinzione da un account Pro: il tasso di prestito per i prestiti a margine è superiore dell’1% con i conti Lite.

Interactive Brokers è sicuro?

Sì, i conti titoli dei clienti presso Interactive Brokers sono coperti fino a $ 500.000 da SIPC (con un sottolimito di cassa di $ 250.000). I Lloyd’s di Londra forniscono anche $ 30 milioni in copertura patrimoniale di investimento e $ 900.000 in copertura di cassa.

Interactive Brokers è buono per i principianti?

Molte funzioni vantaggiose sono disponibili per i trader tramite Interactive Brokers. Una vasta scelta di azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni e altri prodotti finanziari sono disponibili per il trading sulla piattaforma. IBKR Lite è rivolto a investitori alle prime armi e al dettaglio, mentre IBKR Pro si rivolge a trader più sofisticati.

Puoi scambiare criptovaluta con Interactive Brokers?

acquisto e vendita di una varietà di criptovalute, tra cui Bitcoin, Ethereum, Litecoin e Bitcoin Cash. I costi variano dallo 0,12% allo 0,18% del volume degli scambi, con il prezzo specifico determinato dal volume mensile e non ci sono spread, markup o commissioni di custodia aggiuntivi.