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Trading 212 Review: la nostra recensione

Cos’è Trading 212?

Trading 212 è nato in Bulgaria nel 2005 ma è entrato nel mercato britannico nel 2016 come app di trading forex ed è stato tra i primi a offrire il trading di azioni a commissione zero nel 2017.

La sua app mobile è ora classificata al primo posto nel Regno Unito sulla base di circa 15 milioni di download e oltre 200.000 recensioni. L’app consente agli utenti di investire in azioni, fondi negoziati in borsa (ETF), contratti per differenza, oro, criptovalute e un ISA tutto in un unico posto. Inoltre, se non sei sicuro di quanto saresti bravo nel trading di azioni o CFD, c’è un’opzione per esercitarti prima con un virtuale £ 50.000.

Come funziona Trading 212?

Esistono tre tipi di account Trading 212. Uno per i contratti per differenza (CFD), uno per l’investimento in azioni e un’opzione ISA. Gli utenti possono passare da un account all’altro nell’app.

Trading 212 CFD

Il trading di 212 CFD ti consente di negoziare azioni, forex, materie prime come oro e petrolio e indici, il tutto senza dover pagare alcuna commissione. Questo viene fatto utilizzando i contratti per differenza (CFD).

È importante ricordare che questi tipi di prodotti sono più adatti agli investitori più sofisticati che possono permettersi di correre più rischi. Un CFD è essenzialmente una scommessa sul fatto che il prezzo di un asset aumenterà o diminuirà. Quindi, ad esempio, con il forex trading puoi fare una scommessa sulla direzione di una valuta. Ci sono molti rischi in quanto puoi sopportare di perdere molti soldi, e la maggior parte delle persone lo fa, quindi è importante capire il prodotto.

Le cifre di Trading 212 mostrano che il 76% dei conti dei suoi investitori perde denaro quando fa trading di CFD. Cerca di adottare alcune misure per proteggere gli utenti dalla volatilità del prodotto impedendo agli account di entrare in un saldo negativo, a differenza di alcuni broker, e consentendo agli utenti di scegliere un punto in cui prendere profitti e smettere di investire una volta che le perdite raggiungono un certo punto. Questo è noto come avviso di stop loss o opzione take profit.

È previsto un deposito minimo di £ 10 e nessuna commissione per i prelievi, ma è prevista una commissione di conversione di valuta dello 0,5%. Gli utenti possono scambiare sterline, euro e dollari.

Trading 212 Invest

L’opzione Trading 212 Invest offre più di 3.000 azioni ed ETF che possono essere investiti da un minimo di £ 1. Le azioni possono essere acquistate in società quotate nel Regno Unito, Germania, America, Paesi Bassi, Svizzera e Madrid. Questa è una scelta più ampia rispetto al suo rivale più vicino Freetrade, che offre solo azioni dal Regno Unito e dagli Stati Uniti. Tutti gli scambi possono essere effettuati con zero commissioni a differenza di altre piattaforme che possono addebitare fino a £ 12 per la negoziazione di azioni.

È previsto un investimento minimo di £ 1 (£ 10 se si imposta un bonifico bancario). Gli utenti possono scambiare sterline, euro e dollari.

Trading 212 ISA

I rendimenti guadagnati da queste azioni possono essere esentati utilizzando il prodotto ISA di Trading 212. Non ci sono spese per amministrazione, commissione o investimento di dividendi, a differenza di altri broker.

È previsto un investimento minimo di £ 1 (£ 10 se si imposta un bonifico bancario). Gli utenti possono scambiare sterline, euro e dollari. Gli utenti possono scambiare sterline, euro e dollari su tutti gli account.

Trading 212 afferma anche che eseguirà tutte le richieste di prelievo entro due giorni lavorativi e questo può essere fatto sia sull’app che attraverso il suo sito web.

Trading 212 Riepilogo del tipo di conto

Di seguito abbiamo riassunto i tre diversi tipi di conto offerti da Trading 212:

Trading 212 CFDTrading 212 InvestTrading 212 ISA
Fai trading su azioni, forex, indici, materie prime e criptovalute utilizzando contratti per differenzaInvestimento gratuito in oltre 3.000 azioni ed ETFGli utenti del Regno Unito possono detenere azioni ed ETF in un involucro esentasse
Deposito minimo di £ 10Investimento minimo di £ 1Investimento minimo di £ 1
Protezione dal saldo negativoAssistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7Assistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7
Opzioni Stop loss e take profitScambi istantaneiScambi istantanei
Zero commissioniZero commissioniZero commissioni

Principali caratteristiche di Trading 212

  • Investimento minimo basso : inizia a fare trading di azioni da solo £ 1
  • Portafoglio di pratica : fai trading con £ 50.000 virtuali per vedere quanto sei bravo nei mercati azionari.
  • Investimento a zero commissioni : la maggior parte dei principali broker o piattaforme di investimento fai-da-te addebita una commissione per l’acquisto o la vendita di azioni. Questo può arrivare fino a £ 12 per operazione, il che è piuttosto costoso per chi fa trading regolarmente.
  • ISA per azioni e azioni a zero commissioni : spesso è previsto un addebito per la piattaforma per azioni e azioni ISA sulle piattaforme di investimento fai-da-te, ma Trading 212 non ha commissioni per il tax wrapper.
  • Più che azioni globali ed ETF – Ampia scelta di azioni delle società più famose al mondo come Google e Tesla, nonché l’opportunità di individuare le stelle nascenti.
  • Azioni frazionarie – Piuttosto che acquistare un titolo intero, stai acquistando una frazione di un’azione, il che aiuta a mantenere bassi i costi e significa che puoi costruire lentamente la tua partecipazione.
  • Nessuna commissione di cambio – Trading 212 trasferisce il tasso di conversione della valuta ma non ci sono costi aggiuntivi extra per l’estero.
  • Scambi istantanei illimitati – Nessun limite al numero di scambi gratuiti e vengono effettuati istantaneamente in modo da ottenere il prezzo desiderato.
  • Supporto dal vivo 24 ore su 24, 7 giorni su 7 – Ottieni risposte alle domande utilizzando il servizio di chat dal vivo di Trading 212 in qualsiasi momento della giornata
  • Tutorial – Le guide video ti aiutano ad apprendere le basi e la terminologia dell’investimento, nonché le strategie più complicate come con i CFD.

Come creare un account Trading 212

Un conto Trading 212 può essere aperto tramite il suo sito web o l’app per smartphone. Questo può essere completato istantaneamente come ospite tramite un account di pratica o in alternativa puoi registrarti online con un’e-mail e una password.

Inizi selezionando l’opzione di conto Invest o CFD e crei un elenco di attività come azioni di società famose. C’è anche una scheda per costruire e monitorare il tuo portafoglio e per cercare azioni specifiche. È possibile visualizzare il prezzo delle azioni di una società e i dettagli finanziari come la sua capitalizzazione di mercato, il rapporto prezzo / utili e i ricavi.

C’è un pratico calendario economico in modo da poter tenere d’occhio gli eventi che possono avere un impatto su determinate azioni. Gli utenti possono anche impostare avvisi sui prezzi e guardare video educativi e tutorial sull’acquisto della prima quota o su come iniziare a investire, nonché guide più tecniche su strategie di trading e CFD.

Se decidi di registrarti, puoi fare clic su un pulsante che dice passa a denaro reale e dovrai inserire i tuoi dati personali e inviare un documento di identità e un selfie per dimostrare chi sei.

L’età minima è 18 anni e puoi iniziare a fare trading una volta verificato e approvato il tuo account.

Commissioni di trading 212

Il grande punto di forza di Trading 212 è il suo trading a commissioni zero. Non ci sono spese per la compravendita di azioni o per detenere azioni in un wrapper ISA. Trading 212 guadagna attraverso gli spread tra il prezzo di acquisto e di vendita sui loro asset. C’è anche una commissione di conversione di valuta dello 0,5% e dovrai pagare un’imposta di bollo per gli acquisti di azioni ed ETF. L’amministratore delegato della piattaforma Ivan Ashminov ha precedentemente indicato che verranno aggiunti ulteriori servizi “premium” alla piattaforma, a cui gli utenti dovranno pagare per accedere.

Conto Trading 212 Pro

Gli utenti esperti possono passare a un account pro purché soddisfino 2 dei 3 criteri seguenti:

  • Devi aver negoziato su CFD (o Forex di dimensioni significative) una media di 10 volte in ciascuno dei 4 trimestri precedenti con Trading 212 e / o altri fornitori
  • È necessario detenere un portafoglio di investimenti che superi i 500.000 EURO
  • Devi aver lavorato (per almeno 1 anno) nel settore finanziario in una posizione che significa che hai una comprovata conoscenza di come funziona il trading CFD

L’aggiornamento a pro è gratuito, ma gli utenti rinunceranno ad alcune delle funzionalità che forniscono protezione per gli utenti al dettaglio, ovvero avvisi di rischio e divulgazione delle commissioni. Trading 212 pro dovrebbe essere preso in considerazione solo se sei un trader esperto.

Trading 212 è sicuro?

Trading 212 è completamente regolamentato dalla Financial Conduct Authority, quindi deve adottare misure per mantenere i tuoi soldi al sicuro, ad esempio tenendoli in un conto cliente separato. Fino a £ 85.000 del tuo denaro sarà anche protetto dal Financial Services Compensation Scheme se Trading 212 diventa insolvente. Dispone inoltre di una serie di misure di sicurezza per evidenziare eventuali bug e garantire la protezione dei clienti. Ricorda, qualsiasi decisione di investimento che prendi viene presa a tuo rischio e rischio e le probabilità che i prezzi delle azioni scendano tanto quanto saliranno.

Come guadagna Trading 212?

Il modo principale di Trading 212 per fare soldi è lo spread tra il prezzo più alto o “offerta” per un investitore per acquistare un bene come un’azione e il prezzo più basso o “offerta” per venderlo. Gli investitori generalmente pagheranno più vicino al prezzo alto per acquistare e vendere più vicino al prezzo basso. È probabile che con il passare del tempo verranno aggiunte ulteriori funzionalità “a pagamento” che rappresenteranno un’altra fonte di entrate per la piattaforma.

Alternative al trading 212

Trading 212 vs Freetrade

Freetrade è il rivale più vicino di Trading 212. Entrambi sono orgogliosi di rendere il trading azionario più accessibile. Ognuno offre un’app user-friendly con dettagli su azioni ed ETF, ma Trading 212 va oltre con video educativi e guide agli investimenti. Offre una scelta più ampia di azioni con oltre 2.500 azioni quotate nel Regno Unito, negli Stati Uniti e in Europa, mentre Freetrade offre solo azioni nel Regno Unito e negli Stati Uniti. Trading 212 ha anche opzioni di investimento specialistiche con il suo prodotto CFD. Trading 212 non addebita un ISA, a differenza di Freetrade che ha una commissione mensile di £ 3. Dai un’occhiata alla nostra recensione indipendente di Freetrade .

Trading 212 vs Moneybox

Piuttosto che il trading gratuito, un altro modo a basso costo per ottenere esposizione ai mercati è utilizzare app come Moneybox per investire il tuo resto. Moneybox si collega al tuo conto bancario e arrotonda la tua spesa per investire il “resto” in una Lifetime o in azioni e azioni ISA e una pensione. Moneybox addebita £ 1 al mese per i suoi conti di investimento e viene applicata una commissione di piattaforma dello 0,45% del valore dei tuoi investimenti all’anno.

Inoltre, pagherai anche le spese di gestione del fondo applicate direttamente dai fornitori di fondi, che vanno dallo 0,12% allo 0,30%. Non vi è alcun canone mensile per la sua pensione ma dovrai pagare le spese della piattaforma e del fondo. Dai un’occhiata alla nostra recensione indipendente di Moneybox .

Trading 212 contro Plum

Simile a Moneybox, piuttosto che fare trading attivamente, Plum valuta regolarmente le tue entrate e uscite e decide quanto puoi permetterti di risparmiare. Questo denaro può quindi essere messo in azioni o in una combinazione di azioni e obbligazioni. Il suo ISA costa £ 1 al mese e per i fondi è prevista una commissione di gestione dello 0,15%. Ci saranno anche spese da pagare per i fondi, che vanno dallo 0,08% allo 0,9%. Leggi la nostra recensione indipendente su Plum .

Trading 212 recensioni dei clienti

L’app di Trading 212 ha una valutazione di 4,7 su 5,0 su Apple Store e 4,5 su 5,0 su Google Play. È l’app di trading più scaricata, il che suggerisce che è molto popolare tra i suoi clienti.

Le recensioni citano il buon design e che l’app rende divertente investire.

È valutato come “Eccellente” su Trustpilot, con un punteggio di 4,3 stelle su 5,0 da oltre 9.000 recensioni. Gli utenti dicono che è facile da usare e un ottimo strumento per i principianti.

Delle poche recensioni negative, la maggior parte si lamenta di problemi di verifica dell’account e di non essere in grado di prelevare fondi.

Pro e contro del trading 212

Professionisti

  • Trading gratuito
  • Ampia scelta di asset
  • App di facile utilizzo
  • Guide video

Contro

  • Alto rischio
  • Niente fondi
  • Non adatto ai principianti

Il trading di azioni è tradizionalmente più costoso dei fondi su piattaforme di investimento fai-da-te e il livello di download e recensioni suggerisce che esiste un mercato per gli scambi a basso costo. Trading 212 presenta la negoziazione di azioni e CFD in modo intuitivo. È facile e veloce iscriversi e puoi ottenere esposizione a qualsiasi cosa, dalle azioni all’oro e alle criptovalute, passando facilmente dal suo conto di investimento al conto CFD. Ci sono anche video guide e strumenti per aiutarti a capire e monitorare il mercato. Ma c’è un grosso rischio in quanto non c’è nessuno che controlli che gli utenti stiano effettivamente comprendendo ciò che stanno guardando o facendo.

Ciò significa che c’è il rischio di perdere denaro non riuscendo a costruire un portafoglio diversificato o sostenendo le azioni sbagliate. Anche la facile accessibilità dei CFD è pericolosa in quanto si tratta di prodotti più adatti a investitori sofisticati piuttosto che principianti poiché le perdite possono essere enormi. I guadagni esentasse tramite un ISA sono attraenti, ma sei limitato a azioni ed ETF senza opzioni per i fondi che possono essere più diversificati e non puoi utilizzare altri wrapper fiscali come una pensione.

Conclusione

Il trading 212 è sicuramente una buona opzione per i trader di azioni esperti e dedicati, ma se hai appena iniziato sarebbe saggio utilizzare prima il pratico portafoglio da £ 50.000 in modo da capire quanto possono essere rischiosi le azioni ei CFD.

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